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Commerce Bancshares, Inc.Informe acción NasdaqGS:CBSH

Capitalización bursátil US$7.6b
Precio de las acciones
US$52.41
US$58.69
10.7% infravalorado descuento intrínseco
1Y-13.7%
7D1.2%
1D
Valor de la cartera
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Commerce Bancshares, Inc.

Informe acción NasdaqGS:CBSH

Capitalización de mercado: US$7.6b

Commerce Bancshares (CBSH) Resumen de Acciones

Commerce Bancshares, Inc. es el holding bancario de Commerce Bank, que ofrece productos y servicios de banca minorista, hipotecaria, corporativa, de inversión, fiduciaria y de gestión de activos a particulares y empresas de Estados Unidos. Saber más

Análisis fundamental de CBSH
Puntuación del snowflake
Valoración2/6
Crecimiento futuro1/6
Rendimiento pasado3/6
Salud financiera6/6
Dividendos4/6

Recompensas

Cotiza un 31.9% por debajo de nuestra estimación de su valor justo

Se prevé un crecimiento anual de los beneficios de 3.81%

Los beneficios han crecido un 2.5% al año en los últimos 5 años

Paga dividendo fiable de 2.1%

Análisis de riesgos

No se han detectado riesgos en CBSH a partir de nuestros controles de riesgos.

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Competidores de Commerce Bancshares, Inc.

Historial de precios y rendimiento

Resumen de las cotizaciones máximas, mínimas y variaciones del Commerce Bancshares
Precios históricos de las acciones
Precio actual de la acciónUS$52.41
Máximo en las últimas 52 semanasUS$63.19
Mínimo de 52 semanasUS$46.99
Beta0.60
Cambio en 1 mes3.66%
Variación en 3 meses-0.87%
Cambio de 1 año-13.72%
Variación en 3 años24.45%
Variación en 5 años-14.38%
Variación desde la OPV4,463.63%

Noticias y actualizaciones recientes

Seeking Alpha • Apr 11

Commerce Bancshares: Valuation, Not Quality, Is The Problem

Summary Commerce Bancshares remains a 'hold' as valuation remains rich despite operational strength and recent FineMark Holdings acquisition. Key near-term catalyst is Q1 2026 results, with revenue expected to rise materially, driven largely by the FineMark merger. Outstanding asset quality: CBSH boasts a 1.73% return on assets and 14.7% return on equity, surpassing most peers. Cost synergies from FineMark are targeted at $11.9 million annually, but integration costs and dilution temper near-term earnings visibility. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • Apr 11

Commerce Bancshares: Valuation, Not Quality, Is The Problem

Summary Commerce Bancshares remains a 'hold' as valuation remains rich despite operational strength and recent FineMark Holdings acquisition. Key near-term catalyst is Q1 2026 results, with revenue expected to rise materially, driven largely by the FineMark merger. Outstanding asset quality: CBSH boasts a 1.73% return on assets and 14.7% return on equity, surpassing most peers. Cost synergies from FineMark are targeted at $11.9 million annually, but integration costs and dilution temper near-term earnings visibility. Read the full article on Seeking Alpha
Artículo de análisis • Nov 03

Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH) Is Paying Out A Dividend Of $0.275

Commerce Bancshares, Inc. ( NASDAQ:CBSH ) has announced that it will pay a dividend of $0.275 per share on the 15th of...
Artículo de análisis • Jun 16

If EPS Growth Is Important To You, Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH) Presents An Opportunity

The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...
Seeking Alpha • Mar 16

Commerce Bancshares: A Solid Business At Too High A Price

Summary Commerce Bancshares, despite its high quality and operational diversity, remains expensive compared to peers, justifying my 'hold' rating. The bank's revenue diversification, with only 63% from net interest income, provides stability and higher profits. Recent financial performance shows increased revenue and profits, but the firm saw a slight drop in deposits and slightly higher debt. I would consider buying if shares drop 20-30%, but for now, maintaining a 'hold' rating is prudent. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Dec 01

Commerce Bancshares: Too Rich For My Blood

Summary Commerce Bancshares has seen improvements in deposits and profitability, but the stock price has risen significantly, making it too expensive to upgrade to a 'buy'. The bank's asset quality remains high, with no delinquent or nonperforming office assets, and a significant increase in cash and reduction in debt. Despite rising net interest income and non-interest income, the high price-to-earnings and price-to-book multiples make the stock less attractive compared to peers. The company's strong financial performance and asset quality justify maintaining a 'hold' rating, as the shares are currently too pricey for a 'buy'. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 13

Commerce Bancshares: Quality Isn't Coming Cheap

Summary Missouri-based Commerce Bancshares, the holding company for Commerce Bank, has racked up over 50 years of consecutive annual dividend growth, helped by an excellent underlying business. Commerce has an extremely attractive funding profile and, somewhat unusually for a bank of its size, has a relatively diverse revenue mix. Both have helped it generate above-average profitability. At around 15x consensus EPS, Commerce will struggle to generate the 10%-plus annualized returns that most investors look for, albeit performance in line with its historical average looks doable. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jul 02

