The People's Insurance Company (Group) of China Limited

DB:PIR Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €38.5b

People's Insurance Company (Group) of China Évaluation

Le site PIR est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de PIR si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: PIR ( €0.41 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €2.14 )

Significativement en dessous de la juste valeur: PIR se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de PIR?

Mesure clé : Comme PIR est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour PIR. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de PIR par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de PIR?
Ratio PE4.2x
Les revenusCN¥38.15b
Capitalisation boursièreCN¥292.78b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de PIR se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour PIR par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs11.6x
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
PIR People's Insurance Company (Group) of China
4.2x-2.1%€315.3b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: PIR offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 11.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de PIR se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Insurance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
PIR 4.2xMoyenne de l'industrie 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: PIR offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport à la moyenne du secteur German Insurance ( 12.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de PIR par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

PIR PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 4.2x
Juste PE Ratio2.9x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: PIR est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 2.9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes PIR et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€0.41
€0.52
+27.0%
14.9%€0.72€0.39n/a15
Nov ’25€0.40
€0.48
+20.9%
9.2%€0.58€0.39n/a15
Oct ’25€0.37
€0.41
+13.4%
14.7%€0.49€0.29n/a15
Sep ’25€0.29
€0.39
+36.1%
15.1%€0.49€0.29n/a15
Aug ’25€0.28
€0.40
+41.1%
15.3%€0.51€0.29n/a15
Jul ’25€0.31
€0.40
+29.7%
14.3%€0.51€0.29n/a17
Jun ’25€0.23
€0.40
+75.7%
14.1%€0.51€0.29n/a18
May ’25€0.27
€0.39
+45.2%
13.9%€0.51€0.30n/a17
Apr ’25€0.26
€0.39
+50.6%
14.4%€0.51€0.29n/a16
Mar ’25€0.27
€0.38
+42.0%
15.1%€0.48€0.27n/a15
Feb ’25€0.25
€0.38
+52.0%
16.3%€0.49€0.27n/a15
Jan ’25€0.24
€0.40
+66.0%
17.6%€0.58€0.27n/a16
Dec ’24€0.29
€0.41
+42.0%
17.4%€0.58€0.27n/a16
Nov ’24€0.30
€0.41
+35.4%
17.7%€0.58€0.27€0.4014
Oct ’24€0.33
€0.42
+27.8%
17.1%€0.59€0.27€0.3714
Sep ’24€0.30
€0.40
+33.2%
17.7%€0.57€0.27€0.2916
Aug ’24€0.33
€0.39
+17.9%
18.7%€0.57€0.26€0.2818
Jul ’24€0.32
€0.40
+24.7%
18.7%€0.60€0.27€0.3118
Jun ’24€0.34
€0.40
+16.7%
16.4%€0.52€0.27€0.2318
May ’24€0.34
€0.38
+11.4%
16.4%€0.52€0.27€0.2717
Apr ’24€0.30
€0.38
+27.2%
18.3%€0.53€0.26€0.2617
Mar ’24€0.29
€0.39
+32.5%
19.9%€0.53€0.27€0.2718
Feb ’24€0.30
€0.39
+28.2%
18.9%€0.53€0.27€0.2518
Jan ’24€0.30
€0.39
+28.1%
15.0%€0.48€0.30€0.2416
Dec ’23€0.30
€0.38
+28.8%
16.1%€0.48€0.30€0.2917
Nov ’23€0.29
€0.39
+33.4%
16.2%€0.50€0.30€0.3018

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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