HomeTrust Bancshares, Inc.

Informe acción NasdaqGS:HTBI

Capitalización de mercado: US$645.2m

HomeTrust Bancshares Valoración

¿Está HTBI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HTBI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HTBI ($37.17) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($41.37)

Muy por debajo del valor justo: HTBI cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HTBI?

Métrica clave: Como HTBI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HTBI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HTBI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HTBI?
Ratio PE10.7x
GananciasUS$60.06m
Capitalización bursátilUS$645.18m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HTBI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HTBI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12x
FMCB Farmers & Merchants Bancorp
8.2xn/aUS$724.4m
MPB Mid Penn Bancorp
12.4x19.4%US$598.9m
HTBK Heritage Commerce
14.9x6.5%US$645.5m
CCBG Capital City Bank Group
12.6x-0.7%US$646.9m
HTBI HomeTrust Bancshares
10.7x-5.4%US$645.2m

Price-To-Earnings vs. Similares: HTBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.7x) comparado con la media de empresas similares (12x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HTBI con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
HTBI 10.7xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies78PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HTBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.7x) comparado con la media de la industria US Banks (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HTBI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HTBI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.7x
Ratio PE justo 10.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HTBI es cara según su ratio Price-To-Earnings (10.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HTBI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$37.17
US$41.67
+12.1%
4.9%US$44.00US$39.00n/a3
Nov ’25US$32.77
US$41.00
+25.1%
3.4%US$42.00US$39.00n/a3
Oct ’25US$32.90
US$40.31
+22.5%
3.8%US$42.00US$38.00n/a4
Sep ’25US$36.46
US$40.31
+10.6%
3.8%US$42.00US$38.00n/a4
Aug ’25US$33.99
US$38.63
+13.6%
7.2%US$42.00US$34.50n/a4
Jul ’25US$29.96
US$33.17
+10.7%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
Jun ’25US$27.61
US$33.17
+20.1%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
May ’25US$26.06
US$33.17
+27.3%
3.1%US$34.50US$32.00n/a3
Apr ’25US$26.18
US$32.63
+24.6%
4.0%US$34.50US$31.00n/a4
Mar ’25US$25.92
US$32.50
+25.4%
3.4%US$34.00US$31.00n/a4
Feb ’25US$26.90
US$32.50
+20.8%
3.4%US$34.00US$31.00n/a4
Jan ’25US$26.92
US$29.10
+8.1%
3.1%US$30.00US$28.00n/a5
Dec ’24US$23.80
US$27.10
+13.9%
9.9%US$30.00US$23.00n/a5
Nov ’24US$20.49
US$27.10
+32.3%
9.9%US$30.00US$23.00US$32.775
Oct ’24US$21.67
US$28.80
+32.9%
5.1%US$31.00US$27.00US$32.905
Sep ’24US$23.83
US$29.20
+22.5%
5.0%US$31.00US$27.00US$36.465
Aug ’24US$24.33
US$28.55
+17.3%
9.1%US$31.00US$23.75US$33.995
Jul ’24US$20.89
US$27.55
+31.9%
10.1%US$31.00US$23.75US$29.965
Jun ’24US$20.03
US$27.30
+36.3%
11.6%US$31.00US$22.50US$27.615
May ’24US$20.69
US$29.13
+40.8%
4.9%US$31.00US$27.50US$26.064
Apr ’24US$24.59
US$31.30
+27.3%
6.8%US$34.00US$28.00US$26.185
Mar ’24US$29.12
US$31.42
+7.9%
6.3%US$34.00US$28.00US$25.926
Feb ’24US$27.57
US$28.70
+4.1%
9.1%US$33.00US$25.50US$26.905
Jan ’24US$24.17
US$28.00
+15.8%
9.7%US$33.00US$25.00US$26.926
Dec ’23US$25.72
US$28.63
+11.3%
8.2%US$33.00US$26.00US$23.806
Nov ’23US$24.01
US$28.63
+19.2%
8.2%US$33.00US$26.00US$20.496

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.60

7D

-2.4%

1Y

12.4%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.7t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.25

7D

-7.4%

1Y

-21.9%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$405.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.05

7D

3.1%

1Y

-23.2%