Commerce Bancshares: An Exceptional Bank That Deserves More Attention

Summary Commerce Bancshares, Inc. is a bank holding company with $32 billion in assets, ranking well in profitability and financial strength compared to peers. The bank's diversified revenue streams, focus on asset management and payments, and low Loan to Deposit ratio contribute to its consistent performance. Despite challenges like high interest rates affecting loan demand, Commerce Bancshares has a strong dividend history and potential for future growth, making it a solid long-term investment option. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Apr 04

Commerce Bancshares: A Great Business But Not A Buy Yet

Summary Commerce Bancshares provides a range of financial products and services to individuals and businesses. The bank has a well-diversified loan portfolio and a significant market share in Kansas City and St. Louis. CBSH has shown steady long-term performance and maintains very good capital levels. The current dividend yield is too low and the price too high. That being said, there's a chance it may be worth adding at some point in the future, so you may want to keep an eye on it. Read the full article on Seeking Alpha

Rentabilidad de los accionistas

CBSHUS BanksMercado US
7D1.2%3.8%2.5%
1Y-13.7%20.9%26.4%

Rentabilidad vs. Industria: Los resultados de CBSH fueron inferiores a los de la industria US Banks, que obtuvo un rendimiento del 20.9% el año pasado.

Rentabilidad vs. Mercado: CBSH obtuvo unos resultados inferiores a los del mercado US, que fueron del 26.4% el año pasado.

Volatilidad de los precios

Is CBSH's price volatile compared to industry and market?
CBSH volatility
CBSH Average Weekly Movement2.8%
Banks Industry Average Movement3.4%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.5%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

Precio estable de las acciones: CBSH no ha tenido una volatilidad de precios significativa en los últimos 3 meses en comparación con el mercado US.

Volatilidad a lo largo del tiempo: La volatilidad semanal de CBSH (3%) se ha mantenido estable durante el año pasado.

Acerca de la empresa

FundadaEmpleadosCEOPágina web
18654,960John Kemperwww.commercebank.com

Commerce Bancshares, Inc. es el holding bancario de Commerce Bank, que ofrece productos y servicios de banca minorista, hipotecaria, corporativa, de inversión, fiduciaria y de gestión de activos a particulares y empresas de Estados Unidos. Opera a través de tres segmentos: Banca Minorista, Comercial y Patrimonial. El segmento de banca minorista ofrece diversos productos y servicios bancarios, incluidos depósitos de consumidores; préstamos al consumo, como préstamos para automóviles, motocicletas, embarcaciones, tractores/remolques, vehículos recreativos, préstamos hipotecarios a tipo fijo y renovables, y otros préstamos al consumo; financiación de la atención sanitaria a pacientes; préstamos inmobiliarios; financiación indirecta y de otro tipo al consumo; red de sucursales minoristas; banca hipotecaria personal; préstamos a plazos al consumo; y tarjetas bancarias de débito y crédito al consumo.

Resumen de fundamentos de Commerce Bancshares, Inc.

¿Cómo se comparan los beneficios e ingresos de Commerce Bancshares con su capitalización de mercado?
Estadísticas fundamentales de CBSH
Capitalización bursátilUS$7.63b
Beneficios(TTM)US$570.84m
Ingresos (TTM)US$1.78b
13.4x
Ratio precio-beneficio (PE)
1.8x
Precio/valor contable

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Beneficios e Ingresos

Estadísticas clave de rentabilidad del último informe de resultados (TTM)
Cuenta de resultados (TTM) de CBSH
IngresosUS$1.78b
Coste de los ingresosUS$0
Beneficio brutoUS$1.78b
Otros gastosUS$1.21b
BeneficiosUS$570.84m

Últimos beneficios comunicados

Mar 31, 2026

Próxima fecha de beneficios

n/a

Beneficios por acción (BPA)3.92
Margen bruto100.00%
Margen de beneficio neto32.03%
Ratio deuda/patrimonio60.1%

¿Cómo se ha desempeñado CBSH a largo plazo?

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Dividendos

2.1%
Rentabilidad actual por dividendo
26%
Ratio de pagos
¿Cuándo hay que comprar CBSH para recibir un próximo dividendo?
fechas de dividendos de Commerce Bancshares
Fecha ex dividendoJun 05 2026
Fecha de pago de dividendosJun 23 2026
Días hasta ex dividendo8 days
Días hasta la fecha de pago de dividendos26 days

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2026/05/26 15:53
Precio de las acciones al final del día2026/05/26 00:00
Beneficios2026/03/31
Ingresos anuales2025/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Commerce Bancshares, Inc. está cubierta por 23 analistas. 7 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Matthew KeatingBarclays
Brandon BermanBofA Global Research
null nullD.A. Davidson & Co.