PennyMac Financial Services, Inc.

NYSE:PFSI Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$5.4b

PennyMac Financial Services Évaluation

Le site PFSI est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de PFSI si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: PFSI ( $105.62 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $138.67 )

Significativement en dessous de la juste valeur: PFSI se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.


Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de PFSI?

Mesure clé : Comme PFSI est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour PFSI. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de PFSI par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de PFSI?
Ratio PE31.8x
Les revenusUS$170.09m
Capitalisation boursièreUS$5.41b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de PFSI se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour PFSI par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs17.1x
COOP Mr. Cooper Group
12.4x24.5%US$6.4b
RDN Radian Group
8.7x-5.0%US$5.2b
ACT Enact Holdings
7.8x-1.8%US$5.3b
WD Walker & Dunlop
39.5x28.4%US$3.7b
PFSI PennyMac Financial Services
31.8x55.6%US$5.4b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: PFSI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 31.8 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 17.1 x).


Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de PFSI se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Diversified Financial ?

3 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FOA Finance of America Companies
1.3x-143.9%US$510.32m
PMIR PMI Group
1.2xn/aUS$6.80m
ACGX Alliance Creative Group
2.2xn/aUS$467.92k
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
PFSI 31.8xMoyenne de l'industrie 18.6xNo. of Companies11PE01224364860+
3 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: PFSI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 31.8 x) par rapport à la moyenne du secteur US Diversified Financial ( 18.6 x).


Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de PFSI par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

PFSI PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 31.8x
Juste PE Ratio32.1x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: PFSI présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 31.8 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 32.1 x).


Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes PFSI et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$105.62
US$124.33
+17.7%
6.4%US$135.00US$112.00n/a9
Nov ’25US$99.39
US$124.33
+25.1%
6.4%US$135.00US$112.00n/a9
Oct ’25US$112.14
US$116.56
+3.9%
4.5%US$125.00US$110.00n/a9
Sep ’25US$108.00
US$113.67
+5.2%
5.3%US$125.00US$102.00n/a9
Aug ’25US$95.32
US$113.67
+19.2%
5.3%US$125.00US$102.00n/a9
Jul ’25US$92.30
US$106.56
+15.4%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
Jun ’25US$90.65
US$106.56
+17.5%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
May ’25US$86.21
US$106.56
+23.6%
4.2%US$112.00US$100.00n/a9
Apr ’25US$89.73
US$105.67
+17.8%
5.9%US$115.00US$93.00n/a9
Mar ’25US$85.40
US$105.67
+23.7%
5.9%US$115.00US$93.00n/a9
Feb ’25US$89.02
US$100.56
+13.0%
7.9%US$115.00US$85.00n/a9
Jan ’25US$88.37
US$91.63
+3.7%
10.2%US$105.00US$82.00n/a8
Dec ’24US$79.78
US$86.57
+8.5%
5.6%US$95.00US$82.00n/a7
Nov ’24US$68.78
US$85.67
+24.6%
4.0%US$93.00US$83.00US$99.396
Oct ’24US$66.60
US$88.00
+32.1%
7.1%US$95.00US$77.00US$112.146
Sep ’24US$72.77
US$87.14
+19.8%
7.1%US$95.00US$77.00US$108.007
Aug ’24US$74.76
US$87.14
+16.6%
7.1%US$95.00US$77.00US$95.327
Jul ’24US$70.31
US$74.17
+5.5%
11.3%US$89.00US$65.00US$92.306
Jun ’24US$61.79
US$73.00
+18.1%
8.9%US$82.00US$65.00US$90.656
May ’24US$60.74
US$72.43
+19.2%
8.6%US$82.00US$65.00US$86.217
Apr ’24US$59.61
US$73.17
+22.7%
9.3%US$83.00US$65.00US$89.736
Mar ’24US$61.42
US$72.57
+18.2%
8.9%US$83.00US$65.00US$85.407
Feb ’24US$68.96
US$69.29
+0.5%
10.3%US$82.00US$58.00US$89.027
Jan ’24US$56.66
US$67.88
+19.8%
11.0%US$82.00US$55.00US$88.378
Dec ’23US$59.07
US$65.25
+10.5%
12.5%US$82.00US$54.00US$79.788
Nov ’23US$52.40
US$66.50
+26.9%
10.9%US$82.00US$54.00US$68.788

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.


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