Crédit Agricole Valutazione
ACA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ACA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ACA ( €17.32 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €33.38 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ACA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ACA?
Metrica chiave: Poiché ACA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ACA su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.9x |
| Guadagni | €8.82b |
| Cap. di mercato | €52.46b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ACA di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.5x | ||
EBS Erste Group Bank | 9.5x | 4.68% | €28.1b |
BG BAWAG Group | 10.7x | 8.38% | €8.3b |
RBI Raiffeisen Bank International | 4.9x | -2.22% | €8.7b |
OBS Oberbank | 13x | n/a | €4.9b |
ACA Crédit Agricole | 5.9x | -5.33% | €52.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ACA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media dei peer ( 9.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ACA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ACA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 9.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ACA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.9x |
| Rapporto equo PE | 7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ACA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €17.32 | €17.94 +3.61% | 9.03% | €21.50 | €14.50 | n/a | 18 |
| May ’26 | €16.41 | €17.69 +7.83% | 9.18% | €21.50 | €14.50 | n/a | 18 |
| Apr ’26 | €16.97 | €17.89 +5.41% | 11.48% | €23.40 | €14.50 | n/a | 18 |
| Mar ’26 | €15.92 | €17.11 +7.45% | 12.37% | €23.40 | €13.60 | n/a | 18 |
| Feb ’26 | €14.60 | €16.41 +12.41% | 14.09% | €23.40 | €13.00 | n/a | 18 |
| Jan ’26 | €13.32 | €16.24 +21.94% | 14.09% | €23.40 | €12.00 | n/a | 19 |
| Dec ’25 | €12.60 | €16.53 +31.20% | 12.18% | €23.40 | €14.00 | n/a | 19 |
| Nov ’25 | €14.22 | €16.64 +17.05% | 12.07% | €23.40 | €14.00 | n/a | 19 |
| Oct ’25 | €13.80 | €16.29 +18.10% | 12.64% | €21.60 | €11.00 | n/a | 20 |
| Sep ’25 | €14.08 | €16.17 +14.85% | 12.25% | €21.60 | €11.00 | n/a | 20 |
| Aug ’25 | €14.06 | €16.02 +13.97% | 12.64% | €21.60 | €10.75 | n/a | 20 |
| Jul ’25 | €13.43 | €15.79 +17.62% | 13.91% | €21.60 | €10.50 | n/a | 20 |
| Jun ’25 | €14.91 | €15.43 +3.53% | 11.88% | €18.40 | €10.50 | n/a | 20 |
| May ’25 | €14.60 | €14.40 -1.35% | 11.43% | €17.30 | €10.50 | €16.41 | 20 |
| Apr ’25 | €13.65 | €14.29 +4.64% | 12.16% | €17.30 | €10.50 | €16.97 | 20 |
| Mar ’25 | €12.54 | €14.08 +12.26% | 11.55% | €17.30 | €10.50 | €15.92 | 20 |
| Feb ’25 | €13.06 | €14.38 +10.11% | 9.31% | €17.30 | €12.20 | €14.60 | 20 |
| Jan ’25 | €12.89 | €13.91 +7.95% | 9.33% | €17.30 | €12.00 | €13.32 | 20 |
| Dec ’24 | €12.01 | €13.62 +13.38% | 9.46% | €17.30 | €12.00 | €12.60 | 20 |
| Nov ’24 | €11.44 | €13.37 +16.88% | 9.77% | €17.30 | €11.50 | €14.22 | 19 |
| Oct ’24 | €11.68 | €13.36 +14.33% | 9.98% | €17.30 | €11.50 | €13.80 | 19 |
| Sep ’24 | €11.74 | €13.43 +14.42% | 9.37% | €17.30 | €11.70 | €14.08 | 20 |
| Aug ’24 | €11.34 | €12.96 +14.32% | 10.92% | €17.30 | €11.30 | €14.06 | 20 |
| Jul ’24 | €10.92 | €12.98 +18.92% | 11.14% | €17.30 | €11.30 | €13.43 | 19 |
| Jun ’24 | €10.76 | €12.87 +19.60% | 11.59% | €17.30 | €11.00 | €14.91 | 18 |
| May ’24 | €11.11 | €12.61 +13.51% | 12.15% | €17.30 | €10.50 | €14.60 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/16 11:39 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/16 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Crédit Agricole S.A. è coperta da 43 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Crescentini Giuseppe | Abaxbank |
| Benoit De Broissia | Banco BPI, S.A. |
| Nicolás Fernández Picón | Banco de Sabadell. S.A. |