Bank Millennium Valutazione
1HN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 1HN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 1HN ( €3.3 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €9.07 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 1HN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 1HN?
Metrica chiave: Poiché 1HN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 1HN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 22.5x |
| Guadagni | zł770.05m |
| Cap. di mercato | zł17.36b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 1HN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 17.55% | €618.4m |
CBK Commerzbank | 12x | 10.77% | €30.7b |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 8.6x | 5.03% | €122.1m |
ARBK Arab Bank Group | 4.7x | 7.88% | د.أ3.2b |
1HN Bank Millennium | 22.5x | 25.38% | €17.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.5 x) rispetto alla media dei peer ( 8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 1HN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 1HN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 22.5x |
| Rapporto equo PE | 13.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €3.30 | €3.01 -8.92% | 12.91% | €3.52 | €2.57 | n/a | 7 |
| May ’26 | €3.41 | €2.86 -16.14% | 12.90% | €3.48 | €2.55 | n/a | 7 |
| Apr ’26 | €3.29 | €2.93 -11.07% | 12.90% | €3.56 | €2.61 | n/a | 7 |
| Mar ’26 | €2.74 | €2.65 -3.08% | 5.49% | €2.83 | €2.35 | n/a | 7 |
| Feb ’26 | €2.42 | €2.57 +6.16% | 9.91% | €2.81 | €2.05 | n/a | 7 |
| Jan ’26 | €1.99 | €2.53 +26.92% | 9.73% | €2.78 | €2.03 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €1.86 | €2.49 +34.03% | 9.23% | €2.67 | €2.01 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | €1.85 | €2.42 +30.82% | 9.19% | €2.63 | €1.99 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €1.96 | €2.46 +25.78% | 9.19% | €2.68 | €2.02 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | €2.06 | €2.46 +19.42% | 9.71% | €2.75 | €2.01 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | €2.06 | €2.46 +19.52% | 9.61% | €2.75 | €2.02 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | €2.13 | €2.49 +16.99% | 7.39% | €2.74 | €2.21 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | €1.95 | €2.42 +23.97% | 16.07% | €3.02 | €1.68 | n/a | 7 |
| May ’25 | €2.10 | €2.42 +15.18% | 15.57% | €2.99 | €1.67 | €3.41 | 7 |
| Apr ’25 | €2.37 | €2.33 -1.93% | 17.13% | €2.99 | €1.67 | €3.29 | 7 |
| Mar ’25 | €2.26 | €2.11 -6.47% | 19.74% | €2.62 | €1.34 | €2.74 | 8 |
| Feb ’25 | €1.94 | €2.07 +6.72% | 19.52% | €2.61 | €1.34 | €2.42 | 8 |
| Jan ’25 | €1.88 | €1.93 +2.79% | 24.52% | €2.60 | €1.33 | €1.99 | 8 |
| Dec ’24 | €1.74 | €1.88 +7.93% | 22.64% | €2.61 | €1.34 | €1.86 | 8 |
| Nov ’24 | €1.68 | €1.45 -13.50% | 16.42% | €1.94 | €1.09 | €1.85 | 8 |
| Oct ’24 | €1.14 | €1.41 +24.02% | 14.07% | €1.70 | €1.06 | €1.96 | 8 |
| Sep ’24 | €1.29 | €1.43 +10.57% | 14.12% | €1.77 | €1.10 | €2.06 | 8 |
| Aug ’24 | €1.47 | €1.44 -2.12% | 13.83% | €1.79 | €1.11 | €2.06 | 8 |
| Jul ’24 | €1.30 | €1.27 -2.36% | 7.43% | €1.40 | €1.10 | €2.13 | 7 |
| Jun ’24 | €0.99 | €1.19 +20.10% | 9.81% | €1.37 | €1.07 | €1.95 | 7 |
| May ’24 | €1.12 | €1.20 +7.46% | 13.27% | €1.52 | €1.05 | €2.10 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/25 15:43 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/23 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Bank Millennium S.A. è coperta da 20 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Kamil Kliszcz | Biuro maklerskie mBanku |
| Maciej Szczesny | BofA Global Research |
| Andrzej Powierza | Citigroup Inc |