Unicaja Banco Résultats passés
Passé contrôle des critères 4/6
Les bénéfices de Unicaja Banco ont diminué à un taux annuel moyen de -2.9%, tandis que le secteur Banks a vu ses bénéfices augmenter de en à 21.7% par an. Les revenus ont augmenté de en à un taux moyen de 19.2% par an. Le rendement des capitaux propres de Unicaja Banco est 9% et ses marges nettes sont de 31.7%.
Informations clés
-2.87%
Taux de croissance des bénéfices
-5.57%
Taux de croissance du BPA
| Banks Croissance de l'industrie | 20.45% |
| Taux de croissance des recettes | 19.16% |
| Rendement des fonds propres | 9.03% |
| Marge nette | 31.70% |
| Dernière mise à jour des bénéfices | 31 Mar 2026 |
Mises à jour récentes des performances passées
Recent updates
UNI: Cautious Outlook Will Persist Despite Higher Earnings Guidance For 2026
Narrative Update The analyst price target for Unicaja Banco has been raised to €2.30 from €1.60. Analysts cite updated assumptions for fair value, discount rate, revenue growth, profit margins, and future P/E, following a series of recent target increases and rating changes from major firms.
UNI: Future Returns Will Depend On Executing Against Tighter Mid €2 Expectations
Analysts have lifted their price target for Unicaja Banco to about €2.61 from €2.44, reflecting updated assumptions on fair value, discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E, in line with recent target moves from Citi, Morgan Stanley and Deutsche Bank. Analyst Commentary Recent target moves cluster in a relatively tight band around €2.20 to €2.60.
UNI: Reassessed Earnings Power Will Support Higher Fair Value Per Share
Analysts have lifted their price target on Unicaja Banco, reflecting updated fair value estimates of €3.09 per share, supported by recent target increases from €2 to €2.20 and from €2.25 to €2.55, alongside revised assumptions for revenue growth, profit margins and future P/E multiples. Analyst Commentary Recent research updates point to a more constructive stance on Unicaja Banco, with bullish analysts lifting their fair value estimates into a €2.20 to €2.55 range.UNI: Future Returns Will Hinge On Execution As Re-Rating Appears Unlikely
The analyst price target for Unicaja Banco has been modestly raised to approximately EUR 2.44 from EUR 2.39, as analysts factor in slightly higher expected profitability and future earnings multiples despite generally cautious ratings. Analyst Commentary Recent research updates reflect a mixed but incrementally constructive stance on Unicaja Banco, with modest target price upgrades offset by cautious rating profiles.UNI: Future Performance Will Depend On Execution As Upside Appears Limited
Analysts have modestly raised their price target on Unicaja Banco, reflecting incremental upward revisions from EUR 2 to EUR 2.20 and from EUR 2.25 to EUR 2.55, as they acknowledge improving earnings that are, however, viewed as largely priced in. Analyst Commentary Recent Street research reflects a cautiously balanced stance on Unicaja Banco, with modest target price increases paired with restrained ratings and an emphasis on limited re-rating potential at current levels.UNI: Future Performance Will Hinge On Execution Amid Balanced Earnings Outlook
Analysts have increased their fair value estimate for Unicaja Banco to €2.39 from €2.10. They cite stronger revenue growth, improved profit margins, and a modest decrease in the discount rate as key drivers for the upward adjustment in the price target.
Strong Mutual Fund Growth And Stable Deposit Costs Will Boost Net Interest Margins
Strong mutual fund growth boosts asset management revenue, alongside stable deposit costs improving potential net interest margins for Unicaja Banco.Ventilation des recettes et des dépenses
Comment Unicaja Banco gagne et dépense de l'argent. Sur la base des derniers bénéfices déclarés, sur une base LTM.
