Community Financial System, Inc.

Informe acción NYSE:CBU

Capitalización de mercado: US$3.6b

Community Financial System Valoración

¿Está CBU infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CBU si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CBU ($68.91) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($128.59)

Muy por debajo del valor justo: CBU cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CBU?

Métrica clave: Como CBU es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CBU. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CBU por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CBU?
Ratio PE21.9x
GananciasUS$165.75m
Capitalización bursátilUS$3.57b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CBU con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CBU frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16x
FHB First Hawaiian
15.5x-0.7%US$3.5b
CATY Cathay General Bancorp
12.7x4.5%US$3.6b
UCB United Community Banks
21.5x18.8%US$3.9b
FULT Fulton Financial
14.1x13.4%US$3.8b
CBU Community Financial System
21.9x17.9%US$3.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: CBU es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.9x) en comparación con la media de empresas similares (16x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CBU con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CBU 21.9xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CBU es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.9x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CBU comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CBU vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 21.9x
Ratio PE justo 16.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CBU es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CBU de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$68.91
US$67.20
-2.5%
7.6%US$77.00US$63.00n/a5
Nov ’25US$61.25
US$65.20
+6.4%
2.5%US$67.00US$63.00n/a5
Oct ’25US$56.38
US$63.50
+12.6%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Sep ’25US$61.16
US$63.50
+3.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Aug ’25US$60.02
US$63.50
+5.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Jul ’25US$46.89
US$50.50
+7.7%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
Jun ’25US$45.46
US$50.50
+11.1%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
May ’25US$44.31
US$51.86
+17.0%
8.1%US$60.00US$46.00n/a7
Apr ’25US$47.23
US$52.86
+11.9%
8.0%US$60.00US$46.00n/a7
Mar ’25US$45.19
US$53.29
+17.9%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Feb ’25US$45.38
US$53.29
+17.4%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Jan ’25US$52.11
US$48.36
-7.2%
6.6%US$55.00US$45.00n/a7
Dec ’24US$46.93
US$45.07
-4.0%
8.4%US$50.00US$38.00n/a7
Nov ’24US$39.90
US$44.21
+10.8%
7.9%US$50.00US$38.00US$61.257
Oct ’24US$42.21
US$55.29
+31.0%
11.0%US$62.00US$42.00US$56.387
Sep ’24US$47.47
US$56.86
+19.8%
5.6%US$62.00US$53.00US$61.167
Aug ’24US$55.17
US$56.86
+3.1%
5.6%US$62.00US$53.00US$60.027
Jul ’24US$46.88
US$53.57
+14.3%
6.2%US$58.00US$47.00US$46.897
Jun ’24US$50.10
US$53.83
+7.5%
4.5%US$57.00US$50.00US$45.466
May ’24US$48.77
US$53.83
+10.4%
4.5%US$57.00US$50.00US$44.316
Apr ’24US$52.49
US$60.50
+15.3%
6.7%US$66.00US$54.00US$47.236
Mar ’24US$60.31
US$62.20
+3.1%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.195
Feb ’24US$58.39
US$61.40
+5.2%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.385
Jan ’24US$62.95
US$64.60
+2.6%
4.9%US$68.00US$59.00US$52.115
Dec ’23US$64.91
US$64.60
-0.5%
4.9%US$68.00US$59.00US$46.935
Nov ’23US$62.71
US$64.60
+3.0%
4.9%US$68.00US$59.00US$39.905

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

Intesa Sanpaolo

€65.2b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

-3.0%

1Y

39.8%