Assicurazioni Generali Valutazione
AGEN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di AGEN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: AGEN ( €26.79 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €33.76 )
Significativamente al di sotto del valore equo: AGEN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AGEN?
Metrica chiave: Poiché AGEN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di AGEN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.8x |
| Guadagni | €3.50b |
| Cap. di mercato | €41.38b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.1x |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto AGEN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.4x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 6.9x | 8.6% | €3.9b |
UQA UNIQA Insurance Group | 7.5x | 6.3% | €2.4b |
601601 China Pacific Insurance (Group) | 7.5x | -4.3% | CN¥288.2b |
AIG American International Group | 11.9x | 35.7% | US$44.3b |
AGEN Assicurazioni Generali | 11.8x | 8.6% | €41.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AGEN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il AGEN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: AGEN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 11.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il AGEN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.8x |
| Rapporto equo PE | 6.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AGEN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €26.79 | €27.19 +1.5% | 10.3% | €32.67 | €22.50 | n/a | 18 |
| Dec ’25 | €26.89 | €26.53 -1.3% | 11.3% | €31.10 | €21.00 | n/a | 19 |
| Nov ’25 | €25.78 | €25.82 +0.2% | 11.5% | €30.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Oct ’25 | €26.11 | €25.29 -3.2% | 11.2% | €31.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Sep ’25 | €24.94 | €24.21 -2.9% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Aug ’25 | €23.67 | €24.33 +2.8% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jul ’25 | €23.77 | €24.22 +1.9% | 8.8% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | €23.59 | €23.65 +0.2% | 8.2% | €27.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| May ’25 | €22.99 | €22.93 -0.3% | 7.7% | €26.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| Apr ’25 | €23.63 | €22.80 -3.5% | 8.7% | €26.00 | €18.60 | n/a | 18 |
| Mar ’25 | €21.96 | €21.69 -1.2% | 7.7% | €24.50 | €18.60 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | €20.65 | €21.15 +2.4% | 8.0% | €24.40 | €18.00 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | €19.16 | €20.83 +8.8% | 8.0% | €24.40 | €17.60 | n/a | 19 |
| Dec ’24 | €19.04 | €20.77 +9.1% | 7.8% | €24.40 | €17.60 | €26.89 | 19 |
| Nov ’24 | €18.78 | €20.87 +11.2% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €25.78 | 19 |
| Oct ’24 | €19.58 | €20.87 +6.6% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €26.11 | 19 |
| Sep ’24 | €19.14 | €20.16 +5.3% | 8.4% | €24.40 | €17.60 | €24.94 | 19 |
| Aug ’24 | €19.24 | €19.91 +3.5% | 7.4% | €23.50 | €17.60 | €23.67 | 19 |
| Jul ’24 | €18.67 | €19.63 +5.1% | 8.2% | €23.50 | €17.00 | €23.77 | 20 |
| Jun ’24 | €17.90 | €19.47 +8.8% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €23.59 | 21 |
| May ’24 | €19.10 | €19.47 +1.9% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €22.99 | 21 |
| Apr ’24 | €18.41 | €19.49 +5.9% | 8.4% | €23.50 | €15.50 | €23.63 | 21 |
| Mar ’24 | €18.48 | €18.78 +1.6% | 8.5% | €22.60 | €15.50 | €21.96 | 21 |
| Feb ’24 | €18.19 | €18.55 +2.0% | 9.6% | €22.60 | €15.50 | €20.65 | 21 |
| Jan ’24 | €16.84 | €18.43 +9.5% | 9.7% | €22.60 | €14.70 | €19.16 | 21 |
| Dec ’23 | €17.13 | €18.23 +6.4% | 9.1% | €22.60 | €14.70 | €19.04 | 21 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/20 08:12 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Assicurazioni Generali S.p.A. è coperta da 51 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null Equity Team | Actinvest Group Ltd. |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Ahorro Corporación |
| Bassem Neifer | AlphaValue |