Live Oak Bancshares Valoración
¿Está LOB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
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Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de LOB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: LOB ($47.78) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($84.7)
Muy por debajo del valor justo: LOB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LOB?
Métrica clave: Como LOB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de LOB? | |
|---|---|
| Ratio PE | 25.8x |
| Ganancias | US$83.74m |
| Capitalización bursátil | US$2.16b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 0.8x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de LOB con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 55.1x | ||
TFIN Triumph Financial | 122.3x | 63.5% | US$2.3b |
WSBC WesBanco | 18.7x | 49.7% | US$2.4b |
TRMK Trustmark | 66.2x | 34.9% | US$2.3b |
RNST Renasant | 13.1x | 25.0% | US$2.3b |
LOB Live Oak Bancshares | 25.8x | 31.4% | US$2.2b |
Price-To-Earnings vs. Similares: LOB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (25.8x) comparado con la media de empresas similares (55.1x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de LOB con el de otras empresas de la industria US Banks ?
| 4 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: LOB es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (25.8x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.8x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de LOB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 25.8x |
| Ratio PE justo | 20.2x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LOB es cara según su ratio Price-To-Earnings (25.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (20.2x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | US$47.78 | US$48.00 +0.5% | 8.3% | US$52.00 | US$44.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$41.06 | US$47.33 +15.3% | 7.2% | US$52.00 | US$44.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$46.02 | US$54.25 +17.9% | 4.8% | US$57.00 | US$50.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$42.99 | US$49.75 +15.7% | 7.2% | US$55.00 | US$46.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$43.07 | US$49.75 +15.5% | 7.2% | US$55.00 | US$46.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$34.17 | US$40.25 +17.8% | 7.9% | US$45.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$34.48 | US$40.50 +17.5% | 8.8% | US$46.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$33.49 | US$42.25 +26.2% | 10.6% | US$47.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$40.56 | US$46.75 +15.3% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$38.37 | US$46.75 +21.8% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$36.15 | US$46.75 +29.3% | 11.6% | US$55.00 | US$40.00 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | US$45.50 | US$42.50 -6.6% | 14.4% | US$50.00 | US$36.00 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | US$35.72 | US$35.50 -0.6% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | US$28.83 | US$35.50 +23.1% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | US$41.06 | 4 |
| Oct ’24 | US$28.95 | US$35.50 +22.6% | 9.0% | US$40.00 | US$31.00 | US$46.02 | 4 |
| Sep ’24 | US$32.32 | US$37.75 +16.8% | 7.6% | US$41.00 | US$34.00 | US$42.99 | 4 |
| Aug ’24 | US$37.41 | US$37.75 +0.9% | 7.6% | US$41.00 | US$34.00 | US$43.07 | 4 |
| Jul ’24 | US$26.31 | US$28.00 +6.4% | 9.1% | US$32.00 | US$25.00 | US$34.17 | 4 |
| Jun ’24 | US$22.74 | US$26.13 +14.9% | 2.8% | US$27.00 | US$25.00 | US$34.48 | 4 |
| May ’24 | US$22.63 | US$26.88 +18.8% | 5.3% | US$29.00 | US$25.00 | US$33.49 | 4 |
| Apr ’24 | US$24.37 | US$29.75 +22.1% | 7.3% | US$33.00 | US$27.00 | US$40.56 | 4 |
| Mar ’24 | US$34.00 | US$33.00 -2.9% | 7.7% | US$37.00 | US$30.00 | US$38.37 | 4 |
| Feb ’24 | US$34.71 | US$33.00 -4.9% | 7.7% | US$37.00 | US$30.00 | US$36.15 | 4 |
| Jan ’24 | US$30.20 | US$34.00 +12.6% | 8.6% | US$38.00 | US$30.00 | US$45.50 | 4 |
| Dec ’23 | US$34.05 | US$35.50 +4.3% | 7.6% | US$40.00 | US$33.00 | US$35.72 | 4 |
| Nov ’23 | US$31.91 | US$35.50 +11.3% | 7.6% | US$40.00 | US$33.00 | US$28.83 | 4 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
BNP Paribas
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Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.
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-1.5%
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Provides various financial products and services primarily in Italy.
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Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.
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