Lloyds Banking Group plc

LSE:LLOY Lagerbericht

Marktkapitalisierung: UK£32.9b

Lloyds Banking Group Valuierung

Ist LLOY im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von LLOY, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: LLOY (£0.54) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (£1.26) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: LLOY wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von LLOY zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da LLOY profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für LLOY. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von LLOY durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist LLOY's PE?
PE-Verhältnis7.4x
ErgebnisUK£4.45b
MarktanteilUK£32.86b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von LLOY im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für LLOY im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt7.7x
NWG NatWest Group
7.2x1.1%UK£32.1b
BARC Barclays
8.8x10.9%UK£37.4b
STAN Standard Chartered
7.4x5.2%UK£23.7b
HSBA HSBC Holdings
7.5x-1.2%UK£135.0b
LLOY Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: LLOY ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (7.7x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von LLOY zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
LLOY 7.4xBranchendurchschnittswert 7.7xNo. of Companies42PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: LLOY ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.4x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt UK Banks (4.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von LLOY zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

LLOY PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis7.4x
Faires PE Verhältnis6.2x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: LLOY ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (6.2x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für LLOY und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUK£0.54
UK£0.65
+19.5%
12.7%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.3%
12.8%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.8%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.8%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.1%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.3%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+9.0%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47n/a18
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.6%
14.8%UK£0.77UK£0.41n/a17
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41n/a19
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41n/a19
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.4%
17.5%UK£0.80UK£0.41n/a19
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.9%
19.9%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.6%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.7%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+45.1%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+44.0%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.9%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5621
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.2%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
Apr ’24UK£0.48
UK£0.64
+34.9%
13.2%UK£0.81UK£0.50UK£0.5220
Mar ’24UK£0.52
UK£0.65
+24.9%
15.1%UK£0.89UK£0.48UK£0.4721
Feb ’24UK£0.53
UK£0.64
+20.8%
18.6%UK£1.05UK£0.48UK£0.4222
Jan ’24UK£0.45
UK£0.64
+41.9%
18.9%UK£1.05UK£0.48UK£0.4820
Dec ’23UK£0.46
UK£0.64
+38.1%
19.3%UK£1.05UK£0.48UK£0.4420

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/19 04:33
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/19 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Lloyds Banking Group plc wird von 48 Analysten beobachtet. 14 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
David GrinsztajnAlphaValue
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Ishan MajumdarBaptista Research