Cembra Money Bank AG

SWX:CMBN Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: CHF 2.9b

Cembra Money Bank Valutazione

CMBN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

1/6

Punteggio di valutazione 1/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CMBN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
CHF 113.98
Fair Value
12.2% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CMBN ( CHF100.1 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CHF113.98 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CMBN viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CMBN?

Metrica chiave: Poiché CMBN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CMBN. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CMBN per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CMBN su PE?
Rapporto PE17.2x
GuadagniCHF 170.40m
Cap. di mercatoCHF 2.93b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CMBN di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CMBN rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.5x
VONN Vontobel Holding
12.6x12.7%CHF 3.4b
EFGN EFG International
12.6x6.1%CHF 3.8b
CFT Compagnie Financière Tradition
14.7xn/aCHF 1.7b
SQN Swissquote Group Holding
22.2x9.1%CHF 6.5b
CMBN Cembra Money Bank
17.2x8.4%CHF 2.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CMBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto alla media dei peer ( 15.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CMBN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
CMBN 17.2xMedia del settore 9.5xNo. of Companies5PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CMBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CMBN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CMBN PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 17.2x
Rapporto equo PE 15.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CMBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CMBN e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeCHF 100.10
CHF 85.10
-15.0%
9.5%CHF 93.20CHF 77.00n/a2
Apr ’26CHF 99.95
CHF 75.50
-24.5%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Mar ’26CHF 96.65
CHF 75.50
-21.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Feb ’26CHF 89.90
CHF 75.50
-16.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jan ’26CHF 82.00
CHF 75.50
-7.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.55
CHF 75.50
-3.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.40
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.40
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 99.502
Apr ’25CHF 75.50
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 99.952
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00CHF 96.652
Feb ’25CHF 66.55
CHF 71.50
+7.4%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 89.902
Jan ’25CHF 65.60
CHF 71.50
+9.0%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 82.002
Dec ’24CHF 64.75
CHF 73.00
+12.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.102
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.552
Oct ’24CHF 62.30
CHF 73.00
+17.2%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.00
CHF 73.00
+14.1%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.402
Aug ’24CHF 66.00
CHF 78.67
+19.2%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.20
CHF 82.00
+10.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.45
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.403
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
CHF 85.10
Fair Value
17.6% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

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1Y

7D

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/02 07:01
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/02 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Cembra Money Bank AG è coperta da 8 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse