Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) Valuierung
Ist HDBK im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
6/6Bewertungs Score 6/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von HDBK, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: HDBK (EGP53) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (EGP77.73) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: HDBK wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von HDBK zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da HDBK profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist HDBK's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 2.5x |
| Ergebnis | ج.م11.19b |
| Marktanteil | ج.م28.16b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | -0.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von HDBK im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 3.4x | ||
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.) | 3.6x | 4.2% | ج.م27.1b |
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E | 3.2x | 1.1% | ج.م25.4b |
FAITA Faisal Islamic Bank of Egypt | 3.8x | n/a | US$588.5m |
CANA Suez Canal Bank (S.A.E) | 2.8x | n/a | ج.م10.9b |
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) | 2.5x | -5.4% | ج.م28.2b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: HDBK ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (2.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (3.4x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von HDBK zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche African Banks?
| 6 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 6 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: HDBK ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (2.5x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt EG Banks (3.2x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von HDBK zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 2.5x |
| Faires PE Verhältnis | 3.1x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: HDBK ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (2.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (3.1x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | ج.م53.00 | ج.م65.81 +24.2% | 11.1% | ج.م75.00 | ج.م52.60 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | ج.م45.21 | ج.م63.97 +41.5% | 10.3% | ج.م70.40 | ج.م52.60 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | ج.م47.02 | ج.م63.97 +36.0% | 10.3% | ج.م70.40 | ج.م52.60 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | ج.م47.60 | ج.م63.97 +34.4% | 10.3% | ج.م70.40 | ج.م52.60 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | ج.م45.70 | ج.م61.17 +33.8% | 13.2% | ج.م70.40 | ج.م51.60 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | ج.م44.12 | ج.م59.80 +35.5% | 13.2% | ج.م70.00 | ج.م51.60 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | ج.م43.04 | ج.م59.80 +38.9% | 13.2% | ج.م70.00 | ج.م51.60 | n/a | 4 |
| May ’25 | ج.م41.98 | ج.م54.66 +30.2% | 23.5% | ج.م70.00 | ج.م33.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | ج.م47.68 | ج.م48.66 +2.1% | 23.0% | ج.م65.00 | ج.م33.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | ج.م55.01 | ج.م48.66 -11.5% | 23.0% | ج.م65.00 | ج.م33.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | ج.م47.00 | ج.م35.75 -23.9% | 39.2% | ج.م54.50 | ج.م15.50 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | ج.م38.82 | ج.م35.75 -7.9% | 39.2% | ج.م54.50 | ج.م15.50 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | ج.م39.09 | ج.م35.75 -8.5% | 39.2% | ج.م54.50 | ج.م15.50 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | ج.م33.92 | ج.م35.75 +5.4% | 39.2% | ج.م54.50 | ج.م15.50 | ج.م45.21 | 4 |
| Oct ’24 | ج.م25.62 | ج.م25.12 -1.9% | 36.5% | ج.م40.00 | ج.م15.50 | ج.م47.02 | 4 |
| Sep ’24 | ج.م26.51 | ج.م19.47 -26.5% | 17.5% | ج.م24.49 | ج.م15.50 | ج.م47.60 | 4 |
| Aug ’24 | ج.م19.72 | ج.م19.47 -1.3% | 17.5% | ج.م24.49 | ج.م15.50 | ج.م45.70 | 4 |
| Jul ’24 | ج.م20.48 | ج.م19.47 -4.9% | 17.5% | ج.م24.49 | ج.م15.50 | ج.م44.12 | 4 |
| Jun ’24 | ج.م19.22 | ج.م19.47 +1.3% | 17.5% | ج.م24.49 | ج.م15.50 | ج.م43.04 | 4 |
| May ’24 | ج.م17.55 | ج.م19.47 +11.0% | 17.5% | ج.م24.49 | ج.م15.50 | ج.م41.98 | 4 |
| Apr ’24 | ج.م18.34 | ج.م19.75 +7.7% | 19.3% | ج.م25.60 | ج.م15.50 | ج.م47.68 | 4 |
| Mar ’24 | ج.م21.60 | ج.م19.75 -8.6% | 19.3% | ج.م25.60 | ج.م15.50 | ج.م55.01 | 4 |
| Feb ’24 | ج.م20.37 | ج.م20.53 +0.8% | 20.1% | ج.م25.60 | ج.م15.50 | ج.م47.00 | 3 |
| Jan ’24 | ج.م17.02 | ج.م18.39 +8.1% | 28.0% | ج.م25.60 | ج.م11.97 | ج.م38.82 | 4 |
| Dec ’23 | ج.م13.96 | ج.م15.46 +10.8% | 16.0% | ج.م18.96 | ج.م11.97 | ج.م39.09 | 4 |
| Nov ’23 | ج.م11.29 | ج.م15.47 +37.1% | 16.0% | ج.م18.96 | ج.م11.97 | ج.م33.92 | 4 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.