Pepper Money Limited

CHIA:PPM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: AU$730.4m

Pepper Money Valutazione

PPM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PPM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
AU$4.54
Fair Value
63.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PPM ( A$1.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( A$4.54 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PPM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PPM?

Metrica chiave: Poiché PPM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PPM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PPM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PPM su PE?
Rapporto PE7.4x
GuadagniAU$98.80m
Cap. di mercatoAU$730.41m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PPM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PPM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.8x
LFG Liberty Financial Group
7.8x9.06%AU$958.1m
AFG Australian Finance Group
16.8x19.63%AU$502.3m
HLI Helia Group
6.2x-30.40%AU$1.4b
RMC Resimac Group
12.2x33.67%AU$340.2m
PPM Pepper Money
7.4x9.17%AU$730.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media dei peer ( 10.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PPM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Oceanian Diversified Financial settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PPM 7.4xMedia del settore 13.9xNo. of Companies4PE01224364860+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media del settore Australian Diversified Financial ( 17.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PPM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PPM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.4x
Rapporto equo PE 14.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PPM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeAU$1.65
AU$1.66
+0.67%
4.88%AU$1.80AU$1.55n/a5
May ’26AU$1.48
AU$1.66
+12.27%
4.88%AU$1.80AU$1.55n/a5
Apr ’26AU$1.41
AU$1.66
+17.86%
4.88%AU$1.80AU$1.55n/a5
Mar ’26AU$1.40
AU$1.66
+18.71%
4.88%AU$1.80AU$1.55n/a5
Feb ’26AU$1.44
AU$1.60
+11.11%
3.42%AU$1.70AU$1.55n/a5
Jan ’26AU$1.43
AU$1.60
+12.28%
3.42%AU$1.70AU$1.55n/a5
Dec ’25AU$1.36
AU$1.59
+17.34%
3.67%AU$1.70AU$1.55n/a5
Nov ’25AU$1.44
AU$1.59
+10.42%
3.67%AU$1.70AU$1.55n/a5
Oct ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.22%
3.67%AU$1.70AU$1.55n/a5
Sep ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.22%
3.67%AU$1.70AU$1.55n/a5
Aug ’25AU$1.47
AU$1.63
+11.35%
5.75%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jul ’25AU$1.46
AU$1.64
+12.99%
5.28%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jun ’25AU$1.46
AU$1.66
+13.97%
5.16%AU$1.80AU$1.55n/a5
May ’25AU$1.46
AU$1.65
+13.29%
5.29%AU$1.80AU$1.55AU$1.485
Apr ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.78%
5.29%AU$1.80AU$1.55AU$1.415
Mar ’25AU$1.63
AU$1.65
+1.47%
5.29%AU$1.80AU$1.55AU$1.405
Feb ’25AU$1.38
AU$1.45
+5.07%
3.98%AU$1.50AU$1.35AU$1.446
Jan ’25AU$1.25
AU$1.47
+18.07%
5.34%AU$1.57AU$1.35AU$1.436
Dec ’24AU$1.17
AU$1.57
+34.52%
14.54%AU$2.10AU$1.35AU$1.367
Nov ’24AU$1.25
AU$1.73
+39.06%
27.94%AU$2.88AU$1.35AU$1.448
Oct ’24AU$1.30
AU$1.73
+33.17%
27.94%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Sep ’24AU$1.38
AU$1.73
+25.91%
27.94%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Aug ’24AU$1.49
AU$1.90
+27.18%
21.46%AU$2.88AU$1.50AU$1.478
Jul ’24AU$1.41
AU$1.93
+37.68%
19.65%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
Jun ’24AU$1.28
AU$1.89
+48.24%
21.39%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
May ’24AU$1.34
AU$1.89
+41.04%
21.39%AU$2.88AU$1.50AU$1.469
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
AU$1.66
Fair Value
0.7% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/12 16:32
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/12 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Pepper Money Limited è coperta da 10 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Thomas StrongCitigroup Inc
Thomas StrongCitigroup Inc
Paul BuysCredit Suisse