Credit Acceptance Valuierung

Ist CACC im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

0/6

Bewertungs Score 0/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von CACC, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: CACC ($473.1) wird über unserer Schätzung des Fair Value ($459.12) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: CACC über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von CACC zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da CACC profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für CACC. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von CACC durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist CACC's PE?
PE-Verhältnis30.2x
ErgebnisUS$189.60m
MarktanteilUS$5.57b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von CACC im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für CACC im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15.6x
SLM SLM
8.9x0.5%US$5.3b
OMF OneMain Holdings
12.3x31.2%US$6.6b
NNI Nelnet
34.2xn/aUS$3.8b
QFIN Qifu Technology
7.1x9.2%US$5.5b
CACC Credit Acceptance
30.2x50.0%US$5.6b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: CACC ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (30.2x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.6x) teuer.


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von CACC zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$420.76m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$306.53m
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
CACC 30.2xBranchendurchschnittswert 12.1xNo. of Companies4PE0816243240+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: CACC ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (30.2x) mit dem US Consumer Finance Branchendurchschnitt (12.1x) vergleicht.


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von CACC zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

CACC PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis30.2x
Faires PE Verhältnis30x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: CACC ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (30.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (30x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für CACC und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$473.10
US$426.50
-9.8%
12.3%US$500.00US$374.00n/a4
Nov ’25US$417.33
US$418.00
+0.2%
13.9%US$500.00US$374.00n/a3
Oct ’25US$438.50
US$449.67
+2.5%
9.1%US$500.00US$400.00n/a3
Sep ’25US$466.53
US$463.00
-0.8%
12.5%US$540.00US$400.00n/a3
Aug ’25US$489.29
US$463.00
-5.4%
12.5%US$540.00US$400.00n/a3
Jul ’25US$517.22
US$476.33
-7.9%
9.5%US$540.00US$440.00n/a3
Jun ’25US$490.83
US$469.67
-4.3%
10.9%US$540.00US$420.00n/a3
May ’25US$492.58
US$484.67
-1.6%
8.2%US$540.00US$449.00n/a3
Apr ’25US$544.54
US$482.67
-11.4%
8.7%US$540.00US$440.00n/a3
Mar ’25US$552.00
US$482.67
-12.6%
8.7%US$540.00US$440.00n/a3
Feb ’25US$581.39
US$499.50
-14.1%
9.3%US$550.00US$440.00n/a4
Jan ’25US$532.73
US$405.00
-24.0%
7.3%US$440.00US$360.00n/a4
Dec ’24US$473.90
US$405.00
-14.5%
7.3%US$440.00US$360.00n/a4
Nov ’24US$415.42
US$393.40
-5.3%
8.9%US$440.00US$347.00US$417.335
Oct ’24US$460.12
US$445.50
-3.2%
13.2%US$517.00US$355.00US$438.504
Sep ’24US$498.65
US$445.50
-10.7%
13.2%US$517.00US$355.00US$466.534
Aug ’24US$553.10
US$432.50
-21.8%
9.0%US$463.00US$367.00US$489.294
Jul ’24US$507.93
US$432.50
-14.9%
9.0%US$463.00US$367.00US$517.224
Jun ’24US$449.24
US$422.00
-6.1%
9.6%US$463.00US$367.00US$490.835
May ’24US$498.73
US$426.40
-14.5%
7.5%US$470.00US$380.00US$492.585
Apr ’24US$436.04
US$426.40
-2.2%
7.5%US$470.00US$380.00US$544.545
Mar ’24US$444.24
US$426.40
-4.0%
7.5%US$470.00US$380.00US$552.005
Feb ’24US$526.08
US$426.40
-18.9%
7.5%US$470.00US$380.00US$581.395
Jan ’24US$474.40
US$435.60
-8.2%
12.6%US$532.00US$364.00US$532.735
Dec ’23US$474.43
US$435.60
-8.2%
12.6%US$532.00US$364.00US$473.905
Nov ’23US$471.84
US$485.60
+2.9%
11.2%US$572.00US$430.00US$415.425

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.


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