Assicurazioni Generali S.p.A.

WBAG:AGEN Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €41.3b

Assicurazioni Generali Valutazione

AGEN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di AGEN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: AGEN ( €26.84 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €34.77 )

Significativamente al di sotto del valore equo: AGEN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AGEN?

Metrica chiave: Poiché AGEN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per AGEN. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di AGEN per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di AGEN su PE?
Rapporto PE11.8x
Guadagni€3.50b
Cap. di mercato€41.30b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto AGEN di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di AGEN rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.3x
VIG Vienna Insurance Group
6.6x8.6%€3.7b
UQA UNIQA Insurance Group
6.2x-0.6%€2.2b
601601 China Pacific Insurance (Group)
8x-5.4%CN¥308.8b
AIG American International Group
12.5x37.4%US$47.3b
AGEN Assicurazioni Generali
11.8x8.1%€41.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AGEN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il AGEN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
AGEN 11.8xMedia del settore 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: AGEN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il AGEN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

AGEN PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.8x
Rapporto equo PE 6.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AGEN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti AGEN e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€26.84
€26.38
-1.7%
11.4%€31.10€21.00n/a19
Nov ’25€25.78
€25.82
+0.2%
11.5%€30.50€20.40n/a19
Oct ’25€26.11
€25.29
-3.2%
11.2%€31.50€20.40n/a19
Sep ’25€24.94
€24.21
-2.9%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Aug ’25€23.67
€24.33
+2.8%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Jul ’25€23.77
€24.22
+1.9%
8.8%€28.70€20.40n/a18
Jun ’25€23.59
€23.65
+0.2%
8.2%€27.00€20.40n/a18
May ’25€22.99
€22.93
-0.3%
7.7%€26.00€20.40n/a18
Apr ’25€23.63
€22.80
-3.5%
8.7%€26.00€18.60n/a18
Mar ’25€21.96
€21.69
-1.2%
7.7%€24.50€18.60n/a19
Feb ’25€20.65
€21.15
+2.4%
8.0%€24.40€18.00n/a19
Jan ’25€19.16
€20.83
+8.8%
8.0%€24.40€17.60n/a19
Dec ’24€19.04
€20.77
+9.1%
7.8%€24.40€17.60n/a19
Nov ’24€18.78
€20.87
+11.2%
8.9%€24.40€17.60€25.7819
Oct ’24€19.58
€20.87
+6.6%
8.9%€24.40€17.60€26.1119
Sep ’24€19.14
€20.16
+5.3%
8.4%€24.40€17.60€24.9419
Aug ’24€19.24
€19.91
+3.5%
7.4%€23.50€17.60€23.6719
Jul ’24€18.67
€19.63
+5.1%
8.2%€23.50€17.00€23.7720
Jun ’24€17.90
€19.47
+8.8%
8.6%€23.50€15.50€23.5921
May ’24€19.10
€19.47
+1.9%
8.6%€23.50€15.50€22.9921
Apr ’24€18.41
€19.49
+5.9%
8.4%€23.50€15.50€23.6321
Mar ’24€18.48
€18.78
+1.6%
8.5%€22.60€15.50€21.9621
Feb ’24€18.19
€18.55
+2.0%
9.6%€22.60€15.50€20.6521
Jan ’24€16.84
€18.43
+9.5%
9.7%€22.60€14.70€19.1621
Dec ’23€17.13
€18.23
+6.4%
9.1%€22.60€14.70€19.0421
Nov ’23€15.31
€17.61
+15.0%
12.2%€22.60€11.89€18.7822

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

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