Intesa Sanpaolo Valutazione
ISP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ISP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ISP ( €5.62 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €6.13 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ISP viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ISP?
Metrica chiave: Poiché ISP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ISP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.7x |
| Utili | €9.09b |
| Cap. di mercato | €97.68b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ISP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.1x | ||
EBS Erste Group Bank | 11.4x | 11.44% | €34.6b |
RBI Raiffeisen Bank International | 15.8x | 16.72% | €10.8b |
BG BAWAG Group | 10.1x | 7.34% | €8.5b |
OBS Oberbank | 15.1x | n/a | €5.4b |
ISP Intesa Sanpaolo | 10.7x | 4.39% | €97.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ISP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto alla media dei peer ( 13.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ISP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ISP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 11.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ISP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.7x |
| Rapporto equo PE | 11.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ISP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €5.62 | €6.16 +9.45% | 9.99% | €7.00 | €4.50 | n/a | 20 |
| Nov ’26 | €5.56 | €6.09 +9.67% | 9.41% | €7.00 | €4.50 | n/a | 20 |
| Oct ’26 | €5.69 | €5.93 +4.19% | 9.58% | €6.60 | €4.50 | n/a | 19 |
| Sep ’26 | €5.40 | €5.86 +8.60% | 9.27% | €6.50 | €4.50 | n/a | 19 |
| Aug ’26 | €5.07 | €5.68 +12.04% | 8.81% | €6.40 | €4.50 | n/a | 19 |
| Jul ’26 | €4.85 | €5.38 +10.99% | 7.49% | €6.20 | €4.50 | n/a | 19 |
| Jun ’26 | €4.90 | €5.36 +9.23% | 7.67% | €6.20 | €4.50 | n/a | 19 |
| May ’26 | €4.63 | €5.13 +10.75% | 10.33% | €6.20 | €3.50 | n/a | 20 |
| Apr ’26 | €4.81 | €5.01 +4.15% | 10.61% | €6.20 | €3.50 | n/a | 20 |
| Mar ’26 | €4.72 | €4.81 +1.76% | 8.08% | €5.36 | €3.50 | n/a | 20 |
| Feb ’26 | €4.20 | €4.62 +9.98% | 7.62% | €5.10 | €3.50 | n/a | 20 |
| Jan ’26 | €3.88 | €4.59 +18.33% | 7.30% | €5.00 | €3.50 | n/a | 20 |
| Dec ’25 | €3.59 | €4.57 +27.10% | 7.35% | €5.00 | €3.50 | n/a | 20 |
| Nov ’25 | €4.04 | €4.49 +11.00% | 6.82% | €4.90 | €3.50 | €5.56 | 20 |
| Oct ’25 | €3.81 | €4.38 +14.95% | 7.88% | €4.80 | €3.50 | €5.69 | 21 |
| Sep ’25 | €3.77 | €4.35 +15.36% | 7.86% | €4.80 | €3.50 | €5.40 | 21 |
| Aug ’25 | €3.66 | €4.32 +17.86% | 7.89% | €4.74 | €3.40 | €5.07 | 21 |
| Jul ’25 | €3.58 | €4.13 +15.65% | 7.75% | €4.70 | €3.40 | €4.85 | 20 |
| Jun ’25 | €3.64 | €4.10 +12.70% | 7.00% | €4.62 | €3.40 | €4.90 | 20 |
| May ’25 | €3.57 | €3.80 +6.41% | 10.71% | €4.42 | €3.00 | €4.63 | 21 |
| Apr ’25 | €3.38 | €3.72 +9.87% | 9.58% | €4.39 | €3.00 | €4.81 | 21 |
| Mar ’25 | €3.00 | €3.66 +22.00% | 8.39% | €4.05 | €3.00 | €4.72 | 22 |
| Feb ’25 | €2.80 | €3.56 +27.01% | 7.85% | €3.90 | €3.00 | €4.20 | 21 |
| Jan ’25 | €2.64 | €3.54 +33.93% | 8.97% | €4.00 | €3.00 | €3.88 | 21 |
| Dec ’24 | €2.66 | €3.54 +33.12% | 9.02% | €4.00 | €3.00 | €3.59 | 21 |
| Nov ’24 | €2.49 | €3.44 +38.11% | 9.03% | €4.00 | €2.80 | €4.04 | 21 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/24 08:32 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/21 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Intesa Sanpaolo S.p.A. è coperta da 45 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Irene Rossetto | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Javier Esteban Lario | Banco de Sabadell. S.A. |
| null null | Banco de Sabadell. S.A. |