Trupanion, Inc.

Informe acción NasdaqGM:TRUP

Capitalización de mercado: US$2.2b

Trupanion Valoración

¿Está TRUP infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TRUP si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de TRUP para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de TRUP para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TRUP?

Métrica clave: Como TRUP no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de TRUP. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TRUP por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de TRUP?
Ratio precio-ventas (PS)1.8x
VentasUS$1.24b
Capitalización bursátilUS$2.19b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de TRUP con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de TRUP frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares2.4x
FIHL Fidelis Insurance Holdings
1x12.8%US$2.2b
SKWD Skyward Specialty Insurance Group
1.9x12.1%US$2.1b
PLMR Palomar Holdings
5.7x20.1%US$2.9b
HG Hamilton Insurance Group
0.8x9.4%US$1.9b
TRUP Trupanion
1.8x5.0%US$2.2b

Price-To-Sales vs. Similares: TRUP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (1.8x) comparado con la media de empresas similares (2.4x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de TRUP con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

9 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
GOCO GoHealth
0.2x8.0%US$258.83m
CCG Cheche Group
0.1x5.6%US$70.21m
AAME Atlantic American
0.2xn/aUS$32.44m
CNFR Conifer Holdings
0.2xn/aUS$14.67m
TRUP 1.8xPromedio de la industria 1.1xNo. of Companies20PS00.81.62.43.24+
9 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: TRUP es cara en función de su ratio Price-To-Sales (1.8x) en comparación con la media de la industria US Insurance (1.1x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de TRUP comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS TRUP vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 1.8x
Ratio PS justo 0.8x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: TRUP es cara según su ratio Price-To-Sales (1.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (0.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TRUP de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$52.65
US$54.86
+4.2%
16.2%US$65.00US$42.00n/a7
Nov ’25US$54.56
US$54.86
+0.5%
16.2%US$65.00US$42.00n/a7
Oct ’25US$41.19
US$46.14
+12.0%
12.6%US$56.00US$38.00n/a7
Sep ’25US$45.73
US$41.25
-9.8%
17.1%US$50.00US$30.00n/a8
Aug ’25US$34.99
US$35.88
+2.5%
27.3%US$50.00US$22.00n/a8
Jul ’25US$28.67
US$34.71
+21.1%
28.6%US$50.00US$22.00n/a7
Jun ’25US$29.87
US$33.57
+12.4%
32.2%US$50.00US$22.00n/a7
May ’25US$23.32
US$35.00
+50.1%
21.5%US$50.00US$28.00n/a7
Apr ’25US$27.39
US$35.57
+29.9%
20.0%US$50.00US$28.00n/a7
Mar ’25US$27.28
US$35.57
+30.4%
20.0%US$50.00US$28.00n/a7
Feb ’25US$27.40
US$35.86
+30.9%
20.6%US$50.00US$25.00n/a7
Jan ’25US$30.51
US$35.86
+17.5%
20.6%US$50.00US$25.00n/a7
Dec ’24US$29.36
US$35.14
+19.7%
22.4%US$50.00US$25.00n/a7
Nov ’24US$20.46
US$35.57
+73.9%
19.2%US$47.00US$25.00US$54.567
Oct ’24US$28.20
US$37.00
+31.2%
22.8%US$50.00US$25.00US$41.197
Sep ’24US$29.42
US$37.00
+25.8%
22.8%US$50.00US$25.00US$45.737
Aug ’24US$29.29
US$34.57
+18.0%
27.3%US$50.00US$25.00US$34.997
Jul ’24US$19.68
US$36.00
+82.9%
28.2%US$50.00US$25.00US$28.677
Jun ’24US$22.53
US$38.88
+72.5%
25.2%US$51.00US$25.00US$29.878
May ’24US$37.16
US$61.38
+65.2%
26.4%US$89.00US$37.00US$23.328
Apr ’24US$42.89
US$65.50
+52.7%
18.6%US$89.00US$50.00US$27.398
Mar ’24US$57.91
US$71.13
+22.8%
26.7%US$115.00US$50.00US$27.288
Feb ’24US$61.17
US$67.63
+10.6%
30.2%US$115.00US$45.00US$27.408
Jan ’24US$47.53
US$67.63
+42.3%
30.2%US$115.00US$45.00US$30.518
Dec ’23US$52.33
US$66.75
+27.6%
31.7%US$115.00US$45.00US$29.368
Nov ’23US$48.76
US$82.88
+70.0%
23.2%US$115.00US$62.00US$20.468

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Fidelis Insurance Holdings

US$2.2b

A specialty insurer, provides insurance and reinsurance solutions in Bermuda, the Republic of Ireland, and the United Kingdom.

FIHL

US$19.90

7D

-0.2%

1Y

62.1%

Markel Group

US$21.5b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,694.12

7D

2.3%

1Y

18.5%

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CILJ.F

HK$2.00

7D

-0.6%

1Y

46.0%