Allianz Valutazione
ALV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALV ( €345.3 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €822.02 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALV?
Metrica chiave: Poiché ALV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALV su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Utili | €9.74b |
| Cap. di mercato | €132.19b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.9x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.9x |
| Rapporto PEG | 1.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALV di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.3x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 8.9x | 7.40% | €5.7b |
UQA UNIQA Insurance Group | 10.3x | 6.13% | €3.6b |
ZURN Zurich Insurance Group | 17.1x | 5.92% | CHF 79.5b |
CS AXA | 12.8x | 3.84% | €91.2b |
ALV Allianz | 13.6x | 7.13% | €132.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 14.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 12.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €345.30 | €358.80 +3.91% | 8.62% | €431.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Jul ’26 | €343.30 | €358.36 +4.39% | 8.35% | €419.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Jun ’26 | €347.90 | €355.51 +2.19% | 8.11% | €407.00 | €311.00 | n/a | 17 |
| May ’26 | €363.30 | €349.88 -3.70% | 8.22% | €407.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Apr ’26 | €356.60 | €341.38 -4.27% | 9.01% | €407.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | €329.60 | €326.49 -0.94% | 7.13% | €376.00 | €295.00 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | €315.70 | €325.03 +2.96% | 6.74% | €376.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | €295.60 | €322.97 +9.26% | 7.36% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €289.70 | €314.07 +8.41% | 8.79% | €376.00 | €268.00 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €291.70 | €308.76 +5.85% | 9.69% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €293.10 | €296.53 +1.17% | 7.75% | €349.00 | €255.00 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €281.00 | €293.00 +4.27% | 6.31% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €254.10 | €291.00 +14.52% | 7.02% | €315.00 | €239.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €263.00 | €291.20 +10.72% | 6.68% | €310.00 | €239.00 | €343.30 | 15 |
| Jun ’25 | €268.10 | €284.79 +6.22% | 8.08% | €310.00 | €239.00 | €347.90 | 15 |
| May ’25 | €266.70 | €277.98 +4.23% | 7.69% | €310.00 | €239.00 | €363.30 | 16 |
| Apr ’25 | €277.85 | €274.85 -1.08% | 8.31% | €310.00 | €234.00 | €356.60 | 16 |
| Mar ’25 | €251.80 | €269.39 +6.99% | 7.15% | €309.00 | €234.00 | €329.60 | 17 |
| Feb ’25 | €245.25 | €266.80 +8.79% | 6.57% | €309.00 | €234.00 | €315.70 | 17 |
| Jan ’25 | €240.50 | €258.64 +7.54% | 8.30% | €309.00 | €215.00 | €295.60 | 17 |
| Dec ’24 | €232.35 | €257.75 +10.93% | 7.93% | €309.00 | €215.00 | €289.70 | 17 |
| Nov ’24 | €223.30 | €254.27 +13.87% | 8.99% | €309.00 | €215.00 | €291.70 | 16 |
| Oct ’24 | €226.20 | €249.29 +10.21% | 9.01% | €309.00 | €207.00 | €293.10 | 15 |
| Sep ’24 | €224.40 | €248.16 +10.59% | 9.57% | €309.00 | €207.00 | €281.00 | 16 |
| Aug ’24 | €216.15 | €247.66 +14.58% | 9.53% | €309.00 | €207.00 | €254.10 | 16 |
| Jul ’24 | €213.10 | €249.15 +16.92% | 8.70% | €309.00 | €215.00 | €263.00 | 17 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/07/20 10:03 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/07/18 00:00 |
| Utili | 2025/03/31 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 57 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |
| Valvanera Gómez Pastor | Banco Santander |