Independent Bank Corporation

NasdaqGS:IBCP Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$788.1m

Independent Bank Valuierung

Ist IBCP im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von IBCP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: IBCP ($38.5) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($82.98) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: IBCP wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von IBCP zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da IBCP profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für IBCP. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von IBCP durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist IBCP's PE?
PE-Verhältnis13x
ErgebnisUS$62.07m
MarktanteilUS$788.12m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von IBCP im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für IBCP im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt14.3x
GSBC Great Southern Bancorp
12.5x1.3%US$731.1m
HAFC Hanmi Financial
12.7x9.9%US$772.5m
WTBF.B W.T.B. Financial
17xn/aUS$748.1m
MCBS MetroCity Bankshares
15x7.7%US$869.4m
IBCP Independent Bank
13x2.5%US$788.1m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: IBCP ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (14.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von IBCP zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
IBCP 13.0xBranchendurchschnittswert 12.9xNo. of Companies74PE0612182430+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: IBCP ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (13x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (12.9x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von IBCP zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

IBCP PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis13x
Faires PE Verhältnis11.8x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: IBCP ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (11.8x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für IBCP und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$38.50
US$36.00
-6.5%
5.6%US$39.00US$33.00n/a5
Nov ’25US$32.90
US$35.00
+6.4%
4.0%US$37.00US$33.00n/a5
Oct ’25US$32.39
US$34.50
+6.5%
5.2%US$37.50US$32.00n/a5
Sep ’25US$33.88
US$34.30
+1.2%
6.1%US$37.50US$31.00n/a5
Aug ’25US$33.45
US$34.90
+4.3%
6.7%US$37.50US$31.00n/a5
Jul ’25US$26.36
US$27.00
+2.4%
3.3%US$28.00US$26.00n/a5
Jun ’25US$25.06
US$27.00
+7.7%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
May ’25US$25.04
US$27.00
+7.8%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
Apr ’25US$24.62
US$26.75
+8.7%
4.9%US$28.00US$25.00n/a4
Mar ’25US$24.35
US$27.25
+11.9%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Feb ’25US$25.18
US$27.25
+8.2%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Jan ’25US$26.02
US$23.75
-8.7%
11.7%US$27.00US$21.00n/a4
Dec ’24US$22.61
US$20.75
-8.2%
2.1%US$21.00US$20.00n/a4
Nov ’24US$20.13
US$20.75
+3.1%
2.1%US$21.00US$20.00US$32.904
Oct ’24US$18.34
US$21.50
+17.2%
2.9%US$22.00US$20.50US$32.395
Sep ’24US$19.47
US$21.80
+12.0%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.885
Aug ’24US$20.65
US$21.80
+5.6%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.455
Jul ’24US$16.96
US$20.30
+19.7%
11.2%US$24.00US$17.00US$26.365
Jun ’24US$16.64
US$20.30
+22.0%
11.2%US$24.00US$17.00US$25.065
May ’24US$17.39
US$21.60
+24.2%
9.5%US$24.00US$19.00US$25.045
Apr ’24US$17.77
US$23.20
+30.6%
6.9%US$24.00US$20.00US$24.625
Mar ’24US$22.00
US$24.50
+11.4%
4.1%US$26.50US$24.00US$24.355
Feb ’24US$22.37
US$24.50
+9.5%
4.1%US$26.50US$24.00US$25.185
Jan ’24US$23.92
US$25.00
+4.5%
4.2%US$26.50US$24.00US$26.025
Dec ’23US$24.85
US$24.60
-1.0%
3.0%US$26.00US$24.00US$22.615
Nov ’23US$23.17
US$24.00
+3.6%
6.8%US$26.00US$21.00US$20.135

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

Intesa Sanpaolo

€65.2b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

-3.0%

1Y

39.8%