General Insurance Corporation of India

Informe acción NSEI:GICRE

Capitalización de mercado: ₹664.7b

General Insurance Corporation of India Valoración

¿Está GICRE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de GICRE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: GICRE (₹378.85) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (₹138.16)

Muy por debajo del valor justo: GICRE cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de GICRE?

Métrica clave: Como GICRE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de GICRE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de GICRE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de GICRE?
Ratio PE9.1x
Ganancias₹72.76b
Capitalización bursátil₹664.65b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de GICRE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de GICRE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares71.9x
ICICIGI ICICI Lombard General Insurance
40.9x15.3%₹909.7b
ICICIPRULI ICICI Prudential Life Insurance
113.3x1.7%₹992.8b
MFSL Max Financial Services
116.4x22.9%₹400.8b
NIACL New India Assurance
16.9x-5.6%₹288.3b
GICRE General Insurance Corporation of India
9.1x0.6%₹664.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: GICRE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.1x) comparado con la media de empresas similares (71.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de GICRE con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
GICRE 9.1xPromedio de la industria 11.0xNo. of Companies46PE0816243240+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: GICRE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.1x) comparado con la media de la industria Indian Insurance (67.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de GICRE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE GICRE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.1x
Ratio PE justo 18.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: GICRE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (18.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de GICRE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹378.85
₹354.25
-6.5%
38.7%₹550.00₹197.00n/a4
Nov ’25₹371.05
₹354.25
-4.5%
38.7%₹550.00₹197.00n/a4
Oct ’25₹394.70
₹341.25
-13.5%
35.2%₹500.00₹197.00n/a4
Sep ’25₹408.80
₹341.25
-16.5%
35.2%₹500.00₹197.00n/a4
Aug ’25₹411.95
₹338.75
-17.8%
35.0%₹500.00₹197.00n/a4
Jul ’25₹383.35
₹330.50
-13.8%
37.8%₹500.00₹197.00n/a4
Jun ’25₹356.10
₹336.50
-5.5%
35.3%₹500.00₹221.00n/a4
May ’25₹345.90
₹336.50
-2.7%
35.3%₹500.00₹221.00n/a4
Apr ’25₹344.50
₹338.50
-1.7%
34.6%₹500.00₹221.00n/a4
Mar ’25₹387.45
₹338.50
-12.6%
34.6%₹500.00₹221.00n/a4
Feb ’25₹368.85
₹254.75
-30.9%
21.7%₹350.00₹215.00n/a4
Jan ’25₹311.95
₹264.25
-15.3%
20.8%₹350.00₹215.00n/a4
Dec ’24₹306.90
₹239.25
-22.0%
10.4%₹275.00₹215.00n/a4
Nov ’24₹228.45
₹223.00
-2.4%
3.2%₹230.00₹215.00₹371.054
Oct ’24₹225.40
₹223.00
-1.1%
3.2%₹230.00₹215.00₹394.704
Sep ’24₹219.55
₹223.00
+1.6%
3.2%₹230.00₹215.00₹408.804
Aug ’24₹208.40
₹219.25
+5.2%
5.6%₹230.00₹200.00₹411.954
Jul ’24₹182.65
₹207.50
+13.6%
12.0%₹230.00₹170.00₹383.354
Jun ’24₹185.75
₹207.50
+11.7%
12.0%₹230.00₹170.00₹356.104
May ’24₹153.50
₹173.75
+13.2%
2.4%₹180.00₹170.00₹345.904
Apr ’24₹133.65
₹190.00
+42.2%
13.8%₹235.00₹170.00₹344.504
Mar ’24₹143.30
₹190.00
+32.6%
13.8%₹235.00₹170.00₹387.454
Feb ’24₹161.30
₹181.75
+12.7%
17.0%₹235.00₹160.00₹368.854
Jan ’24₹178.75
₹176.75
-1.1%
19.2%₹235.00₹150.00₹311.954
Dec ’23₹144.55
₹176.75
+22.3%
19.2%₹235.00₹150.00₹306.904
Nov ’23₹126.00
₹168.25
+33.5%
23.3%₹235.00₹140.00₹228.454

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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