Historique des gains et des recettes
| Date | Recettes | Les revenus | Dépenses G+A | Dépenses de R&D |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 1,983 | 629 | 834 | 0 |
| 31 Dec 25 | 1,973 | 626 | 824 | 0 |
| 30 Sep 25 | 1,990 | 618 | 819 | 0 |
| 30 Jun 25 | 1,992 | 610 | 805 | 0 |
| 31 Mar 25 | 1,996 | 613 | 793 | 0 |
| 31 Dec 24 | 1,930 | 566 | 783 | 0 |
| 30 Sep 24 | 1,610 | 426 | 769 | 0 |
| 30 Jun 24 | 1,615 | 406 | 769 | 0 |
| 31 Mar 24 | 1,492 | 337 | 743 | 0 |
| 31 Dec 23 | 1,400 | 260 | 731 | 0 |
| 30 Sep 23 | 1,543 | 266 | 722 | 0 |
| 30 Jun 23 | 1,401 | 249 | 728 | 0 |
| 31 Mar 23 | 1,391 | 227 | 728 | 0 |
| 31 Dec 22 | 1,408 | 271 | 734 | 0 |
| 30 Sep 22 | 1,362 | -29 | 823 | 0 |
| 30 Jun 22 | 1,247 | 1,207 | 735 | 0 |
| 31 Mar 22 | 1,035 | 1,123 | 686 | 0 |
| 31 Dec 21 | 908 | 1,106 | 606 | 0 |
| 30 Sep 21 | 766 | 1,389 | 538 | 0 |
| 30 Jun 21 | 669 | 80 | 483 | 0 |
| 31 Mar 21 | 659 | 68 | 485 | 0 |
| 31 Dec 20 | 670 | 71 | 495 | 0 |
| 30 Sep 20 | 967 | 83 | 507 | 0 |
| 30 Jun 20 | 1,051 | 110 | 521 | 0 |
| 31 Mar 20 | 1,122 | 148 | 533 | 0 |
| 31 Dec 19 | 1,152 | 165 | 535 | 0 |
| 30 Sep 19 | 1,021 | 170 | 574 | 0 |
| 30 Jun 19 | 997 | 149 | 525 | 0 |
| 31 Mar 19 | 1,001 | 158 | 583 | 0 |
| 31 Dec 18 | 1,008 | 146 | 553 | 0 |
| 30 Sep 18 | 904 | 148 | 589 | 0 |
| 30 Jun 18 | 908 | 162 | 594 | 0 |
| 31 Mar 18 | 932 | 148 | 598 | 0 |
| 31 Dec 17 | 926 | 142 | 601 | 0 |
| 30 Sep 17 | 986 | 76 | 557 | 0 |
| 30 Jun 17 | 965 | 83 | 633 | 0 |
| 31 Mar 17 | 1,020 | 106 | 570 | 0 |
| 31 Dec 16 | 1,047 | 132 | 620 | 0 |
| 30 Sep 16 | 1,005 | 148 | 619 | 0 |
| 30 Jun 16 | 954 | 118 | 580 | 0 |
| 31 Mar 16 | 950 | 91 | 582 | 0 |
| 31 Dec 15 | 1,098 | 163 | 604 | 0 |
| 30 Sep 15 | 1,007 | 100 | 640 | 0 |
| 30 Jun 15 | 1,162 | 73 | 641 | 0 |
Des revenus de qualité: UNI a des bénéfices de haute qualité.
Augmentation de la marge bénéficiaire: Les marges bénéficiaires nettes actuelles de UNI sont plus élevées que l'année dernière UNI. (31.7%) sont plus élevées que l'année dernière (30.7%).
Analyse des flux de trésorerie disponibles par rapport aux bénéfices
Analyse de la croissance passée des bénéfices
Tendance des revenus: Les bénéfices de UNI ont diminué de 2.9% par an au cours des 5 dernières années.
Accélération de la croissance: La croissance des bénéfices de UNI au cours de l'année écoulée ( 2.4% ) dépasse sa moyenne sur 5 ans ( -2.9% par an).
Bénéfices par rapport au secteur d'activité: La croissance des bénéfices UNI au cours de l'année écoulée ( 2.4% ) a dépassé celle du secteur Banks 2%.
Rendement des fonds propres
ROE élevé: Le retour sur capitaux propres de UNI ( 9% ) est considéré comme faible.
Rendement des actifs
Rendement des capitaux employés
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Analyse de l'entreprise et données financières
| Données | Dernière mise à jour (heure UTC) |
|---|---|
| Analyse de l'entreprise | 2026/05/29 20:29 |
| Cours de l'action en fin de journée | 2026/05/29 00:00 |
| Les revenus | 2026/03/31 |
| Revenus annuels | 2025/12/31 |
Sources de données
Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.
| Paquet | Données | Cadre temporel | Exemple de source américaine * |
|---|---|---|---|
| Finances de l'entreprise | 10 ans |
| |
| Estimations consensuelles des analystes | +3 ans |
|
|
| Prix du marché | 30 ans |
| |
| Propriété | 10 ans |
| |
| Gestion | 10 ans |
| |
| Principaux développements | 10 ans |
|
* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.
Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.
Modèle d'analyse et flocon de neige
Les détails du modèle d’analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github; nous proposons également des guides expliquant comment utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.
Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.
Indicateurs de l'industrie et du secteur
Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.
Sources des analystes
Unicaja Banco, S.A. est couverte par 28 analystes. 15 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.
| Analyste | Institution |
|---|---|
| Javier Esteban Lario | Banco de Sabadell. S.A. |
| Jesús Gómez Dominguez | Banco Santander |
| Cecilia Romero Reyes | Barclays |