Zip Co Limited

Informe acción CHIA:ZIP

Capitalización de mercado: AU$4.2b

Zip Co Valoración

¿Está ZIP infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ZIP si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ZIP (A$3.2) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (A$1.31)

Muy por debajo del valor justo: ZIP cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ZIP?

Métrica clave: Dado que ZIP apenas es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de ZIP. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ZIP por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de ZIP?
Ratio precio-ventas (PS)4.8x
VentasAU$867.98m
Capitalización bursátilAU$4.19b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de ZIP con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de ZIP frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares2.1x
CCP Credit Corp Group
3.2x9.3%AU$1.2b
FPR FleetPartners Group
1x4.5%AU$755.1m
LFS Latitude Group Holdings
2.8x22.9%AU$1.2b
SVR Solvar
1.2x1.6%AU$268.0m
ZIP Zip Co
4.8x5.9%AU$4.2b

Price-To-Sales vs. Similares: ZIP es cara según su ratio Price-To-Sales (4.8x) en comparación con la media de empresas similares (2.1x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de ZIP con el de otras empresas de la industria AU Consumer Finance ?

3 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
CLH Collection House
0.2xn/aUS$6.30m
LBY Laybuy Group Holdings
0.2xn/aUS$5.65m
PYR Navalo Financial Services Group
0.2xn/aUS$2.65m
No hay más empresas disponibles en este rango PS
ZIP 4.8xPromedio de la industria 2.4xNo. of Companies3PS012345+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: ZIP es cara en función de su ratio Price-To-Sales (4.8x) en comparación con la media de la industria Australian Consumer Finance (1.9x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de ZIP comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS ZIP vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 4.8x
Ratio PS justo 4.9x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: ZIP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (4.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (4.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ZIP de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualAU$3.20
AU$3.21
+0.4%
31.7%AU$3.80AU$0.40n/a9
Nov ’25AU$2.97
AU$3.02
+1.8%
38.1%AU$3.80AU$0.40n/a9
Oct ’25AU$2.74
AU$2.02
-26.2%
34.3%AU$2.84AU$0.40n/a9
Sep ’25AU$2.38
AU$2.02
-15.0%
34.3%AU$2.84AU$0.40n/a9
Aug ’25AU$2.02
AU$1.66
-17.7%
29.5%AU$1.95AU$0.40n/a9
Jul ’25AU$1.44
AU$1.22
-15.4%
29.1%AU$1.55AU$0.40n/a8
Jun ’25AU$1.15
AU$1.22
+6.2%
29.1%AU$1.55AU$0.40n/a8
May ’25AU$1.26
AU$1.22
-3.5%
29.1%AU$1.55AU$0.40n/a8
Apr ’25AU$1.40
AU$1.06
-24.3%
31.1%AU$1.43AU$0.40n/a8
Mar ’25AU$1.01
AU$0.68
-32.3%
36.5%AU$1.08AU$0.36n/a8
Feb ’25AU$0.73
AU$0.60
-17.2%
40.1%AU$0.95AU$0.36n/a7
Jan ’25AU$0.64
AU$0.43
-31.8%
12.5%AU$0.51AU$0.36n/a7
Dec ’24AU$0.41
AU$0.43
+3.8%
10.9%AU$0.50AU$0.36n/a7
Nov ’24AU$0.29
AU$0.44
+48.4%
10.9%AU$0.50AU$0.36AU$2.979
Oct ’24AU$0.27
AU$0.45
+67.6%
11.5%AU$0.51AU$0.36AU$2.748
Sep ’24AU$0.32
AU$0.61
+93.8%
73.7%AU$1.87AU$0.36AU$2.389
Aug ’24AU$0.47
AU$0.67
+41.2%
62.8%AU$1.87AU$0.45AU$2.0210
Jul ’24AU$0.41
AU$0.67
+66.5%
61.3%AU$1.87AU$0.43AU$1.4410
Jun ’24AU$0.52
AU$0.82
+58.3%
66.1%AU$2.02AU$0.45AU$1.1511
May ’24AU$0.51
AU$0.82
+61.4%
66.1%AU$2.02AU$0.45AU$1.2611
Apr ’24AU$0.56
AU$0.79
+43.2%
65.9%AU$2.02AU$0.42AU$1.4012
Mar ’24AU$0.52
AU$0.81
+55.9%
63.7%AU$2.02AU$0.42AU$1.0112
Feb ’24AU$0.65
AU$0.86
+32.9%
58.6%AU$2.06AU$0.42AU$0.7312
Jan ’24AU$0.51
AU$0.89
+75.2%
60.9%AU$2.24AU$0.42AU$0.6412
Dec ’23AU$0.75
AU$0.94
+25.8%
57.8%AU$2.24AU$0.42AU$0.4112
Nov ’23AU$0.65
AU$0.96
+48.2%
59.3%AU$2.24AU$0.42AU$0.2912

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

OFX Group

AU$334.6m

Provides international payments and foreign exchange services in the Asia Pacific, North America, Europe, the Middle East, and Africa.

OFX

AU$1.33

7D

-5.7%

1Y

-5.7%

Navigator Global Investments

AU$808.6m

HFA Holdings Limited operates as a fund management company in Australia.

NGI

AU$1.67

7D

-1.8%

1Y

37.0%

Perpetual

AU$2.4b

A publicly owned investment manager.

PPT

AU$21.38

7D

2.3%

1Y

-3.8%