Riyad Bank Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de 1010 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

1010 (SAR26.6) cotiza por encima de nuestra estimación de [[valor justo]] (SAR1.58)

¿Está 1010 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 1010 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 1010 (SAR26.6) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (SAR1.58)

Muy por debajo del valor justo: 1010 cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 1010?

Métrica clave: Como 1010 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 1010. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 1010 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 1010?
Ratio PE	9.1x
Ganancias	ر.س8.71b
Capitalización bursátil	ر.س79.67b

Métricas y ratios de valoración clave de 1010. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	1.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 1010 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 1010 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	12x
1150 Alinma Bank	13x	11.6%	ر.س69.1b
1060 Saudi Awwal Bank	8.5x	6.6%	ر.س64.7b
1140 Bank Albilad	17.1x	12.2%	ر.س44.9b
1050 Banque Saudi Fransi	9.3x	9.6%	ر.س37.3b
1010 Riyad Bank	9.1x	4.8%	ر.س79.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: 1010 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.1x) comparado con la media de empresas similares (12x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 1010 con el de otras empresas de la industria Asian Banks ?

3 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

3 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 1010 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (9.1x) en comparación con la media de la industria SA Banks (10x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 1010 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 1010 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	9.1x
Ratio PE justo	11x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 1010 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 1010 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	ر.س26.60	ر.س33.86 +27.3%	9.2%	ر.س41.50	ر.س28.50	n/a	15
Nov ’25	ر.س25.75	ر.س33.26 +29.2%	10.2%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Oct ’25	ر.س24.96	ر.س33.58 +34.5%	10.3%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Sep ’25	ر.س26.30	ر.س34.19 +30.0%	9.7%	ر.س41.50	ر.س27.50	n/a	15
Aug ’25	ر.س27.25	ر.س34.18 +25.4%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Jul ’25	ر.س25.45	ر.س34.18 +34.3%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Jun ’25	ر.س24.40	ر.س34.18 +40.1%	10.8%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
May ’25	ر.س27.45	ر.س34.81 +26.8%	10.9%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Apr ’25	ر.س29.10	ر.س34.48 +18.5%	11.3%	ر.س41.50	ر.س24.00	n/a	15
Mar ’25	ر.س31.10	ر.س33.64 +8.2%	11.7%	ر.س38.90	ر.س22.00	n/a	14
Feb ’25	ر.س28.45	ر.س33.19 +16.7%	12.3%	ر.س39.20	ر.س22.00	n/a	13
Jan ’25	ر.س28.75	ر.س33.43 +16.3%	7.3%	ر.س37.40	ر.س28.10	n/a	12
Dec ’24	ر.س26.70	ر.س33.48 +25.4%	7.5%	ر.س38.00	ر.س28.10	n/a	12
Nov ’24	ر.س27.40	ر.س34.32 +25.2%	6.5%	ر.س37.00	ر.س28.10	ر.س25.75	12
Oct ’24	ر.س27.70	ر.س35.21 +27.1%	8.0%	ر.س40.00	ر.س29.70	ر.س24.96	12
Sep ’24	ر.س30.45	ر.س34.95 +14.8%	7.9%	ر.س40.00	ر.س29.70	ر.س26.30	13
Aug ’24	ر.س31.45	ر.س35.48 +12.8%	9.2%	ر.س41.00	ر.س29.70	ر.س27.25	13
Jul ’24	n/a	ر.س35.83 0%	9.3%	ر.س41.00	ر.س29.70	ر.س25.45	12
Jun ’24	ر.س31.60	ر.س35.01 +10.8%	12.3%	ر.س40.00	ر.س24.20	ر.س24.40	12
May ’24	ر.س31.10	ر.س34.30 +10.3%	13.1%	ر.س40.00	ر.س24.20	ر.س27.45	12
Apr ’24	ر.س29.70	ر.س35.58 +19.8%	13.7%	ر.س42.00	ر.س24.20	ر.س29.10	11
Mar ’24	ر.س27.45	ر.س37.91 +38.1%	9.1%	ر.س42.00	ر.س30.40	ر.س31.10	10
Feb ’24	ر.س30.60	ر.س39.23 +28.2%	8.7%	ر.س42.00	ر.س30.40	ر.س28.45	9
Jan ’24	ر.س31.70	ر.س39.79 +25.5%	10.1%	ر.س46.00	ر.س30.40	ر.س28.75	9
Dec ’23	ر.س34.30	ر.س41.60 +21.3%	5.9%	ر.س46.00	ر.س37.50	ر.س26.70	9
Nov ’23	ر.س36.20	ر.س41.43 +14.5%	5.9%	ر.س46.00	ر.س38.00	ر.س27.40	9

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.