Alior Bank Valuierung
Ist 0QBM im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
4/6Bewertungs Score 4/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von 0QBM, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: 0QBM (PLN89.17) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN302.35) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: 0QBM wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von 0QBM zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da 0QBM profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist 0QBM's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 4.9x |
| Ergebnis | zł2.42b |
| Marktanteil | zł11.78b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | -0.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von 0QBM im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 4.4x | ||
BGEO Bank of Georgia Group | 3.1x | -3.2% | UK£2.1b |
TBCG TBC Bank Group | 4.9x | 16.8% | UK£1.8b |
TCS TCS Group Holding | 6.5x | n/a | US$5.1b |
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.3x | n/a | US$5.3b |
0QBM Alior Bank | 4.9x | -10.1% | zł11.8b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: 0QBM ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (4.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (4.4x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von 0QBM zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?
| 2 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 2 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: 0QBM ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (4.9x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt UK Banks (4.9x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von 0QBM zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 4.9x |
| Faires PE Verhältnis | n/a |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: Unzureichende Daten zur Berechnung der Price-To-Earnings Fair Ratio von 0QBM für die Bewertungsanalyse.
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | zł89.17 | zł108.36 +21.5% | 7.8% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Nov ’25 | n/a | zł108.36 0% | 7.8% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | n/a | zł108.74 0% | 7.9% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | zł102.71 | zł106.89 +4.1% | 11.2% | zł124.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | zł97.21 | zł102.89 +5.8% | 10.2% | zł115.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | zł103.29 | zł97.30 -5.8% | 20.2% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | n/a | zł97.41 0% | 20.1% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| May ’25 | n/a | zł90.04 0% | 27.7% | zł115.00 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | n/a | zł81.66 0% | 25.3% | zł111.10 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | n/a | zł73.13 0% | 20.4% | zł94.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | n/a | zł70.25 0% | 18.6% | zł87.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | n/a | zł66.33 0% | 20.6% | zł87.00 | zł43.00 | n/a | 9 |
| Dec ’24 | n/a | zł64.45 0% | 25.0% | zł87.00 | zł32.00 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | n/a | zł60.69 0% | 22.0% | zł81.00 | zł32.00 | n/a | 8 |
| Oct ’24 | n/a | zł54.90 0% | 21.0% | zł70.00 | zł30.80 | n/a | 8 |
| Sep ’24 | n/a | zł55.20 0% | 20.7% | zł70.00 | zł30.80 | zł102.71 | 8 |
| Aug ’24 | n/a | zł50.43 0% | 22.6% | zł64.00 | zł26.50 | zł97.21 | 8 |
| Jul ’24 | n/a | zł48.40 0% | 22.7% | zł64.00 | zł26.50 | zł103.29 | 8 |
| Jun ’24 | n/a | zł46.65 0% | 20.1% | zł63.00 | zł26.50 | n/a | 8 |
| May ’24 | n/a | zł46.68 0% | 17.4% | zł63.00 | zł29.50 | n/a | 9 |
| Apr ’24 | n/a | zł41.99 0% | 13.2% | zł50.00 | zł29.50 | n/a | 9 |
| Mar ’24 | n/a | zł40.15 0% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Feb ’24 | n/a | zł40.15 0% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Jan ’24 | n/a | zł39.75 0% | 11.6% | zł44.89 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Dec ’23 | n/a | zł38.31 0% | 14.4% | zł44.89 | zł27.30 | n/a | 9 |
| Nov ’23 | n/a | zł36.33 0% | 17.4% | zł44.89 | zł26.70 | n/a | 9 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.
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