BPER Banca Valutazione
4BE è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 4BE se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 4BE ( €7.73 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €11.7 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 4BE viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 4BE?
Metrica chiave: Poiché 4BE è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 4BE su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.9x |
| Guadagni | €1.39b |
| Cap. di mercato | €10.97b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 4.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 4BE di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.4x | ||
CBK Commerzbank | 12.3x | 10.93% | €31.4b |
PCZ ProCredit Holding | 6.5x | 17.55% | €627.3m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 8.7x | 5.03% | €122.1m |
CANBK Canara Bank | 6x | 3.85% | ₹1.1t |
4BE BPER Banca | 7.9x | 1.84% | €11.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 4BE's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 4BE's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.9x |
| Rapporto equo PE | 10.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 4BE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €7.73 | €8.83 +14.22% | 10.09% | €10.20 | €6.95 | n/a | 10 |
| May ’26 | €7.19 | €8.34 +16.03% | 12.87% | €10.10 | €6.30 | n/a | 10 |
| Apr ’26 | €7.21 | €8.33 +15.57% | 12.75% | €10.10 | €6.30 | n/a | 10 |
| Mar ’26 | €7.35 | €7.39 +0.54% | 19.09% | €9.50 | €4.00 | n/a | 10 |
| Feb ’26 | €6.57 | €6.98 +6.20% | 16.36% | €8.80 | €4.00 | n/a | 11 |
| Jan ’26 | €6.13 | €6.84 +11.60% | 14.85% | €7.80 | €4.00 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | €5.71 | €6.83 +19.57% | 15.05% | €7.80 | €4.00 | n/a | 11 |
| Nov ’25 | €5.57 | €6.68 +20.00% | 14.41% | €7.60 | €4.00 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | €4.82 | €6.08 +26.21% | 14.54% | €7.20 | €4.00 | n/a | 11 |
| Sep ’25 | €4.91 | €6.05 +23.19% | 14.41% | €7.10 | €4.00 | n/a | 11 |
| Aug ’25 | €5.38 | €5.92 +10.04% | 13.17% | €7.00 | €4.00 | n/a | 11 |
| Jul ’25 | €4.75 | €5.68 +19.50% | 12.56% | €6.50 | €4.00 | n/a | 11 |
| Jun ’25 | €4.88 | €5.64 +15.60% | 13.31% | €6.50 | €4.00 | €7.79 | 11 |
| May ’25 | €4.73 | €5.21 +10.09% | 13.55% | €6.10 | €4.00 | €7.19 | 11 |
| Apr ’25 | €4.30 | €4.90 +13.99% | 15.43% | €6.00 | €4.00 | €7.21 | 11 |
| Mar ’25 | €3.80 | €4.76 +25.29% | 15.85% | €6.00 | €3.70 | €7.35 | 12 |
| Feb ’25 | €3.39 | €4.59 +35.50% | 15.73% | €5.70 | €3.60 | €6.57 | 11 |
| Jan ’25 | €3.01 | €4.66 +54.77% | 17.71% | €6.30 | €3.60 | €6.13 | 11 |
| Dec ’24 | €3.38 | €4.60 +35.96% | 17.06% | €6.40 | €3.60 | €5.71 | 11 |
| Nov ’24 | €3.16 | €4.32 +36.77% | 15.95% | €5.70 | €3.05 | €5.57 | 11 |
| Oct ’24 | €2.84 | €4.18 +47.17% | 15.34% | €5.30 | €2.95 | €4.82 | 11 |
| Sep ’24 | €2.77 | €4.21 +51.75% | 15.40% | €5.30 | €2.95 | €4.91 | 12 |
| Aug ’24 | €3.13 | €3.98 +26.98% | 19.31% | €5.10 | €2.40 | €5.38 | 13 |
| Jul ’24 | €2.74 | €3.69 +34.50% | 19.10% | €4.90 | €2.40 | €4.75 | 13 |
| Jun ’24 | €2.40 | €3.68 +53.72% | 19.00% | €4.90 | €2.40 | €4.88 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/02 00:47 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/02 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
BPER Banca SpA è coperta da 26 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Juan Lopez Cobo | Banco Santander |
| Jesús Gómez Dominguez | Banco Santander |