Aegon Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AEGO.F 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

AEGO.F ( $5.94 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( $12.97 )

AEGO.F gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Sales vs Akranlar
Price-To-Sales vs Sektör
Price-To-Sales vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AEGO.F 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: AEGO.F ( $5.94 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $12.97 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: AEGO.F adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

AEGO.F için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: AEGO.F kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo AEGO.F için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, AEGO.F'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
AEGO.F'un PS Oranı nedir?
PS Oranı	0.8x
Satış	€12.73b
Piyasa Değeri	€9.69b

AEGO.F temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	0.8x
İşletme Değeri/FAVÖK	501.8x
PEG Oranı	n/a

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

AEGO.F'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla AEGO.F için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PS	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	1.6x
PRI Primerica	3.2x	3.3%	US$10.1b
LNC Lincoln National	0.4x	10.0%	US$6.1b
GL Globe Life	1.6x	4.8%	US$9.3b
UNM Unum Group	1.1x	4.2%	US$13.9b
AEGO.F Aegon	0.8x	-4.5%	US$9.7b

Price-To-Sales vs Akranlar: AEGO.F, Price-To-Sales değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.8x) kıyasla oran (1.6x).

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

AEGO.F'nin PS Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

10 Şirketler	Fiyat / Satış	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
GOCO GoHealth	0.2x	7.5%	US$118.12m
CCG Cheche Group	0.2x	5.8%	US$66.95m
AAME Atlantic American	0.2x	n/a	US$32.23m
HUIZ Huize Holding	0.2x	9.1%	US$30.75m

10 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: AEGO.F Price-To-Sales Oranı ( 0.8 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 1.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

AEGO.F 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

AEGO.F PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran	0.8x
Adil PS Oran	n/a

Price-To-Sales vs Adil Oran: Değerleme analizi için AEGO.F 'in Price-To-Sales Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin AEGO.F tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	US$5.94	US$6.84 +15.2%	10.8%	US$8.40	US$5.67	n/a	15
Nov ’25	US$6.05	US$6.77 +11.9%	11.5%	US$8.26	US$5.18	n/a	15
Oct ’25	n/a	US$6.97 0%	11.5%	US$8.50	US$5.33	n/a	15
Sep ’25	n/a	US$7.00 0%	11.7%	US$8.56	US$5.37	n/a	15
Aug ’25	n/a	US$6.66 0%	14.1%	US$8.16	US$4.68	n/a	15
Jul ’25	n/a	US$6.53 0%	14.4%	US$8.14	US$4.61	n/a	15
Jun ’25	n/a	US$6.58 0%	15.3%	US$8.68	US$4.66	n/a	14
May ’25	US$6.30	US$6.33 +0.4%	12.0%	US$7.51	US$4.61	n/a	15
Apr ’25	n/a	US$6.33 0%	11.6%	US$7.59	US$4.66	n/a	15
Mar ’25	n/a	US$6.38 0%	11.3%	US$7.59	US$4.66	n/a	16
Feb ’25	US$5.91	US$6.23 +5.4%	11.5%	US$7.56	US$4.65	n/a	16
Jan ’25	n/a	US$5.91 0%	12.0%	US$7.27	US$4.31	n/a	15
Dec ’24	n/a	US$5.95 0%	12.0%	US$7.34	US$4.35	n/a	15
Nov ’24	US$4.71	US$5.70 +21.0%	13.6%	US$7.15	US$3.81	US$6.05	15
Oct ’24	n/a	US$5.76 0%	13.3%	US$7.14	US$3.81	n/a	14
Sep ’24	n/a	US$5.87 0%	13.4%	US$7.35	US$3.92	n/a	15
Aug ’24	n/a	US$5.95 0%	14.1%	US$7.47	US$3.98	n/a	14
Jul ’24	n/a	US$5.87 0%	13.8%	US$7.36	US$3.93	n/a	15
Jun ’24	n/a	US$5.74 0%	15.0%	US$7.26	US$3.87	n/a	14
May ’24	n/a	US$5.89 0%	15.1%	US$7.45	US$3.98	US$6.30	14
Apr ’24	US$4.33	US$5.74 +32.5%	15.5%	US$7.20	US$3.84	n/a	14
Mar ’24	n/a	US$5.74 0%	15.5%	US$7.20	US$3.84	n/a	14
Feb ’24	n/a	US$5.75 0%	14.7%	US$7.33	US$3.91	US$5.91	14
Jan ’24	n/a	US$5.50 0%	14.8%	US$7.18	US$3.72	n/a	15
Dec ’23	US$4.76	US$5.46 +14.8%	14.8%	US$7.11	US$3.68	n/a	15
Nov ’23	US$4.33	US$5.10 +18.0%	14.6%	US$6.42	US$3.46	US$4.71	16

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

China Life Insurance

HK$796.1b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

LFCH.Y

HK$6.21

3.0%

-30.1%

Sompo Holdings

JP¥3.8t

Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.

SMPN.Y

JP¥12.74

12.5%

67.4%

Markel Group

US$22.5b

A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.

MKL

US$1,761.62

3.2%

22.5%