UniCredit Valutazione
UCG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UCG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UCG ( €39.58 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €74.77 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UCG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UCG?
Metrica chiave: Poiché UCG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UCG su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.9x |
| Guadagni | €10.39b |
| Cap. di mercato | €61.06b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UCG di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.1x | ||
EBS Erste Group Bank | 7x | -3.1% | €21.6b |
RBI Raiffeisen Bank International | 2.7x | -3.7% | €6.0b |
BG BAWAG Group | 8.7x | 5.7% | €5.8b |
OBS Oberbank | 14.1x | n/a | €5.0b |
UCG UniCredit | 5.9x | -4.1% | €61.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UCG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 7.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UCG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.9x |
| Rapporto equo PE | 6.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €39.58 | €46.79 +18.2% | 10.1% | €57.00 | €35.00 | n/a | 18 |
| Nov ’25 | €41.96 | €45.50 +8.4% | 9.7% | €54.00 | €35.00 | n/a | 18 |
| Oct ’25 | €39.21 | €45.64 +16.4% | 9.5% | €54.00 | €35.00 | n/a | 20 |
| Sep ’25 | €37.30 | €45.56 +22.2% | 9.8% | €54.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Aug ’25 | €36.20 | €44.80 +23.8% | 10.6% | €54.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Jul ’25 | €35.75 | €42.88 +20.0% | 10.0% | €52.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Jun ’25 | €36.81 | €42.46 +15.3% | 10.4% | €52.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| May ’25 | €35.17 | €39.85 +13.3% | 10.7% | €47.38 | €32.00 | n/a | 21 |
| Apr ’25 | €35.50 | €37.17 +4.7% | 11.1% | €47.00 | €30.70 | n/a | 21 |
| Mar ’25 | €31.10 | €36.50 +17.4% | 10.7% | €47.00 | €30.70 | n/a | 22 |
| Feb ’25 | €26.97 | €32.85 +21.8% | 10.3% | €39.90 | €27.10 | n/a | 21 |
| Jan ’25 | €24.43 | €33.06 +35.3% | 10.8% | €39.90 | €27.10 | n/a | 21 |
| Dec ’24 | €25.09 | €33.10 +31.9% | 11.0% | €40.50 | €27.10 | n/a | 21 |
| Nov ’24 | €23.75 | €32.65 +37.5% | 11.0% | €40.50 | €27.10 | €41.96 | 20 |
| Oct ’24 | €22.59 | €30.18 +33.6% | 10.1% | €37.00 | €23.40 | €39.21 | 20 |
| Sep ’24 | €22.74 | €29.92 +31.6% | 10.8% | €37.00 | €23.40 | €37.30 | 22 |
| Aug ’24 | €22.46 | €28.32 +26.1% | 16.5% | €37.00 | €12.20 | €36.20 | 23 |
| Jul ’24 | €21.32 | €25.83 +21.1% | 15.5% | €33.00 | €12.20 | €35.75 | 23 |
| Jun ’24 | €18.66 | €25.18 +35.0% | 16.1% | €31.50 | €12.20 | €36.81 | 23 |
| May ’24 | €18.70 | €22.60 +20.9% | 14.1% | €26.50 | €12.20 | €35.17 | 23 |
| Apr ’24 | €17.60 | €21.94 +24.6% | 14.3% | €27.00 | €12.20 | €35.50 | 23 |
| Mar ’24 | €18.90 | €22.36 +18.3% | 10.8% | €27.00 | €16.42 | €31.10 | 22 |
| Feb ’24 | €18.06 | €20.78 +15.0% | 15.1% | €25.25 | €12.20 | €26.97 | 22 |
| Jan ’24 | €13.33 | €16.65 +24.9% | 16.1% | €22.90 | €12.20 | €24.43 | 23 |
| Dec ’23 | €12.60 | €16.56 +31.4% | 16.0% | €22.90 | €12.20 | €25.09 | 23 |
| Nov ’23 | €12.65 | €15.86 +25.3% | 15.3% | €22.16 | €11.99 | €23.75 | 23 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
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