Lloyds Banking Group plc

LSE:LLOY Lagerbericht

Marktkapitalisierung: UK£52.5b

Lloyds Banking Group Valuierung

Ist LLOY im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von LLOY, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

UK£1.44
Fair Value
37.9% unterbewertet intrinsischer Abschlag
18
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: LLOY (£0.89) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (£1.44) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: LLOY wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von LLOY zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da LLOY profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für LLOY. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von LLOY durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist LLOY's PE?
PE-Verhältnis15.2x
ErgebnisUK£3.46b
MarktanteilUK£52.47b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von LLOY im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für LLOY im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt10.7x
NWG NatWest Group
8.9x2.42%UK£46.8b
BARC Barclays
9.3x8.51%UK£55.3b
STAN Standard Chartered
10.2x7.18%UK£35.5b
HSBA HSBC Holdings
14.4x13.83%UK£181.3b
LLOY Lloyds Banking Group
15.2x17.05%UK£52.5b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: LLOY ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (15.2x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (10.7x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von LLOY zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
LLOY 15.2xBranchendurchschnittswert 9.7xNo. of Companies42PE0612182430+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: LLOY ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (15.2x) mit dem UK Banks Branchendurchschnitt (8.4x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von LLOY zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

LLOY PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis15.2x
Faires PE Verhältnis9.7x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: LLOY ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (9.7x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für LLOY und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUK£0.89
UK£0.94
+5.77%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Nov ’26UK£0.89
UK£0.94
+4.96%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Oct ’26UK£0.83
UK£0.90
+7.95%
13.60%UK£1.03UK£0.53n/a18
Sep ’26UK£0.80
UK£0.89
+11.58%
13.89%UK£1.03UK£0.53n/a18
Aug ’26UK£0.76
UK£0.86
+13.99%
13.11%UK£1.00UK£0.53n/a18
Jul ’26UK£0.76
UK£0.80
+5.00%
13.87%UK£1.00UK£0.53n/a17
Jun ’26UK£0.77
UK£0.80
+3.27%
13.94%UK£1.00UK£0.53n/a18
May ’26UK£0.71
UK£0.77
+7.70%
13.56%UK£0.90UK£0.53n/a18
Apr ’26UK£0.73
UK£0.76
+4.45%
14.59%UK£0.90UK£0.53n/a18
Mar ’26UK£0.73
UK£0.70
-4.01%
14.77%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.77%
13.78%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.66%
12.46%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.29%
12.80%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.59%
13.02%UK£0.83UK£0.53UK£0.8918
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.77%
10.51%UK£0.78UK£0.53UK£0.8318
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.84%
10.05%UK£0.78UK£0.53UK£0.8018
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.09%
11.23%UK£0.78UK£0.50UK£0.7618
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.29%
11.30%UK£0.78UK£0.50UK£0.7619
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+8.97%
11.49%UK£0.78UK£0.50UK£0.7718
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.90%
13.45%UK£0.78UK£0.47UK£0.7118
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.62%
14.78%UK£0.77UK£0.41UK£0.7317
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.44%
16.37%UK£0.80UK£0.41UK£0.7319
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.50%
17.59%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.43%
17.54%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.86%
19.92%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.64%
20.90%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
UK£0.94
Fair Value
5.5% unterbewertet intrinsischer Abschlag
18
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/11/18 17:44
Aktienkurs zum Tagesende2025/11/18 00:00
Gewinne2025/09/30
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Lloyds Banking Group plc wird von 33 Analysten beobachtet. 14 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Amandeep RakkarBarclays
Thomas Andrew RaynerBarclays