Baloise Holding Valutazione
BALN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BALN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BALN ( €224.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €291.29 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BALN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BALN?
Metrica chiave: Poiché BALN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BALN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 21.3x |
| Utili | CHF 440.90m |
| Cap. di mercato | CHF 9.39b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.5x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 13.1x |
| Rapporto PEG | 6.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BALN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.4x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 8.5x | 7.26% | €5.7b |
UQA UNIQA Insurance Group | 11.2x | 7.09% | €4.1b |
AGS ageas | 9.6x | 7.32% | €11.1b |
HELN Helvetia Holding | 20.1x | 8.77% | CHF 10.9b |
BALN Baloise Holding | 21.3x | 3.49% | €9.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BALN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21.3 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BALN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BALN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 21.3 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BALN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 21.3x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BALN Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €224.80 | €233.35 +3.80% | 8.94% | €248.80 | €197.89 | n/a | 4 |
| Nov ’26 | €215.20 | €233.35 +8.43% | 8.94% | €248.80 | €197.89 | n/a | 4 |
| Oct ’26 | n/a | €228.79 0% | 8.33% | €248.79 | €197.87 | n/a | 4 |
| Sep ’26 | n/a | €229.20 0% | 8.33% | €249.23 | €198.23 | n/a | 4 |
| Aug ’26 | n/a | €228.42 0% | 7.69% | €243.53 | €199.00 | n/a | 4 |
| Jul ’26 | n/a | €227.31 0% | 7.69% | €242.35 | €198.04 | n/a | 4 |
| Jun ’26 | n/a | €215.53 0% | 9.19% | €241.46 | €197.31 | n/a | 5 |
| May ’26 | n/a | €213.33 0% | 8.77% | €241.41 | €197.26 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | n/a | €180.73 0% | 8.46% | €199.56 | €157.55 | n/a | 7 |
| Mar ’26 | n/a | €180.72 0% | 7.37% | €202.92 | €160.20 | n/a | 7 |
| Feb ’26 | n/a | €181.25 0% | 7.10% | €204.38 | €161.35 | n/a | 7 |
| Jan ’26 | n/a | €181.25 0% | 7.10% | €204.38 | €161.35 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | n/a | €180.21 0% | 6.49% | €203.03 | €165.63 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | n/a | €177.03 0% | 7.79% | €202.53 | €155.63 | €215.20 | 7 |
| Oct ’25 | n/a | €177.64 0% | 8.31% | €202.41 | €155.54 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | n/a | €156.08 0% | 2.33% | €159.16 | €149.92 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | n/a | €156.08 0% | 2.33% | €159.16 | €149.92 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | n/a | €154.94 0% | 2.21% | €158.79 | €149.57 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | n/a | €154.94 0% | 2.21% | €158.79 | €149.57 | n/a | 4 |
| May ’25 | n/a | €154.94 0% | 2.21% | €158.79 | €149.57 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | n/a | €150.18 0% | 2.23% | €154.32 | €145.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | n/a | €156.91 0% | 1.61% | €160.36 | €153.99 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | n/a | €155.98 0% | 1.70% | €160.50 | €154.12 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | n/a | €153.91 0% | 2.68% | €159.72 | €148.09 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | n/a | €157.86 0% | 3.80% | €168.17 | €153.36 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | n/a | €159.50 0% | 4.26% | €167.29 | €152.74 | n/a | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/17 02:26 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/17 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Baloise Holding AG è coperta da 15 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Guenther Hollfelder | Baader Helvea Equity Research |
| Thomas Bateman | Berenberg |
| Michael Huttner | Berenberg |