ICICI Lombard General Insurance Company Limited

Informe acción NSEI:ICICIGI

Capitalización de mercado: ₹893.4b

ICICI Lombard General Insurance Valoración

¿Está ICICIGI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ICICIGI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ICICIGI (₹1837.5) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (₹741.19)

Muy por debajo del valor justo: ICICIGI cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ICICIGI?

Métrica clave: Como ICICIGI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ICICIGI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ICICIGI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ICICIGI?
Ratio PE40.9x
Ganancias₹22.25b
Capitalización bursátil₹893.41b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ICICIGI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ICICIGI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares80x
NIACL New India Assurance
16.9x-5.6%₹281.1b
GODIGIT Go Digit General Insurance
102.1x29.9%₹298.9b
ICICIPRULI ICICI Prudential Life Insurance
113.3x1.7%₹980.3b
HDFCLIFE HDFC Life Insurance
87.5x16.0%₹1.5t
ICICIGI ICICI Lombard General Insurance
40.9x15.3%₹893.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: ICICIGI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (40.9x) comparado con la media de empresas similares (80x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ICICIGI con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ICICIGI 40.9xPromedio de la industria 11.0xNo. of Companies47PE0816243240+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ICICIGI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (40.9x) en comparación con la media de la industria Indian Insurance (67.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ICICIGI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ICICIGI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 40.9x
Ratio PE justo 37.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ICICIGI es cara según su ratio Price-To-Earnings (40.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (37.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ICICIGI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹1,837.50
₹2,142.11
+16.6%
14.6%₹2,600.00₹1,400.00n/a27
Nov ’25₹1,916.30
₹2,142.11
+11.8%
14.6%₹2,600.00₹1,400.00n/a27
Oct ’25₹2,153.90
₹2,058.42
-4.4%
16.4%₹2,650.00₹1,300.00n/a26
Sep ’25₹2,141.75
₹1,974.42
-7.8%
16.6%₹2,600.00₹1,291.00n/a26
Aug ’25₹2,004.35
₹1,943.52
-3.0%
14.8%₹2,331.00₹1,291.00n/a27
Jul ’25₹1,807.10
₹1,773.64
-1.9%
13.4%₹2,100.00₹1,215.00n/a25
Jun ’25₹1,580.75
₹1,758.64
+11.3%
13.3%₹2,100.00₹1,100.00n/a25
May ’25₹1,710.65
₹1,752.83
+2.5%
13.5%₹2,100.00₹1,100.00n/a24
Apr ’25₹1,697.85
₹1,635.86
-3.7%
13.8%₹2,000.00₹1,100.00n/a22
Mar ’25₹1,643.85
₹1,592.17
-3.1%
11.8%₹1,875.00₹1,100.00n/a24
Feb ’25₹1,512.35
₹1,573.63
+4.1%
11.0%₹1,780.00₹1,100.00n/a24
Jan ’25₹1,437.20
₹1,486.00
+3.4%
13.4%₹1,750.00₹995.00n/a24
Dec ’24₹1,457.65
₹1,483.92
+1.8%
13.3%₹1,750.00₹995.00n/a24
Nov ’24₹1,357.80
₹1,472.56
+8.5%
13.1%₹1,750.00₹995.00₹1,916.3025
Oct ’24₹1,309.55
₹1,432.80
+9.4%
12.7%₹1,700.00₹995.00₹2,153.9025
Sep ’24₹1,341.35
₹1,432.80
+6.8%
12.7%₹1,700.00₹995.00₹2,141.7525
Aug ’24₹1,362.65
₹1,427.79
+4.8%
12.9%₹1,700.00₹995.00₹2,004.3524
Jul ’24₹1,344.45
₹1,373.23
+2.1%
14.1%₹1,650.00₹980.00₹1,807.1022
Jun ’24₹1,225.25
₹1,356.86
+10.7%
13.6%₹1,650.00₹980.00₹1,580.7522
May ’24₹1,079.15
₹1,351.87
+25.3%
13.3%₹1,650.00₹980.00₹1,710.6523
Apr ’24₹1,069.50
₹1,388.25
+29.8%
13.0%₹1,620.00₹920.00₹1,697.8524
Mar ’24₹1,100.45
₹1,409.70
+28.1%
10.9%₹1,620.00₹995.00₹1,643.8523
Feb ’24₹1,125.35
₹1,413.46
+25.6%
10.7%₹1,620.00₹995.00₹1,512.3524
Jan ’24₹1,236.80
₹1,432.54
+15.8%
11.4%₹1,650.00₹995.00₹1,437.2024
Dec ’23₹1,224.60
₹1,432.54
+17.0%
11.4%₹1,650.00₹995.00₹1,457.6524
Nov ’23₹1,172.10
₹1,436.44
+22.6%
11.2%₹1,650.00₹995.00₹1,357.8025

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

General Insurance Corporation of India

₹643.0b

Provides reinsurance services in India and internationally.

GICRE

₹378.85

7D

7.0%

1Y

23.4%

Star Health and Allied Insurance

₹269.1b

Provides health insurance products in India.

STARHEALTH

₹459.70

7D

-3.2%

1Y

-19.4%

General Insurance Corporation of India

₹643.0b

Provides reinsurance services in India and internationally.

540755

₹378.40

7D

6.8%

1Y

23.0%