Banca Transilvania S.A.

Informe acción BVB:TLV

Capitalización de mercado: RON 25.6b

Banca Transilvania Valoración

¿Está TLV infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TLV si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: TLV (RON28) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (RON42.13)

Muy por debajo del valor justo: TLV cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TLV?

Métrica clave: Como TLV es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de TLV. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TLV por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de TLV?
Ratio PE5.8x
GananciasRON 4.43b
Capitalización bursátilRON 25.61b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de TLV con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de TLV frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9x
BRD BRD - Groupe Société Générale
8.4x3.6%RON 12.8b
PBK Patria Bank
6.8x22.7%RON 265.6m
CENTRALBK Central Bank of India
14.3xn/a₹486.7b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
TLV Banca Transilvania
5.8x-2.3%RON 25.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: TLV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.8x) comparado con la media de empresas similares (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de TLV con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
TLV 5.8xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: TLV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.8x) comparado con la media de la industria European Banks (7.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de TLV comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE TLV vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.8x
Ratio PE justo 7.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: TLV es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TLV de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualRON 28.00
RON 28.65
+2.3%
14.4%RON 33.37RON 21.80n/a5
Nov ’25RON 28.30
RON 27.16
-4.0%
12.7%RON 31.90RON 21.80n/a5
Oct ’25RON 27.75
RON 27.16
-2.1%
12.7%RON 31.89RON 21.80n/a5
Sep ’25RON 28.75
RON 27.16
-5.5%
12.7%RON 31.89RON 21.80n/a5
Aug ’25RON 29.10
RON 24.87
-14.5%
14.3%RON 29.62RON 18.99n/a5
Jul ’25RON 27.70
RON 24.87
-10.2%
14.3%RON 29.62RON 18.99n/a5
Jun ’25RON 27.18
RON 24.87
-8.5%
14.3%RON 29.62RON 18.99n/a5
May ’25RON 24.74
RON 24.41
-1.3%
7.8%RON 26.57RON 21.91n/a4
Apr ’25RON 24.22
RON 23.53
-2.8%
10.4%RON 26.57RON 20.03n/a5
Mar ’25RON 23.00
RON 23.53
+2.3%
10.4%RON 26.57RON 20.03n/a5
Feb ’25RON 21.58
RON 22.09
+2.3%
5.0%RON 23.27RON 20.03n/a5
Jan ’25RON 21.13
RON 22.09
+4.5%
5.0%RON 23.27RON 20.03n/a5
Dec ’24RON 20.02
RON 22.14
+10.6%
5.3%RON 23.52RON 20.03n/a5
Nov ’24RON 19.22
RON 21.92
+14.1%
5.4%RON 23.52RON 20.03RON 28.306
Oct ’24RON 19.25
RON 21.05
+9.4%
11.4%RON 23.52RON 15.82RON 27.757
Sep ’24RON 18.41
RON 19.97
+8.4%
14.1%RON 23.52RON 15.82RON 28.756
Aug ’24RON 18.62
RON 19.14
+2.8%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 29.106
Jul ’24RON 16.01
RON 19.14
+19.6%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.706
Jun ’24RON 14.58
RON 19.14
+31.3%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.186
May ’24RON 14.78
RON 19.14
+29.5%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 24.746
Apr ’24RON 15.05
RON 18.80
+24.9%
13.6%RON 22.69RON 15.82RON 24.225
Mar ’24RON 15.13
RON 19.99
+32.2%
21.3%RON 27.01RON 15.59RON 23.005
Feb ’24RON 15.31
RON 19.69
+28.6%
20.0%RON 27.01RON 15.59RON 21.586
Jan ’24RON 15.37
RON 19.69
+28.1%
20.0%RON 27.01RON 15.59RON 21.136
Dec ’23RON 15.51
RON 19.69
+26.9%
20.0%RON 27.01RON 15.59RON 20.026
Nov ’23RON 13.31
RON 20.54
+54.3%
17.8%RON 27.01RON 15.59RON 19.227

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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