Intesa Sanpaolo Valutazione
ISP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ISP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ISP ( €3.86 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €5.84 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ISP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ISP?
Metrica chiave: Poiché ISP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ISP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.8x |
| Guadagni | €8.77b |
| Cap. di mercato | €68.73b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 11.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ISP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.4x | ||
EBS Erste Group Bank | 7.7x | -2.0% | €23.7b |
BG BAWAG Group | 9.4x | 6.5% | €6.3b |
RBI Raiffeisen Bank International | 2.8x | -7.9% | €6.4b |
OBS Oberbank | 13.6x | n/a | €4.9b |
ISP Intesa Sanpaolo | 7.8x | 0.7% | €68.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ISP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.8 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ISP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ISP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.8 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 7.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ISP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.8x |
| Rapporto equo PE | 6.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ISP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €3.86 | €4.59 +19.1% | 7.3% | €5.00 | €3.50 | n/a | 20 |
| Dec ’25 | €3.59 | €4.57 +27.1% | 7.4% | €5.00 | €3.50 | n/a | 20 |
| Nov ’25 | €4.04 | €4.49 +11.0% | 6.8% | €4.90 | €3.50 | n/a | 20 |
| Oct ’25 | €3.81 | €4.38 +14.9% | 7.9% | €4.80 | €3.50 | n/a | 21 |
| Sep ’25 | €3.77 | €4.35 +15.4% | 7.9% | €4.80 | €3.50 | n/a | 21 |
| Aug ’25 | €3.66 | €4.32 +17.9% | 7.9% | €4.74 | €3.40 | n/a | 21 |
| Jul ’25 | €3.58 | €4.13 +15.7% | 7.7% | €4.70 | €3.40 | n/a | 20 |
| Jun ’25 | €3.64 | €4.10 +12.7% | 7.0% | €4.62 | €3.40 | n/a | 20 |
| May ’25 | €3.57 | €3.80 +6.4% | 10.7% | €4.42 | €3.00 | n/a | 21 |
| Apr ’25 | €3.38 | €3.72 +9.9% | 9.6% | €4.39 | €3.00 | n/a | 21 |
| Mar ’25 | €3.00 | €3.66 +22.0% | 8.4% | €4.05 | €3.00 | n/a | 22 |
| Feb ’25 | €2.80 | €3.56 +27.0% | 7.9% | €3.90 | €3.00 | n/a | 21 |
| Jan ’25 | €2.64 | €3.54 +33.9% | 9.0% | €4.00 | €3.00 | n/a | 21 |
| Dec ’24 | €2.66 | €3.54 +33.1% | 9.0% | €4.00 | €3.00 | €3.59 | 21 |
| Nov ’24 | €2.49 | €3.44 +38.1% | 9.0% | €4.00 | €2.80 | €4.04 | 21 |
| Oct ’24 | €2.45 | €3.44 +40.3% | 9.3% | €4.00 | €2.80 | €3.81 | 21 |
| Sep ’24 | €2.46 | €3.34 +36.1% | 9.9% | €4.00 | €2.70 | €3.77 | 23 |
| Aug ’24 | €2.64 | €3.29 +24.8% | 9.7% | €3.75 | €2.70 | €3.66 | 22 |
| Jul ’24 | €2.41 | €3.19 +32.3% | 8.5% | €3.70 | €2.70 | €3.58 | 22 |
| Jun ’24 | €2.19 | €3.16 +44.6% | 9.6% | €3.70 | €2.56 | €3.64 | 22 |
| May ’24 | €2.45 | €3.02 +23.0% | 10.5% | €3.55 | €2.40 | €3.57 | 22 |
| Apr ’24 | €2.38 | €2.99 +25.9% | 10.2% | €3.55 | €2.40 | €3.38 | 22 |
| Mar ’24 | €2.54 | €3.00 +18.1% | 10.3% | €3.55 | €2.40 | €3.00 | 23 |
| Feb ’24 | €2.46 | €2.79 +13.5% | 8.7% | €3.37 | €2.40 | €2.80 | 23 |
| Jan ’24 | €2.10 | €2.73 +30.1% | 10.4% | €3.37 | €2.25 | €2.64 | 22 |
| Dec ’23 | €2.09 | €2.72 +30.3% | 11.1% | €3.37 | €2.20 | €2.66 | 22 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/27 23:46 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/27 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Intesa Sanpaolo S.p.A. è coperta da 52 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Marta Sánchez Romero | Ahorro Corporación |
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Esther Castro Garcia | Banco de Sabadell. S.A. |