Concordia Financial Group, Ltd.

DB:YC3 Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €6.3b

Concordia Financial Group Évaluation

Le site YC3 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de YC3 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: YC3 ( €5.3 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €8 )

Significativement en dessous de la juste valeur: YC3 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de YC3?

Mesure clé : Comme YC3 est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour YC3. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de YC3 par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de YC3?
Ratio PE13.7x
Les revenusJP¥73.40b
Capitalisation boursièreJP¥1.01t

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de YC3 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour YC3 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs30.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
UMBF UMB Financial
15.6x35.5%US$6.1b
CADE Cadence Bank
60.5x33.0%US$7.1b
GBCI Glacier Bancorp
36.2x30.9%US$6.6b
YC3 Concordia Financial Group
13.7x10.4%€1.0t

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: YC3 offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 30.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de YC3 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
YC3 13.7xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: YC3 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.7 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de YC3 par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

YC3 PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 13.7x
Juste PE Ratio11.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: YC3 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.7 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 11.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes YC3 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€5.30
€6.32
+19.2%
12.0%€8.06€5.58n/a9
Nov ’25€4.58
€5.70
+24.5%
4.7%€6.33€5.43n/a8
Oct ’25€4.84
€6.08
+25.5%
9.2%€7.02€5.06n/a8
Sep ’25€4.98
€5.75
+15.5%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Aug ’25€5.85
€5.75
-1.7%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Jul ’25€5.45
€5.59
+2.6%
9.8%€6.43€4.68n/a8
Jun ’25€5.45
€5.07
-7.0%
5.9%€5.64€4.75n/a8
May ’25€4.96
€5.16
+3.9%
6.0%€5.78€4.87n/a8
Apr ’25€4.54
€5.05
+11.3%
12.1%€5.89€3.72n/a8
Mar ’25€4.60
€4.71
+2.4%
10.5%€5.70€3.76n/a8
Feb ’25€4.34
€4.76
+9.8%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Jan ’25€4.00
€4.76
+19.1%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Dec ’24€4.22
€4.64
+10.0%
10.6%€5.64€3.72n/a8
Nov ’24€4.38
€4.65
+6.1%
12.0%€5.73€3.78€4.588
Oct ’24€4.24
€4.05
-4.4%
7.4%€4.68€3.79€4.846
Sep ’24€4.04
€4.00
-0.9%
4.4%€4.31€3.80€4.986
Aug ’24€3.96
€3.90
-1.6%
14.6%€5.01€2.93€5.857
Jul ’24€3.50
€3.90
+11.4%
14.6%€5.01€2.93€5.457
Jun ’24€3.60
€3.94
+9.4%
15.7%€5.23€3.06€5.457
May ’24€3.36
€4.05
+20.6%
15.7%€5.38€3.14€4.967
Apr ’24€3.30
€4.17
+26.4%
15.7%€5.40€3.16€4.547
Mar ’24€4.16
€4.15
-0.3%
16.5%€5.36€3.13€4.607
Feb ’24€3.88
€3.82
-1.5%
10.3%€4.25€3.19€4.346
Jan ’24€3.80
€3.70
-2.7%
8.8%€4.29€3.22€4.006
Dec ’23€3.22
€3.40
+5.7%
8.3%€3.85€3.09€4.226
Nov ’23€3.00
€3.37
+12.3%
8.2%€3.82€3.07€4.386

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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