Zurich Insurance Group AG

Informe acción OTCPK:ZFSV.F

Capitalización de mercado: US$86.3b

Zurich Insurance Group Valoración

¿Está ZFSV.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ZFSV.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ZFSV.F ($595) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($86.13)

Muy por debajo del valor justo: ZFSV.F cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ZFSV.F?

Métrica clave: Como ZFSV.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ZFSV.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ZFSV.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ZFSV.F?
Ratio PE17.7x
GananciasUS$4.89b
Capitalización bursátilUS$86.33b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ZFSV.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ZFSV.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares22.4x
AIG American International Group
12.5x37.4%US$47.3b
AON Aon
33.8x14.3%US$82.0b
HMN Horace Mann Educators
15.9x23.1%US$1.7b
MMC Marsh & McLennan Companies
27.3x7.2%US$109.1b
ZFSV.F Zurich Insurance Group
17.7x1.6%US$76.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: ZFSV.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (17.7x) comparado con la media de empresas similares (22.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ZFSV.F con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
UTGN UTG
2xn/aUS$85.49m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
No hay más empresas disponibles en este rango PE
ZFSV.F 17.7xPromedio de la industria 13.5xNo. of Companies14PE01020304050+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ZFSV.F es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (17.7x) en comparación con la media de la industria US Insurance (13.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ZFSV.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ZFSV.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 17.7x
Ratio PE justo 12.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ZFSV.F es cara según su ratio Price-To-Earnings (17.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ZFSV.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$593.42
US$563.76
-5.0%
9.2%US$666.21US$470.94n/a17
Oct ’25US$598.80
US$574.63
-4.0%
8.8%US$685.40US$484.51n/a17
Sep ’25US$568.32
US$560.75
-1.3%
7.3%US$623.38US$482.23n/a15
Aug ’25US$552.01
US$546.29
-1.0%
8.0%US$612.39US$469.31n/a15
Jul ’25US$531.25
US$525.48
-1.1%
8.2%US$595.55US$456.40n/a15
Jun ’25US$519.83
US$516.90
-0.6%
9.4%US$587.43US$410.09n/a15
May ’25US$484.06
US$503.06
+3.9%
9.3%US$575.54US$402.55n/a15
Apr ’25US$537.11
US$502.15
-6.5%
9.0%US$586.55US$410.25n/a15
Mar ’25US$526.20
US$507.60
-3.5%
9.3%US$598.93US$418.91n/a16
Feb ’25US$505.58
US$516.51
+2.2%
9.1%US$606.27US$431.38n/a16
Jan ’25US$512.00
US$532.42
+4.0%
8.5%US$618.25US$439.91n/a16
Dec ’24US$492.78
US$515.84
+4.7%
8.6%US$598.15US$425.61n/a16
Nov ’24US$482.35
US$490.80
+1.8%
9.7%US$572.80US$380.03US$593.4215
Oct ’24US$460.00
US$489.58
+6.4%
10.2%US$568.06US$376.89US$598.8016
Sep ’24US$465.05
US$508.06
+9.2%
9.9%US$586.94US$378.13US$568.3216
Aug ’24US$473.70
US$518.94
+9.6%
9.7%US$594.11US$382.74US$552.0116
Jul ’24US$465.08
US$519.51
+11.7%
9.3%US$581.00US$374.30US$531.2517
Jun ’24US$467.58
US$518.26
+10.8%
9.6%US$587.88US$369.70US$519.8317
May ’24US$481.00
US$525.09
+9.2%
9.3%US$584.02US$374.81US$484.0618
Apr ’24US$480.66
US$512.23
+6.6%
9.7%US$587.16US$366.21US$537.1117
Mar ’24US$472.00
US$504.20
+6.8%
9.8%US$587.85US$356.42US$526.2017
Feb ’24US$495.58
US$530.16
+7.0%
10.7%US$621.89US$368.64US$505.5817
Jan ’24US$475.00
US$529.04
+11.4%
10.0%US$605.67US$362.32US$512.0017
Dec ’23US$477.43
US$522.28
+9.4%
10.0%US$597.64US$368.19US$492.7816
Nov ’23US$425.96
US$489.88
+15.0%
11.2%US$594.78US$344.96US$482.3518

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Sompo Holdings

JP¥3.4t

Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.

SMPN.Y

JP¥11.32

7D

-0.4%

1Y

55.5%

Markel Group

US$22.0b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,706.27

7D

3.3%

1Y

21.0%

Fidelis Insurance Holdings

US$2.2b

A specialty insurer, provides insurance and reinsurance solutions in Bermuda, the Republic of Ireland, and the United Kingdom.

FIHL

US$19.65

7D

5.4%

1Y

36.6%