Intesa Sanpaolo S.p.A.

WBAG:ISP Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €64.2b

Intesa Sanpaolo Valutazione

ISP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ISP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: ISP ( €3.61 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €5.92 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ISP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ISP?

Metrica chiave: Poiché ISP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ISP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ISP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di ISP su PE?
Rapporto PE7.3x
Guadagni€8.77b
Cap. di mercato€64.18b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ISP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ISP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.9x
EBS Erste Group Bank
6.7x-2.8%€20.7b
BG BAWAG Group
8.6x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.6x-6.7%€5.9b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
ISP Intesa Sanpaolo
7.3x0.2%€64.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ISP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media dei peer ( 7.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ISP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
ISP 7.3xMedia del settore 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ISP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 7.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ISP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ISP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.3x
Rapporto equo PE 6.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ISP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ISP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€3.61
€4.57
+26.6%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€4.04
€4.49
+11.0%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.81
€4.38
+14.9%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.77
€4.35
+15.4%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.66
€4.32
+17.9%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.58
€4.13
+15.7%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.64
€4.10
+12.7%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.57
€3.80
+6.4%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.38
€3.72
+9.9%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€3.00
€3.66
+22.0%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.80
€3.56
+27.0%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25€2.64
€3.54
+33.9%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.66
€3.54
+33.1%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.49
€3.44
+38.1%
9.0%€4.00€2.80€4.0421
Oct ’24€2.45
€3.44
+40.3%
9.3%€4.00€2.80€3.8121
Sep ’24€2.46
€3.34
+36.1%
9.9%€4.00€2.70€3.7723
Aug ’24€2.64
€3.29
+24.8%
9.7%€3.75€2.70€3.6622
Jul ’24€2.41
€3.19
+32.3%
8.5%€3.70€2.70€3.5822
Jun ’24€2.19
€3.16
+44.6%
9.6%€3.70€2.56€3.6422
May ’24€2.45
€3.02
+23.0%
10.5%€3.55€2.40€3.5722
Apr ’24€2.38
€2.99
+25.9%
10.2%€3.55€2.40€3.3822
Mar ’24€2.54
€3.00
+18.1%
10.3%€3.55€2.40€3.0023
Feb ’24€2.46
€2.79
+13.5%
8.7%€3.37€2.40€2.8023
Jan ’24€2.10
€2.73
+30.1%
10.4%€3.37€2.25€2.6422
Dec ’23€2.09
€2.72
+30.3%
11.1%€3.37€2.20€2.6622
Nov ’23€1.94
€2.49
+28.3%
17.0%€3.37€1.22€2.4923

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

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