BPER Banca Valutazione
4BE è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 4BE se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 4BE ( €5.99 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €11.83 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 4BE viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 4BE?
Metrica chiave: Poiché 4BE è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 4BE su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.4x |
| Guadagni | €1.57b |
| Cap. di mercato | €8.51b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 4BE di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.2x | ||
CBK Commerzbank | 8.5x | 8.9% | €18.1b |
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €465.3m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.9x | 10.7% | €105.8m |
PEO Bank Polska Kasa Opieki | 5.8x | -5.3% | zł36.7b |
4BE BPER Banca | 5.4x | -4.6% | €8.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.4 x) rispetto alla media dei peer ( 7.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 4BE's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.4 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 4BE's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.4x |
| Rapporto equo PE | 9.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €5.99 | €6.84 +14.1% | 14.9% | €7.80 | €4.00 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | €5.71 | €6.83 +19.6% | 15.1% | €7.80 | €4.00 | n/a | 11 |
| Nov ’25 | €5.57 | €6.68 +20.0% | 14.4% | €7.60 | €4.00 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | €4.82 | €6.08 +26.2% | 14.5% | €7.20 | €4.00 | n/a | 11 |
| Sep ’25 | €4.91 | €6.05 +23.2% | 14.4% | €7.10 | €4.00 | n/a | 11 |
| Aug ’25 | €5.38 | €5.92 +10.0% | 13.2% | €7.00 | €4.00 | n/a | 11 |
| Jul ’25 | €4.75 | €5.68 +19.5% | 12.6% | €6.50 | €4.00 | n/a | 11 |
| Jun ’25 | €4.88 | €5.64 +15.6% | 13.3% | €6.50 | €4.00 | n/a | 11 |
| May ’25 | €4.73 | €5.21 +10.1% | 13.5% | €6.10 | €4.00 | n/a | 11 |
| Apr ’25 | €4.30 | €4.90 +14.0% | 15.4% | €6.00 | €4.00 | n/a | 11 |
| Mar ’25 | €3.80 | €4.76 +25.3% | 15.8% | €6.00 | €3.70 | n/a | 12 |
| Feb ’25 | €3.39 | €4.59 +35.5% | 15.7% | €5.70 | €3.60 | n/a | 11 |
| Jan ’25 | €3.01 | €4.66 +54.8% | 17.7% | €6.30 | €3.60 | n/a | 11 |
| Dec ’24 | €3.38 | €4.60 +36.0% | 17.1% | €6.40 | €3.60 | €5.71 | 11 |
| Nov ’24 | €3.16 | €4.32 +36.8% | 16.0% | €5.70 | €3.05 | €5.57 | 11 |
| Oct ’24 | €2.84 | €4.18 +47.2% | 15.3% | €5.30 | €2.95 | €4.82 | 11 |
| Sep ’24 | €2.77 | €4.21 +51.8% | 15.4% | €5.30 | €2.95 | €4.91 | 12 |
| Aug ’24 | €3.13 | €3.98 +27.0% | 19.3% | €5.10 | €2.40 | €5.38 | 13 |
| Jul ’24 | €2.74 | €3.69 +34.5% | 19.1% | €4.90 | €2.40 | €4.75 | 13 |
| Jun ’24 | €2.40 | €3.68 +53.7% | 19.0% | €4.90 | €2.40 | €4.88 | 13 |
| May ’24 | €2.65 | €3.41 +28.7% | 17.4% | €4.50 | €2.40 | €4.73 | 13 |
| Apr ’24 | €2.28 | €3.33 +46.0% | 17.2% | €4.10 | €2.40 | €4.30 | 13 |
| Mar ’24 | €2.68 | €3.33 +24.3% | 17.0% | €4.10 | €2.40 | €3.80 | 13 |
| Feb ’24 | €2.51 | €2.96 +18.0% | 19.9% | €4.00 | €2.35 | €3.39 | 13 |
| Jan ’24 | €1.95 | €2.64 +35.8% | 21.9% | €3.80 | €1.70 | €3.01 | 11 |
| Dec ’23 | €1.98 | €2.64 +33.4% | 21.9% | €3.80 | €1.70 | €3.38 | 11 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 02:07 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/23 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
BPER Banca SpA è coperta da 28 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Jesús Gómez Dominguez | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |