Mediobanca Banca di Credito Finanziario Valutazione
MB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di MB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: MB ( €14.17 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €20.95 )
Significativamente al di sotto del valore equo: MB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MB?
Metrica chiave: Poiché MB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di MB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.3x |
| Guadagni | €1.25b |
| Cap. di mercato | €11.63b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto MB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.3x | ||
BG BAWAG Group | 9.3x | 6.5% | €6.3b |
RBI Raiffeisen Bank International | 2.8x | -7.9% | €6.3b |
EBS Erste Group Bank | 7.6x | -2.0% | €23.4b |
OBS Oberbank | 13.6x | n/a | €4.9b |
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario | 9.3x | 3.7% | €11.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media dei peer ( 8.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il MB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: MB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il MB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.3x |
| Rapporto equo PE | 6.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €14.17 | €15.80 +11.5% | 6.0% | €17.80 | €14.60 | n/a | 14 |
| Dec ’25 | €13.77 | €15.86 +15.3% | 6.0% | €17.80 | €14.60 | n/a | 14 |
| Nov ’25 | €15.35 | €15.98 +4.1% | 6.3% | €18.20 | €14.30 | n/a | 14 |
| Oct ’25 | €15.30 | €15.50 +1.3% | 10.5% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Sep ’25 | €15.28 | €15.46 +1.2% | 10.6% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €14.67 | €15.12 +3.1% | 11.2% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €13.98 | €14.80 +5.9% | 11.1% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | €14.50 | €14.69 +1.4% | 10.3% | €16.90 | €10.90 | n/a | 14 |
| May ’25 | €13.49 | €14.00 +3.8% | 10.2% | €16.40 | €10.90 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | €13.85 | €13.22 -4.6% | 11.7% | €16.40 | €9.90 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | €12.61 | €12.91 +2.4% | 9.6% | €14.70 | €9.90 | n/a | 13 |
| Feb ’25 | €12.25 | €12.79 +4.4% | 9.0% | €14.70 | €9.90 | n/a | 13 |
| Jan ’25 | €11.20 | €12.67 +13.1% | 8.8% | €14.70 | €9.90 | €14.13 | 13 |
| Dec ’24 | €10.82 | €12.76 +18.0% | 8.9% | €14.70 | €9.90 | €13.77 | 13 |
| Nov ’24 | €11.32 | €12.80 +13.2% | 9.0% | €14.70 | €9.90 | €15.35 | 13 |
| Oct ’24 | €12.51 | €12.92 +3.2% | 7.5% | €14.70 | €11.30 | €15.30 | 13 |
| Sep ’24 | €12.25 | €12.71 +3.7% | 7.6% | €14.70 | €11.30 | €15.28 | 13 |
| Aug ’24 | €12.14 | €12.42 +2.3% | 8.4% | €14.70 | €10.10 | €14.67 | 13 |
| Jul ’24 | €10.98 | €11.81 +7.6% | 9.3% | €14.30 | €10.10 | €13.98 | 13 |
| Jun ’24 | €10.27 | €11.61 +13.1% | 9.4% | €14.30 | €10.10 | €14.50 | 12 |
| May ’24 | €9.86 | €11.17 +13.4% | 8.3% | €13.00 | €9.80 | €13.49 | 12 |
| Apr ’24 | €9.33 | €11.07 +18.6% | 9.3% | €13.00 | €9.50 | €13.85 | 12 |
| Mar ’24 | €9.95 | €11.16 +12.2% | 8.4% | €13.00 | €9.80 | €12.61 | 12 |
| Feb ’24 | €9.97 | €10.83 +8.7% | 8.7% | €12.00 | €9.30 | €12.25 | 12 |
| Jan ’24 | €9.04 | €10.60 +17.3% | 9.7% | €12.00 | €9.00 | €11.20 | 11 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/05 19:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2024/06/30 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. è coperta da 25 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Grinsztajn | AlphaValue |
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Paola Sabbione | Barclays |