Lincoln National Corporation

Informe acción NYSE:LNC

Capitalización de mercado: US$6.0b

Lincoln National Valoración

¿Está LNC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LNC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: LNC ($35.34) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($86.97)

Muy por debajo del valor justo: LNC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LNC?

Métrica clave: Como LNC es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LNC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LNC por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LNC?
Ratio PE23x
GananciasUS$262.00m
Capitalización bursátilUS$6.02b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LNC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LNC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares18.3x
CNO CNO Financial Group
15x12.4%US$4.1b
GL Globe Life
8.5x3.7%US$9.3b
GNW Genworth Financial
34.9xn/aUS$3.3b
PRI Primerica
14.6x6.8%US$10.1b
LNC Lincoln National
23x19.2%US$6.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: LNC es cara según su ratio Price-To-Earnings (23x) en comparación con la media de empresas similares (18.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LNC con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
UTGN UTG
2xn/aUS$89.08m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
No hay más empresas disponibles en este rango PE
LNC 23.0xPromedio de la industria 13.7xNo. of Companies15PE01020304050+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LNC es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (23x) en comparación con la media de la industria US Insurance (13.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LNC comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LNC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 23x
Ratio PE justo 15.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LNC es cara según su ratio Price-To-Earnings (23x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (15.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LNC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$35.34
US$35.64
+0.8%
11.4%US$45.00US$29.00n/a11
Nov ’25US$33.52
US$34.18
+2.0%
9.2%US$40.00US$28.00n/a11
Oct ’25US$30.90
US$33.27
+7.7%
10.7%US$40.00US$28.00n/a11
Sep ’25US$32.10
US$32.90
+2.5%
10.2%US$38.00US$28.00n/a10
Aug ’25US$34.05
US$32.60
-4.3%
9.2%US$38.00US$28.00n/a10
Jul ’25US$31.32
US$31.50
+0.6%
11.0%US$38.00US$27.00n/a10
Jun ’25US$32.99
US$30.30
-8.2%
8.7%US$35.00US$27.00n/a10
May ’25US$27.69
US$30.00
+8.3%
8.4%US$35.00US$26.00n/a10
Apr ’25US$31.60
US$28.20
-10.8%
7.4%US$33.00US$26.00n/a10
Mar ’25US$27.70
US$28.10
+1.4%
6.6%US$32.00US$26.00n/a10
Feb ’25US$26.54
US$28.64
+7.9%
12.4%US$36.00US$22.00n/a11
Jan ’25US$26.97
US$25.64
-4.9%
14.6%US$30.00US$17.00n/a11
Dec ’24US$24.13
US$24.08
-0.2%
17.2%US$30.00US$16.00n/a12
Nov ’24US$21.44
US$25.58
+19.3%
15.5%US$32.00US$18.00US$33.5212
Oct ’24US$24.69
US$26.00
+5.3%
16.7%US$32.00US$18.00US$30.9012
Sep ’24US$26.21
US$26.08
-0.5%
17.5%US$32.00US$18.00US$32.1012
Aug ’24US$28.27
US$25.17
-11.0%
17.0%US$31.00US$17.00US$34.0512
Jul ’24US$25.76
US$24.00
-6.8%
18.9%US$31.00US$17.00US$31.3212
Jun ’24US$21.48
US$24.38
+13.5%
21.1%US$33.00US$16.00US$32.9913
May ’24US$21.68
US$27.79
+28.2%
20.1%US$37.00US$16.00US$27.6914
Apr ’24US$22.47
US$33.36
+48.5%
17.4%US$39.00US$16.00US$31.6014
Mar ’24US$31.10
US$34.29
+10.2%
11.1%US$39.00US$25.00US$27.7014
Feb ’24US$34.47
US$33.79
-2.0%
12.1%US$40.00US$25.00US$26.5414
Jan ’24US$30.72
US$39.43
+28.3%
19.9%US$55.00US$25.00US$26.9714
Dec ’23US$38.73
US$41.57
+7.3%
14.1%US$55.00US$35.00US$24.1314
Nov ’23US$53.96
US$57.00
+5.6%
15.5%US$78.00US$45.00US$21.4414

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

China Life Insurance

HK$796.1b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

LFCH.Y

HK$6.21

7D

3.0%

1Y

-30.1%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

n/a

Aviva

UK£12.9b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.34

7D

-1.2%

1Y

12.5%