Qifu Technology, Inc.

NasdaqGS:QFIN Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$5.4b

Qifu Technology Valuierung

Ist QFIN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von QFIN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: QFIN ($34.53) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($113.89) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: QFIN wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von QFIN zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da QFIN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für QFIN. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von QFIN durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist QFIN's PE?
PE-Verhältnis7.1x
ErgebnisCN¥5.46b
MarktanteilCN¥38.84b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von QFIN im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für QFIN im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt21.4x
SLM SLM
8.9x0.5%US$5.8b
NNI Nelnet
34.2xn/aUS$3.9b
OMF OneMain Holdings
12.3x31.2%US$6.8b
CACC Credit Acceptance
30.2x50.0%US$5.7b
QFIN Qifu Technology
7.1x9.2%US$5.4b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: QFIN ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.1x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (21.4x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von QFIN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$421.63m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$311.46m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$311.30m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
QFIN 7.1xBranchendurchschnittswert 12.4xNo. of Companies4PE0816243240+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: QFIN ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.1x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Consumer Finance (12.4x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von QFIN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

QFIN PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis7.1x
Faires PE Verhältnis17x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: QFIN ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.1x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (17x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für QFIN und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$34.53
US$40.44
+17.1%
17.2%US$47.75US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.7%
20.6%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.9%
7.8%US$33.98US$25.22n/a11
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.8%
6.5%US$31.51US$24.86n/a11
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.9%
13.0%US$30.16US$15.86n/a12
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.9%
12.1%US$30.00US$15.78n/a14
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.4%
14.1%US$29.99US$15.84n/a14
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.2%
13.2%US$26.68US$15.84n/a14
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.4%
13.7%US$26.83US$15.93n/a13
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.2%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.7%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.9%
11.4%US$27.32US$18.67n/a12
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.9%
11.8%US$27.22US$18.60n/a11
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.1%
10.7%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.5%
10.7%US$28.77US$18.23US$30.8611
Sep ’24US$17.70
US$25.21
+42.4%
11.5%US$29.39US$18.34US$26.4912
Aug ’24US$18.68
US$26.72
+43.0%
7.0%US$29.72US$22.27US$19.5912
Jul ’24US$17.28
US$26.27
+52.0%
7.8%US$29.56US$22.15US$19.7011
Jun ’24US$14.66
US$26.96
+83.9%
10.7%US$33.89US$22.52US$19.3211
May ’24US$17.99
US$27.87
+54.9%
8.4%US$33.87US$24.24US$18.5711
Apr ’24US$19.40
US$27.98
+44.2%
8.4%US$34.00US$24.32US$18.6811
Mar ’24US$21.91
US$28.28
+29.1%
11.3%US$33.84US$22.14US$15.9011
Feb ’24US$25.00
US$27.17
+8.7%
15.0%US$34.48US$20.49US$14.3611
Jan ’24US$20.36
US$23.01
+13.0%
15.6%US$33.39US$19.13US$15.8211
Dec ’23US$15.90
US$21.53
+35.4%
17.9%US$32.25US$16.10US$15.2711
Nov ’23US$11.09
US$20.32
+83.2%
26.9%US$35.78US$14.16US$14.6711

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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