Allianz Valutazione
ALV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALV ( €295.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €766.23 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALV?
Metrica chiave: Poiché ALV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALV su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.1x |
| Guadagni | €9.47b |
| Cap. di mercato | €114.20b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.9x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.9x |
| Rapporto PEG | 1.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALV di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.5x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 6.9x | 8.6% | €3.9b |
UQA UNIQA Insurance Group | 7.6x | 6.3% | €2.4b |
ZURN Zurich Insurance Group | 17.5x | 11.0% | CHF 77.6b |
CS AXA | 10x | 6.2% | €72.1b |
ALV Allianz | 12.1x | 6.4% | €114.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media dei peer ( 10.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 11.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.1x |
| Rapporto equo PE | 6.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €295.60 | €322.97 +9.3% | 7.4% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €289.70 | €314.07 +8.4% | 8.8% | €376.00 | €268.00 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €291.70 | €308.76 +5.8% | 9.7% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €293.10 | €296.53 +1.2% | 7.7% | €349.00 | €255.00 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €281.00 | €293.00 +4.3% | 6.3% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €254.10 | €291.00 +14.5% | 7.0% | €315.00 | €239.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €263.00 | €291.20 +10.7% | 6.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| Jun ’25 | €268.10 | €284.79 +6.2% | 8.1% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| May ’25 | €266.70 | €277.98 +4.2% | 7.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 16 |
| Apr ’25 | €277.85 | €274.85 -1.1% | 8.3% | €310.00 | €234.00 | n/a | 16 |
| Mar ’25 | €251.80 | €269.39 +7.0% | 7.2% | €309.00 | €234.00 | n/a | 17 |
| Feb ’25 | €245.25 | €266.80 +8.8% | 6.6% | €309.00 | €234.00 | n/a | 17 |
| Jan ’25 | €240.50 | €258.64 +7.5% | 8.3% | €309.00 | €215.00 | n/a | 17 |
| Dec ’24 | €232.35 | €257.75 +10.9% | 7.9% | €309.00 | €215.00 | €289.70 | 17 |
| Nov ’24 | €223.30 | €254.27 +13.9% | 9.0% | €309.00 | €215.00 | €291.70 | 16 |
| Oct ’24 | €226.20 | €249.29 +10.2% | 9.0% | €309.00 | €207.00 | €293.10 | 15 |
| Sep ’24 | €224.40 | €248.16 +10.6% | 9.6% | €309.00 | €207.00 | €281.00 | 16 |
| Aug ’24 | €216.15 | €247.66 +14.6% | 9.5% | €309.00 | €207.00 | €254.10 | 16 |
| Jul ’24 | €213.10 | €249.15 +16.9% | 8.7% | €309.00 | €215.00 | €263.00 | 17 |
| Jun ’24 | €204.20 | €248.32 +21.6% | 8.6% | €309.00 | €215.00 | €268.10 | 18 |
| May ’24 | €225.45 | €247.16 +9.6% | 8.9% | €309.00 | €215.00 | €266.70 | 18 |
| Apr ’24 | €212.40 | €247.27 +16.4% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €277.85 | 18 |
| Mar ’24 | €221.25 | €247.27 +11.8% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €251.80 | 18 |
| Feb ’24 | €220.00 | €245.16 +11.4% | 8.3% | €304.00 | €215.00 | €245.25 | 18 |
| Jan ’24 | €201.15 | €234.44 +16.5% | 8.7% | €271.00 | €205.00 | €240.50 | 18 |
| Dec ’23 | €203.50 | €233.16 +14.6% | 8.7% | €271.00 | €200.00 | €232.35 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/30 07:53 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/30 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 58 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Dieter Hein | AlphaValue |
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |