MyState Valutazione

MYS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di MYS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: MYS ( A$4.04 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( A$2.75 )

Significativamente al di sotto del valore equo: MYS è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MYS?

Metrica chiave: Poiché MYS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per MYS. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di MYS per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di MYS su PE?
Rapporto PE	12.7x
Guadagni	AU$35.29m
Cap. di mercato	AU$449.32m

MYS metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	1.1x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto MYS di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di MYS rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	14.5x
ABA Auswide Bank	20.7x	26.6%	AU$227.9m
BOQ Bank of Queensland	15.9x	10.8%	AU$4.5b
BEN Bendigo and Adelaide Bank	13.7x	2.4%	AU$7.6b
KSL Kina Securities	7.8x	19.3%	AU$303.8m
MYS MyState	12.7x	11.9%	AU$449.3m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MYS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto alla media dei peer ( 14.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il MYS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Global Banks settore?

18 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato

18 Aziende		Crescita stimata	Cap. di mercato

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: MYS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto alla media del settore Australian Banks ( 13.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il MYS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

MYS PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	12.7x
Rapporto equo PE	13.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MYS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti MYS e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	AU$4.04	AU$4.77 +18.1%	0.6%	AU$4.80	AU$4.74	n/a	2
Nov ’25	AU$3.77	AU$4.56 +20.8%	5.4%	AU$4.80	AU$4.31	n/a	2
Oct ’25	AU$3.60	AU$4.56 +26.7%	5.4%	AU$4.80	AU$4.31	n/a	2
Sep ’25	AU$3.83	AU$4.56 +18.9%	5.4%	AU$4.80	AU$4.31	n/a	2
Aug ’25	AU$3.90	AU$4.50 +15.4%	6.7%	AU$4.80	AU$4.20	n/a	2
Jul ’25	AU$3.76	AU$4.39 +16.9%	9.3%	AU$4.80	AU$3.98	n/a	2
Jun ’25	AU$3.58	AU$4.39 +22.6%	9.3%	AU$4.80	AU$3.98	n/a	2
May ’25	AU$3.50	AU$4.38 +25.0%	9.7%	AU$4.80	AU$3.95	n/a	2
Apr ’25	AU$3.65	AU$4.38 +19.9%	9.7%	AU$4.80	AU$3.95	n/a	2
Mar ’25	AU$3.31	AU$4.38 +32.2%	9.7%	AU$4.80	AU$3.95	n/a	2

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

ANZ Group Holdings

AU$94.6b

Provides various banking and financial products and services to retail, individuals and business customers in Australia and internationally.

ANZ

AU$31.83

-1.9%

31.9%

Fremantle Community Financial Services

AU$294.7k

Engages in the operation of a branch of Bendigo Bank and Adelaide Bank pursuant to a franchise agreement with Bendigo and Adelaide Bank Limited in Western Australia.

FCF

AU$0.40

n/a

East Gosford & Districts Financial Services

AU$402.9k

Provides community banking services under management rights to operate a franchised branch of Bendigo and Adelaide Bank Limited.

EGF

AU$0.41

-10.0%