Kaspi.kz Valuierung
Ist KSPI im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
5/6Bewertungs Score 5/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von KSPI, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: KSPI ($110.21) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($240.75) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: KSPI wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von KSPI zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da KSPI profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist KSPI's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 10.7x |
| Ergebnis | ₸972.12b |
| Marktanteil | ₸10.37t |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | 4.2x |
| Unternehmenswert/EBITDA | 5.5x |
| PEG-Verhältnis | 0.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von KSPI im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 29.5x | ||
SOFI SoFi Technologies | 82x | 35.8% | US$14.8b |
SYF Synchrony Financial | 8x | -8.4% | US$25.3b |
DFS Discover Financial Services | 14x | 3.8% | US$44.2b |
ALLY Ally Financial | 14x | 28.4% | US$11.0b |
KSPI Kaspi.kz | 10.7x | 23.7% | US$20.9b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: KSPI ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (29.5x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von KSPI zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?
Price-To-Earnings gegen Industrie: KSPI ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Consumer Finance (12.3x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von KSPI zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 10.7x |
| Faires PE Verhältnis | 24.4x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: KSPI ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (24.4x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | US$110.21 | US$139.13 +26.2% | 18.2% | US$175.00 | US$90.37 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$108.83 | US$141.36 +29.9% | 18.8% | US$174.06 | US$92.40 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | US$103.62 | US$152.40 +47.1% | 14.9% | US$181.00 | US$109.68 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | US$130.93 | US$150.39 +14.9% | 16.7% | US$180.66 | US$100.47 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | US$124.32 | US$148.52 +19.5% | 15.0% | US$174.21 | US$101.80 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | US$128.64 | US$147.31 +14.5% | 12.6% | US$171.97 | US$108.12 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$126.40 | US$150.12 +18.8% | 13.2% | US$173.42 | US$109.03 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$115.46 | US$151.04 +30.8% | 6.3% | US$160.31 | US$135.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$130.98 | US$155.53 +18.7% | 1.6% | US$159.07 | US$153.53 | n/a | 3 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, aber die Analysten liegen nicht innerhalb einer statistisch sicheren Spanne der Übereinstimmung.
Unterbewertete Unternehmen entdecken
Investor
SEK 905.8b
A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.
IVSB.F
SEK 26.25
7D
-3.8%
1Y
30.0%
FinVolution Group
US$1.5b
Operates in the online consumer finance industry.
FINV
US$6.03
7D
-2.3%
1Y
17.3%
ORIX
JP¥3.8t
Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.
IX
JP¥108.63
7D
-2.1%
1Y
19.6%