Erste Group Bank AG

Informe acción BVB:EBS

Capitalización de mercado: RON 118.1b

Erste Group Bank Valoración

¿Está EBS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de EBS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: EBS (RON294) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (RON390.07)

Muy por debajo del valor justo: EBS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de EBS?

Métrica clave: Como EBS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de EBS. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de EBS por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de EBS?
Ratio PE7.7x
Ganancias€3.10b
Capitalización bursátil€23.73b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de EBS con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de EBS frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.5x
TLV Banca Transilvania
5.6x-1.5%RON 24.9b
BRD BRD - Groupe Société Générale
8.7x3.6%RON 13.2b
NBK National Bank of KuwaitK.P
13x3.5%د.ك7.3b
PBK Patria Bank
6.9x22.7%RON 268.9m
EBS Erste Group Bank
7.7x-2.0%RON 23.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: EBS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.7x) comparado con la media de empresas similares (8.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de EBS con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
EBS 7.7xPromedio de la industria 7.6xNo. of Companies42PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: EBS es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (7.7x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de EBS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE EBS vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.7x
Ratio PE justo 8.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: EBS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de EBS de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualRON 294.00
RON 300.51
+2.2%
8.7%RON 353.12RON 256.69n/a15
Dec ’25RON 255.00
RON 293.77
+15.2%
7.4%RON 348.36RON 256.84n/a15
Nov ’25RON 256.00
RON 283.71
+10.8%
6.8%RON 338.28RON 256.75n/a15
Oct ’25RON 243.00
RON 276.98
+14.0%
8.6%RON 328.52RON 228.97n/a15
Sep ’25RON 245.00
RON 276.98
+13.1%
8.6%RON 328.52RON 228.97n/a15
Aug ’25RON 233.60
RON 259.94
+11.3%
9.7%RON 323.33RON 213.90n/a15
Jul ’25RON 224.50
RON 254.65
+13.4%
9.3%RON 298.67RON 214.05n/a15
Jun ’25RON 225.00
RON 251.69
+11.9%
9.3%RON 298.51RON 213.93n/a14
May ’25RON 218.90
RON 245.83
+12.3%
10.0%RON 298.58RON 213.98n/a14
Apr ’25RON 204.00
RON 235.56
+15.5%
11.5%RON 288.40RON 197.40n/a14
Mar ’25RON 187.05
RON 239.04
+27.8%
12.6%RON 298.08RON 197.23n/a15
Feb ’25RON 199.45
RON 235.12
+17.9%
11.9%RON 288.62RON 197.55n/a15
Jan ’25RON 181.80
RON 233.38
+28.4%
11.8%RON 288.08RON 197.18n/a15
Dec ’24RON 182.50
RON 232.81
+27.6%
10.8%RON 288.19RON 197.26RON 255.0015
Nov ’24RON 167.85
RON 230.77
+37.5%
11.3%RON 278.19RON 196.13RON 256.0014
Oct ’24RON 164.20
RON 228.60
+39.2%
11.6%RON 273.35RON 186.67RON 243.0014
Sep ’24RON 163.75
RON 227.20
+38.7%
11.2%RON 271.68RON 185.53RON 245.0015
Aug ’24RON 169.25
RON 226.04
+33.6%
11.1%RON 271.27RON 185.25RON 233.6015
Jul ’24RON 157.20
RON 219.40
+39.6%
13.3%RON 276.28RON 170.50RON 224.5015
Jun ’24RON 152.50
RON 219.40
+43.9%
13.3%RON 276.28RON 170.50RON 225.0015
May ’24RON 162.85
RON 219.00
+34.5%
13.4%RON 275.99RON 170.32RON 218.9015
Apr ’24RON 152.00
RON 215.54
+41.8%
14.3%RON 267.35RON 158.92RON 204.0016
Mar ’24RON 182.00
RON 208.83
+14.7%
15.9%RON 260.68RON 157.88RON 187.0516
Feb ’24RON 170.90
RON 204.82
+19.8%
15.7%RON 255.74RON 157.87RON 199.4516
Jan ’24RON 146.70
RON 202.47
+38.0%
16.1%RON 255.99RON 157.53RON 181.8016
Dec ’23RON 144.60
RON 202.64
+40.1%
16.1%RON 256.47RON 157.83RON 182.5016

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/30 11:32
Precio de las acciones al final del día2024/12/27 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Erste Group Bank AG está cubierta por 45 analistas. 12 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Dieter HeinAlphaValue
Krishnendra DubeyBarclays
Ivan BokhmatBarclays