Investar Holding Corporation

DB:7ZH Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €228.5m

Investar Holding Évaluation

Le site 7ZH est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 7ZH si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 7ZH ( €21.8 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €41.02 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 7ZH se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 7ZH?

Mesure clé : Comme 7ZH est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 7ZH. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 7ZH par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 7ZH?
Ratio PE13.6x
Les revenusUS$17.68m
Capitalisation boursièreUS$239.42m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 7ZH se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 7ZH par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs8.8x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
8343 Akita Bank
8.7xn/aJP¥36.8b
PWOD Penns Woods Bancorp
12.2xn/aUS$235.3m
7ZH Investar Holding
13.6x10.1%€239.4m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 7ZH est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.6 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 8.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 7ZH se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
7ZH 13.6xMoyenne de l'industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 7ZH est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.6 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 7ZH par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

7ZH PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 13.6x
Juste PE Ratio9x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 7ZH est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 13.6 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 7ZH et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€21.80
€24.02
+10.2%
8.9%€26.16€21.88n/a2
Nov ’25€18.80
€21.77
+15.8%
2.1%€22.23€21.30n/a2
Oct ’25€17.00
€18.89
+11.1%
2.4%€19.35€18.43n/a2
Sep ’25€16.30
€18.89
+15.9%
2.4%€19.35€18.43n/a2
Aug ’25€16.70
€18.89
+13.1%
2.4%€19.35€18.43n/a2
Jul ’25€13.90
€18.24
+31.2%
2.6%€18.70€17.77n/a2
Apr ’25€14.90
€18.78
+26.1%
1.2%€18.94€18.47n/a3
Mar ’25€14.50
€18.77
+29.5%
1.2%€18.93€18.47n/a3
Feb ’25€16.20
€18.77
+15.9%
1.2%€18.93€18.47n/a3
Jan ’25€13.40
€14.02
+4.6%
7.3%€14.76€12.26n/a4
Dec ’24€10.10
€13.25
+31.2%
14.7%€15.00€10.32n/a4
Nov ’24€8.75
€13.25
+51.4%
14.7%€15.00€10.32€18.804
Oct ’24€9.95
€14.69
+47.7%
9.6%€16.66€12.85€17.004
Sep ’24€11.90
€14.29
+20.1%
6.8%€15.82€13.33€16.304
Aug ’24€13.30
€14.29
+7.5%
6.8%€15.82€13.33€16.704
Jul ’24€10.90
€13.57
+24.5%
13.4%€16.26€11.91€13.904
Jun ’24€10.10
€14.75
+46.1%
13.0%€16.66€12.03€14.204
May ’24€11.60
€15.34
+32.2%
7.0%€16.30€13.58€15.304
Apr ’24€12.80
€20.76
+62.2%
16.9%€24.45€15.68€14.904
Mar ’24€18.30
€22.14
+21.0%
8.8%€24.39€19.33€14.504
Feb ’24€18.70
€22.14
+18.4%
8.8%€24.39€19.33€16.204
Jan ’24€19.70
€25.28
+28.3%
6.3%€27.10€23.33€13.404
Dec ’23€20.60
€25.28
+22.7%
6.3%€27.10€23.33€10.104
Nov ’23€21.60
€25.28
+17.0%
6.3%€27.10€23.33€8.754

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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