Ally Financial Inc.

NYSE:ALLY Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$11.0b

Ally Financial Valuierung

Ist ALLY im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von ALLY, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: ALLY ($35.71) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($59) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: ALLY wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von ALLY zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da ALLY profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für ALLY. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von ALLY durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist ALLY's PE?
PE-Verhältnis14x
ErgebnisUS$775.00m
MarktanteilUS$11.04b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von ALLY im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für ALLY im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15.5x
OMF OneMain Holdings
12x31.2%US$6.6b
SLM SLM
7.9x-1.1%US$5.2b
SYF Synchrony Financial
8x-8.4%US$25.3b
NNI Nelnet
33.9xn/aUS$4.0b
ALLY Ally Financial
14x28.4%US$11.0b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: ALLY ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (14x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.5x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von ALLY zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$507.70m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$302.56m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
ALLY 14.0xBranchendurchschnittswert 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: ALLY ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (14x) mit dem US Consumer Finance Branchendurchschnitt (12.2x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von ALLY zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

ALLY PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis14x
Faires PE Verhältnis23.9x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: ALLY ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (14x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (23.9x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für ALLY und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$35.71
US$40.62
+13.7%
12.3%US$55.00US$32.00n/a18
Nov ’25US$34.57
US$40.23
+16.4%
10.7%US$50.00US$32.00n/a18
Oct ’25US$34.71
US$41.56
+19.7%
11.5%US$50.00US$32.00n/a18
Sep ’25US$43.19
US$46.90
+8.6%
8.9%US$53.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$42.55
US$47.01
+10.5%
9.1%US$53.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$39.26
US$43.85
+11.7%
12.7%US$53.00US$33.00n/a20
Jun ’25US$38.97
US$43.22
+10.9%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
May ’25US$38.56
US$43.05
+11.6%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
Apr ’25US$39.59
US$41.22
+4.1%
16.0%US$53.00US$28.00n/a18
Mar ’25US$37.33
US$40.10
+7.4%
14.5%US$51.00US$28.00n/a20
Feb ’25US$37.09
US$39.80
+7.3%
14.0%US$51.00US$28.00n/a21
Jan ’25US$34.92
US$32.92
-5.7%
15.7%US$41.00US$25.32n/a20
Dec ’24US$30.86
US$30.91
+0.2%
18.4%US$40.00US$22.00n/a20
Nov ’24US$24.30
US$30.39
+25.1%
18.6%US$40.00US$20.50US$34.5719
Oct ’24US$26.68
US$32.67
+22.4%
17.0%US$45.00US$22.00US$34.7118
Sep ’24US$28.94
US$32.61
+12.7%
17.1%US$45.00US$22.00US$43.1918
Aug ’24US$30.42
US$32.74
+7.6%
16.2%US$45.00US$24.00US$42.5519
Jul ’24US$27.01
US$31.68
+17.3%
20.7%US$47.00US$22.00US$39.2619
Jun ’24US$27.12
US$32.11
+18.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.9718
May ’24US$26.03
US$32.11
+23.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.5618
Apr ’24US$25.49
US$34.06
+33.6%
22.2%US$51.00US$22.00US$39.5918
Mar ’24US$30.07
US$35.33
+17.5%
20.4%US$51.00US$24.00US$37.3318
Feb ’24US$33.84
US$34.78
+2.8%
20.8%US$51.00US$22.00US$37.0918
Jan ’24US$24.45
US$32.40
+32.5%
22.0%US$46.00US$19.00US$34.9218
Dec ’23US$25.92
US$32.45
+25.2%
21.7%US$46.00US$19.00US$30.8618
Nov ’23US$27.67
US$33.17
+19.9%
19.1%US$46.00US$23.00US$24.3018

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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