U.S. Bancorp

Report azionario WBAG:USBC

Capitalizzazione di mercato: €61.3b

U.S. Bancorp Valutazione

USBC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di USBC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€86.65
Fair Value
55.0% sottovalutato sconto intrinseco
22
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: USBC ( €39.02 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €86.65 )

Significativamente al di sotto del valore equo: USBC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USBC?

Metrica chiave: Poiché USBC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per USBC. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di USBC per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di USBC su PE?
Rapporto PE10.9x
UtiliUS$6.52b
Cap. di mercatoUS$71.19b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto USBC di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di USBC rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.8x
EBS Erste Group Bank
10x8.44%€29.5b
RBI Raiffeisen Bank International
4.6x-3.04%€8.2b
BG BAWAG Group
11.2x8.36%€8.6b
OBS Oberbank
13.5xn/a€5.1b
USBC U.S. Bancorp
10.9x4.91%€71.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il USBC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
USBC 10.9xMedia del settore 9.5xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: USBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il USBC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

USBC PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.9x
Rapporto equo PE 8.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti USBC e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€39.02
€45.80
+17.40%
8.55%€56.79€40.44n/a22
Jul ’26€38.82
€42.89
+10.48%
9.86%€55.13€35.62n/a23
Jun ’26€38.37
€44.18
+15.15%
9.86%€53.38€36.48n/a23
May ’26€35.19
€43.22
+22.84%
9.09%€51.85€36.03n/a22
Apr ’26€38.66
€50.58
+30.86%
8.44%€60.25€40.78n/a21
Mar ’26€44.87
€54.46
+21.38%
7.29%€61.89€48.56n/a21
Feb ’26€46.14
€54.88
+18.94%
6.79%€62.43€48.98n/a21
Jan ’26n/a
€54.78
0%
7.65%€63.66€47.26n/a21
Dec ’25€50.66
€52.16
+2.97%
8.71%€62.88€46.69n/a21
Nov ’25€44.59
€48.76
+9.35%
5.93%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.46
€45.06
+11.39%
5.92%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€42.41
€45.46
+7.20%
6.11%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€40.52
€45.76
+12.96%
6.67%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.92
€44.16
+19.63%
7.28%€49.48€39.21€38.8222
Jun ’25€36.70
€43.86
+19.52%
7.53%€50.16€39.01€38.3722
May ’25€38.31
€44.29
+15.62%
7.45%€50.51€39.28€35.1922
Apr ’25€41.30
€45.20
+9.45%
6.93%€52.14€40.96€38.6622
Mar ’25€38.26
€44.72
+16.88%
8.46%€56.61€39.90€44.8722
Feb ’25€37.06
€44.33
+19.63%
8.46%€56.12€39.56€46.1422
Jan ’25€39.94
€39.65
-0.71%
15.48%€54.21€28.01n/a24
Dec ’24€35.62
€37.78
+6.06%
17.53%€57.88€28.48€50.6623
Nov ’24€30.24
€38.44
+27.11%
17.31%€56.69€29.29€44.5923
Oct ’24€31.52
€41.30
+31.01%
13.98%€59.02€34.08€40.4623
Sep ’24€34.16
€40.65
+18.99%
14.29%€61.54€33.07€42.4123
Aug ’24€35.24
€39.42
+11.86%
16.86%€63.10€31.55€40.5223
Jul ’24€30.20
€38.97
+29.04%
19.98%€63.85€30.10€36.9223
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 22 Analysts
€45.45
Fair Value
14.2% sottovalutato sconto intrinseco
22
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/07/21 02:49
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/07/18 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 58 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird