Heartland Financial USA, Inc.

DB:1H4 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €2.7b

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Heartland Financial USA Valutazione

1H4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 1H4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€147.76
Fair Value
57.7% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 1H4 ( €62.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €147.76 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 1H4 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 1H4?

Metrica chiave: Poiché 1H4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 1H4. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 1H4 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 1H4 su PE?
Rapporto PE17x
GuadagniUS$163.55m
Cap. di mercatoUS$2.77b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 1H4 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 1H4 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.3x
PCZ ProCredit Holding
5.4x12.2%€563.1m
SFNC Simmons First National
22x25.7%US$2.8b
CBK Commerzbank
8.7x7.2%€23.2b
BOH Bank of Hawaii
21.1x15.8%US$2.9b
1H4 Heartland Financial USA
17x9.7%€2.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 1H4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto alla media dei peer ( 14.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 1H4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
1H4 17.0xMedia del settore 8.2xNo. of Companies42PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 1H4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 1H4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

1H4 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 17x
Rapporto equo PE 10.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 1H4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 1H4 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualen/a
€69.79
0%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Feb ’26€62.50
€69.79
+11.7%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Jan ’26€58.50
€69.79
+19.3%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Dec ’25€63.50
€62.04
-2.3%
7.2%€66.30€55.25n/a4
Nov ’25€54.00
€62.04
+14.9%
7.2%€66.30€55.25n/a4
Oct ’25€50.00
€56.81
+13.6%
7.8%€59.94€49.21n/a4
Sep ’25€49.80
€57.22
+14.9%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Aug ’25€48.20
€57.22
+18.7%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Jul ’25€40.60
€47.93
+18.1%
7.8%€50.70€41.48n/a4
Jun ’25€39.20
€47.93
+22.3%
7.8%€50.70€41.48n/a4
May ’25€39.40
€45.43
+15.3%
9.8%€51.52€40.28n/a4
Apr ’25€32.20
€38.12
+18.4%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Mar ’25€30.60
€38.12
+24.6%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Feb ’25€31.80
€39.20
+23.3%
3.9%€41.50€37.81€62.504
Jan ’25€34.00
€36.55
+7.5%
8.8%€40.86€31.78€58.504
Dec ’24€28.00
€32.09
+14.6%
4.7%€34.59€30.95€63.504
Nov ’24€25.40
€31.89
+25.6%
3.2%€33.07€30.24€54.004
Oct ’24€27.40
€34.79
+27.0%
3.5%€35.98€33.14€50.004
Sep ’24€29.40
€34.37
+16.9%
4.7%€36.42€31.87€49.804
Aug ’24€29.80
€34.37
+15.3%
4.7%€36.42€31.87€48.204
Jul ’24€25.40
€36.80
+44.9%
13.8%€41.40€28.52€40.604
Jun ’24€26.20
€38.97
+48.7%
6.5%€41.02€34.64€39.204
May ’24€29.00
€38.97
+34.4%
6.5%€41.02€34.64€39.404
Apr ’24€34.80
€47.91
+37.7%
4.1%€50.43€44.93€32.204
Mar ’24€46.00
€49.44
+7.5%
2.4%€50.59€47.83€30.604
Feb ’24€44.80
€49.44
+10.4%
2.4%€50.59€47.83€31.804
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
€69.91
Fair Value
10.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/03 06:47
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/31 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Heartland Financial USA, Inc. è coperta da 8 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossFBR Capital Markets & Co.
Jeff DavisGuggenheim Securities, LLC