First Bancorp

NasdaqGS:FBNC Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$2.0b

First Bancorp Valuierung

Ist FBNC im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von FBNC, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: FBNC ($48.58) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($75.28) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: FBNC wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von FBNC zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da FBNC profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für FBNC. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von FBNC durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist FBNC's PE?
PE-Verhältnis19.7x
ErgebnisUS$101.72m
MarktanteilUS$2.03b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von FBNC im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für FBNC im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15x
FCF First Commonwealth Financial
12.8x2.9%US$2.0b
OFG OFG Bancorp
10.9x-1.4%US$2.1b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$2.0b
LKFN Lakeland Financial
19.2x-0.9%US$1.9b
FBNC First Bancorp
19.7x14.9%US$2.0b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: FBNC ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (19.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von FBNC zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
FBNC 19.7xBranchendurchschnittswert 13.3xNo. of Companies94PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: FBNC ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (19.7x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (13.3x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von FBNC zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

FBNC PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis19.7x
Faires PE Verhältnis15.3x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: FBNC ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (19.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (15.3x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für FBNC und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$48.58
US$48.13
-0.9%
1.8%US$49.00US$47.25n/a2
Nov ’25US$41.64
US$48.13
+15.6%
1.8%US$49.00US$47.25n/a2
Oct ’25US$40.32
US$47.63
+18.1%
0.8%US$48.00US$47.25n/a2
Sep ’25US$42.48
US$43.50
+2.4%
3.4%US$45.00US$42.00n/a2
Aug ’25US$40.05
US$43.50
+8.6%
3.4%US$45.00US$42.00n/a2
Jul ’25US$31.65
US$40.00
+26.4%
4.1%US$42.00US$38.00n/a3
Jun ’25US$31.55
US$40.67
+28.9%
2.3%US$42.00US$40.00n/a3
May ’25US$31.25
US$40.67
+30.1%
2.3%US$42.00US$40.00n/a3
Apr ’25US$35.36
US$40.67
+15.0%
2.3%US$42.00US$40.00n/a3
Mar ’25US$33.98
US$40.67
+19.7%
2.3%US$42.00US$40.00n/a3
Feb ’25US$34.53
US$40.33
+16.8%
1.2%US$41.00US$40.00n/a3
Jan ’25US$37.01
US$39.00
+5.4%
8.7%US$43.00US$34.00n/a4
Dec ’24US$32.86
US$34.50
+5.0%
4.9%US$36.50US$32.00n/a4
Nov ’24US$28.83
US$34.00
+17.9%
4.8%US$36.50US$32.00US$41.644
Oct ’24US$28.14
US$35.38
+25.7%
3.9%US$37.00US$34.00US$40.324
Sep ’24US$30.56
US$36.75
+20.3%
0.7%US$37.00US$36.50US$42.484
Aug ’24US$32.73
US$36.75
+12.3%
0.7%US$37.00US$36.50US$40.054
Jul ’24US$29.75
US$40.00
+34.5%
15.6%US$51.25US$33.75US$31.655
Jun ’24US$30.69
US$40.55
+32.1%
14.6%US$51.25US$34.50US$31.555
May ’24US$30.93
US$41.55
+34.3%
12.5%US$51.25US$36.00US$31.255
Apr ’24US$35.52
US$47.15
+32.7%
6.2%US$51.25US$44.00US$35.365
Mar ’24US$41.48
US$47.35
+14.2%
5.7%US$51.25US$45.00US$33.985
Feb ’24US$41.04
US$48.05
+17.1%
5.4%US$51.25US$45.00US$34.535
Jan ’24US$42.84
US$50.25
+17.3%
3.2%US$53.00US$49.00US$37.015
Dec ’23US$48.35
US$50.00
+3.4%
3.1%US$53.00US$49.00US$32.865
Nov ’23US$44.34
US$48.70
+9.8%
7.0%US$53.00US$42.50US$28.835

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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