Enova International Valuierung
Ist ENVA im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von ENVA, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: ENVA ($59.75) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($66.75) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: ENVA unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von ENVA zu ermitteln?
Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.
| Was ist ENVA's n/a? | |
|---|---|
| k.A. | 0x |
| n/a | n/a |
| Marktanteil | US$1.63b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | 0.7x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von ENVA im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 6.9x | ||
BFH Bread Financial Holdings | 5.3x | -2.1% | US$2.1b |
PRG PROG Holdings | 13.3x | 7.4% | US$1.5b |
FINV FinVolution Group | 4.1x | 14.3% | US$1.2b |
QFIN Qifu Technology | 4.9x | 9.4% | US$3.0b |
ENVA Enova International | 9.8x | 13.6% | US$1.6b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: ENVA ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (9.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (7.8x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von ENVA zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Consumer Finance?
Price-To-Earnings gegen Industrie: ENVA ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (9.4x) mit dem US Consumer Finance Branchendurchschnitt (9x) vergleicht.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von ENVA zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 9.8x |
| Faires PE Verhältnis | 14.9x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: ENVA ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (14.9x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | US$62.25 | US$72.33 +16.2% | 7.7% | US$78.00 | US$62.00 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | US$61.65 | US$72.33 +17.3% | 7.7% | US$78.00 | US$62.00 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$61.05 | US$72.33 +18.5% | 7.7% | US$78.00 | US$62.00 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | US$61.77 | US$67.17 +8.7% | 7.4% | US$73.00 | US$59.00 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | US$63.14 | US$67.17 +6.4% | 7.4% | US$73.00 | US$59.00 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | US$55.03 | US$65.57 +19.2% | 9.2% | US$73.00 | US$56.00 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | US$55.36 | US$58.50 +5.7% | 14.4% | US$70.00 | US$45.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$42.67 | US$58.17 +36.3% | 14.3% | US$70.00 | US$45.00 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | US$41.49 | US$58.17 +40.2% | 14.3% | US$70.00 | US$45.00 | n/a | 6 |
| Oct ’24 | US$50.87 | US$66.40 +30.5% | 5.1% | US$70.00 | US$61.00 | n/a | 5 |
| Sep ’24 | US$50.98 | US$66.40 +30.2% | 5.1% | US$70.00 | US$61.00 | n/a | 5 |
| Aug ’24 | US$55.22 | US$66.40 +20.2% | 5.1% | US$70.00 | US$61.00 | n/a | 5 |
| Jul ’24 | US$53.12 | US$60.80 +14.5% | 4.2% | US$65.00 | US$57.00 | n/a | 5 |
| Jun ’24 | US$46.71 | US$60.80 +30.2% | 4.2% | US$65.00 | US$57.00 | US$61.65 | 5 |
| May ’24 | US$44.67 | US$60.80 +36.1% | 4.2% | US$65.00 | US$57.00 | US$61.05 | 5 |
| Apr ’24 | US$44.43 | US$58.40 +31.4% | 7.0% | US$65.00 | US$54.00 | US$61.77 | 5 |
| Mar ’24 | US$49.79 | US$58.40 +17.3% | 7.0% | US$65.00 | US$54.00 | US$63.14 | 5 |
| Feb ’24 | US$45.80 | US$48.40 +5.7% | 8.0% | US$55.00 | US$44.00 | US$55.03 | 5 |
| Jan ’24 | US$38.37 | US$47.00 +22.5% | 10.3% | US$55.00 | US$42.00 | US$55.36 | 5 |
| Dec ’23 | US$40.31 | US$47.00 +16.6% | 10.3% | US$55.00 | US$42.00 | US$42.67 | 5 |
| Nov ’23 | US$37.90 | US$46.40 +22.4% | 10.3% | US$55.00 | US$42.00 | US$41.49 | 5 |
| Oct ’23 | US$29.27 | US$46.00 +57.2% | 13.3% | US$55.00 | US$37.00 | US$50.87 | 5 |
| Sep ’23 | US$34.45 | US$46.00 +33.5% | 13.3% | US$55.00 | US$37.00 | US$50.98 | 5 |
| Aug ’23 | US$33.64 | US$46.00 +36.7% | 13.3% | US$55.00 | US$37.00 | US$55.22 | 5 |
| Jul ’23 | US$29.50 | US$50.80 +72.2% | 6.1% | US$55.00 | US$47.00 | US$53.12 | 5 |
| Jun ’23 | US$31.18 | US$50.80 +62.9% | 6.1% | US$55.00 | US$47.00 | US$46.71 | 5 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.