Bank Millennium S.A.

DB:1HN Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €2.8b

Bank Millennium Valutazione

1HN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 1HN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€5.50
Fair Value
60.2% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 1HN ( €2.19 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €5.5 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 1HN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 1HN?

Metrica chiave: Poiché 1HN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 1HN. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 1HN per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 1HN su PE?
Rapporto PE17.7x
Guadagnizł661.80m
Cap. di mercatozł11.71b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 1HN di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 1HN rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.7x
PCZ ProCredit Holding
4.7x12.2%€490.0m
CBK Commerzbank
10.1x9.5%€21.4b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.9x8.5%€116.7m
ALR Alior Bank
4.9x-9.9%zł11.9b
1HN Bank Millennium
17.7x40.1%€11.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto alla media dei peer ( 7.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 1HN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
1HN 17.7xMedia del settore 8.0xNo. of Companies49PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 1HN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

1HN PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 17.7x
Rapporto equo PE 17x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 1HN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 1HN e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€2.20
€2.53
+15.2%
9.7%€2.78€2.03n/a7
Jan ’26€1.99
€2.53
+26.9%
9.7%€2.78€2.03n/a7
Dec ’25€1.86
€2.49
+34.0%
9.2%€2.67€2.01n/a7
Nov ’25€1.85
€2.42
+31.3%
9.2%€2.64€1.99n/a7
Oct ’25€1.96
€2.46
+25.8%
9.2%€2.68€2.02n/a7
Sep ’25€2.06
€2.46
+19.4%
9.7%€2.75€2.01n/a7
Aug ’25€2.06
€2.46
+19.5%
9.6%€2.75€2.02n/a7
Jul ’25€2.13
€2.49
+17.0%
7.4%€2.74€2.21n/a7
Jun ’25€1.95
€2.42
+24.0%
16.1%€3.02€1.68n/a7
May ’25€2.10
€2.42
+15.2%
15.6%€2.99€1.67n/a7
Apr ’25€2.37
€2.33
-1.9%
17.1%€2.99€1.67n/a7
Mar ’25€2.26
€2.11
-6.5%
19.7%€2.62€1.34n/a8
Feb ’25€1.94
€2.07
+6.7%
19.5%€2.61€1.34n/a8
Jan ’25€1.88
€1.93
+2.8%
24.5%€2.60€1.33€1.998
Dec ’24€1.74
€1.88
+7.9%
22.6%€2.61€1.34€1.868
Nov ’24€1.68
€1.45
-13.5%
16.4%€1.94€1.09€1.858
Oct ’24€1.14
€1.41
+24.0%
14.1%€1.70€1.06€1.968
Sep ’24€1.29
€1.43
+10.6%
14.1%€1.77€1.10€2.068
Aug ’24€1.47
€1.44
-2.1%
13.8%€1.79€1.11€2.068
Jul ’24€1.30
€1.27
-2.4%
7.4%€1.40€1.10€2.137
Jun ’24€0.99
€1.19
+20.1%
9.8%€1.37€1.07€1.957
May ’24€1.12
€1.20
+7.5%
13.3%€1.52€1.05€2.107
Apr ’24€0.94
€1.15
+22.9%
11.2%€1.41€1.03€2.377
Mar ’24€0.95
€1.13
+18.4%
11.0%€1.38€1.03€2.267
Feb ’24€1.08
€1.11
+2.8%
13.3%€1.40€0.87€1.948
Jan ’24€0.98
€1.11
+13.8%
13.4%€1.41€0.88€1.888
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
€2.45
Fair Value
10.5% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/20 00:50
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/20 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Bank Millennium S.A. è coperta da 19 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research
Andrzej PowierzaCitigroup Inc