Customers Bancorp, Inc.

DB:334 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.5b

Customers Bancorp Valutazione

334 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 334 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€142.39
Fair Value
66.9% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 334 ( €47.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €142.39 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 334 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 334?

Metrica chiave: Poiché 334 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 334. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 334 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 334 su PE?
Rapporto PE13.1x
GuadagniUS$130.03m
Cap. di mercatoUS$1.71b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 334 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 334 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.2x
PCZ ProCredit Holding
6.5x18.06%€624.3m
FBNC First Bancorp
20.2x28.79%US$1.8b
NWBI Northwest Bancshares
14.1x31.18%US$1.6b
6199 Bank of Guizhou
4xn/aHK$15.8b
334 Customers Bancorp
13.1x34.39%€1.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 334 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto alla media dei peer ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 334's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
334 13.1xMedia del settore 9.0xNo. of Companies47PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 334 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 334's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

334 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.1x
Rapporto equo PE 14.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 334 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 334 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€47.20
€59.25
+25.52%
15.84%€73.33€46.50n/a8
May ’26€44.00
€58.79
+33.61%
15.05%€71.74€47.83n/a8
Apr ’26€46.00
€61.59
+33.89%
14.66%€75.08€46.35n/a9
Mar ’26€51.00
€63.39
+24.30%
14.35%€77.02€47.55n/a9
Feb ’26€55.00
€63.91
+16.19%
14.35%€77.65€47.93n/a9
Jan ’26€45.80
€61.87
+35.10%
14.60%€77.19€48.25n/a8
Dec ’25€53.50
€58.40
+9.16%
16.38%€75.76€47.35n/a9
Nov ’25€38.20
€57.93
+51.65%
17.96%€75.67€45.22n/a9
Oct ’25€41.40
€58.72
+41.84%
18.03%€74.08€44.27n/a9
Sep ’25€46.20
€62.06
+34.34%
15.05%€73.97€44.20n/a10
Aug ’25€59.50
€68.30
+14.79%
10.41%€75.99€52.82n/a10
Jul ’25€44.20
€60.63
+37.17%
12.93%€71.71€49.36n/a10
Jun ’25€41.00
€60.15
+46.70%
12.43%€70.82€48.74n/a10
May ’25€44.20
€62.20
+40.72%
11.34%€72.02€49.57€44.0010
Apr ’25€48.60
€61.33
+26.20%
11.07%€71.12€48.96€46.0010
Mar ’25€50.00
€61.09
+22.18%
12.08%€71.06€48.91€51.0010
Feb ’25€49.40
€61.12
+23.73%
12.08%€71.09€48.93€55.0010
Jan ’25€53.50
€53.40
-0.19%
11.98%€64.15€44.27€45.8010
Dec ’24€41.00
€49.22
+20.05%
13.95%€59.92€35.49€53.509
Nov ’24€37.80
€49.79
+31.71%
15.38%€61.51€35.49€38.209
Oct ’24€30.20
€46.19
+52.95%
15.98%€56.75€35.47€41.409
Sep ’24€32.20
€45.78
+42.16%
11.59%€51.06€34.81€46.208
Aug ’24€37.80
€43.82
+15.92%
17.46%€50.08€25.49€59.508
Jul ’24€28.20
€32.23
+14.28%
22.12%€41.27€22.93€44.207
Jun ’24€21.40
€31.14
+45.52%
23.16%€41.22€22.90€41.008
May ’24€19.70
€31.22
+58.47%
22.79%€41.02€21.88€44.208
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 8 Analysts
€58.12
Fair Value
18.8% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/20 01:11
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/20 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Customers Bancorp, Inc. è coperta da 17 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew SchultheisBoenning & Scattergood, Inc.
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossCGS International