ageas SA/NV

Report azionario WBAG:AGS

Capitalizzazione di mercato: €11.1b

ageas Valutazione

AGS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di AGS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€155.72
Fair Value
62.7% sottovalutato sconto intrinseco
10
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: AGS ( €58.1 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €155.72 )

Significativamente al di sotto del valore equo: AGS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AGS?

Metrica chiave: Poiché AGS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per AGS. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di AGS per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di AGS su PE?
Rapporto PE9.7x
Utili€1.15b
Cap. di mercato€11.14b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto AGS di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di AGS rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.3x
VIG Vienna Insurance Group
8.5x7.26%€5.7b
UQA UNIQA Insurance Group
10.9x7.13%€4.0b
HELN Helvetia Holding
20.3x8.77%CHF 11.0b
BALN Baloise Holding
21.5x3.49%CHF 9.5b
AGS ageas
9.7x7.32%€11.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AGS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media dei peer ( 15.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il AGS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
AGS 9.7xMedia del settore 12.8xNo. of Companies15PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: AGS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il AGS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

AGS PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.7x
Rapporto equo PE 10.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AGS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti AGS e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€58.10
€63.13
+8.66%
9.93%€72.00€49.80n/a10
Nov ’26€57.15
€63.13
+10.46%
9.93%€72.00€49.80n/a10
Oct ’26€58.80
€63.13
+7.36%
9.93%€72.00€49.80n/a10
Sep ’26€59.90
€61.68
+2.97%
10.89%€71.00€49.80n/a10
Aug ’26€58.55
€58.88
+0.56%
11.45%€70.00€49.00n/a10
Jul ’26€57.25
€57.28
+0.052%
11.52%€68.00€49.00n/a10
Jun ’26€57.40
€55.74
-2.90%
9.41%€65.00€49.00n/a11
May ’26€55.10
€55.74
+1.15%
9.41%€65.00€49.00n/a11
Apr ’26€55.60
€55.47
-0.24%
9.85%€68.00€49.00n/a12
Mar ’26€52.55
€54.26
+3.25%
9.73%€65.00€48.50n/a12
Feb ’26€49.82
€53.82
+8.02%
9.68%€65.00€48.50n/a12
Jan ’26€46.48
€53.73
+15.61%
9.76%€65.00€48.50n/a12
Dec ’25€47.56
€52.82
+11.05%
7.64%€62.30€48.50n/a12
Nov ’25€48.26
€51.42
+6.54%
10.54%€63.50€42.00€57.1512
Oct ’25€48.14
€50.87
+5.66%
10.38%€63.50€42.00€58.8012
Sep ’25€46.34
€49.78
+7.43%
11.13%€63.50€41.00€59.9012
Aug ’25€43.30
€48.66
+12.37%
12.72%€63.50€40.00€58.5512
Jul ’25€43.34
€48.20
+11.21%
14.15%€63.50€37.00€57.2512
Jun ’25€47.02
€48.12
+2.33%
14.78%€64.50€37.00€57.4012
May ’25€43.26
€47.72
+10.31%
15.29%€64.50€37.00€55.1011
Apr ’25€42.23
€48.49
+14.82%
14.87%€64.50€37.00€55.6010
Mar ’25€39.31
€48.93
+24.48%
14.87%€64.50€37.00€52.559
Feb ’25€39.58
€47.44
+19.85%
14.07%€64.50€37.00€49.8214
Jan ’25€39.24
€47.51
+21.07%
13.73%€64.50€37.00€46.4814
Dec ’24€39.75
€45.76
+15.11%
11.49%€54.90€37.00€47.5614
Nov ’24€36.38
€45.47
+24.99%
11.99%€54.90€35.50€48.2614
€62.81
Fair Value
7.5% sottovalutato sconto intrinseco
10
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/16 04:34
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/14 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

ageas SA/NV è coperta da 25 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Alessia MagniBarclays
Michael HuttnerBerenberg
Francois BoissinBNP Paribas