The Travelers Companies, Inc.

NYSE:TRV Stok Raporu

Piyasa değeri: US$54.0b

Travelers Companies Değerleme

TRV gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TRV 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$588.15
Fair Value
59.5% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: TRV ( $238.3 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $588.15 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TRV adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TRV için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TRV karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo TRV için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, TRV'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
TRV'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10.9x
KazançlarUS$4.96b
Piyasa DeğeriUS$54.03b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

TRV'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla TRV için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması10.1x
ALL Allstate
10.9x3.8%US$49.7b
HIG Hartford Insurance Group
10.4x6.3%US$32.2b
CB Chubb
11.4x3.8%US$106.0b
ACGL Arch Capital Group
7.7x-2.2%US$33.1b
TRV Travelers Companies
10.9x3.9%US$54.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: TRV Price-To-Earnings Oranı ( 10.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

TRV'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LNC Lincoln National
2.1x-33.3%US$6.66b
UTGN UTG
2xn/aUS$92.33m
AIFU AIX
0.9xn/aUS$18.36m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.74m
TRV 10.9xSektör Avg. 12.7xNo. of Companies18PE01020304050+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: TRV Price-To-Earnings Oranı ( 10.9 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 12.7 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

TRV 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

TRV PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10.9x
Adil PE Oran14.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: TRV tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.9 14.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TRV tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$238.30
US$268.11
+12.5%
10.3%US$310.00US$214.00n/a21
Feb ’26US$245.18
US$268.49
+9.5%
10.2%US$310.00US$214.00n/a21
Jan ’26US$240.89
US$264.39
+9.8%
9.9%US$310.00US$214.00n/a21
Dec ’25US$266.04
US$264.58
-0.6%
8.9%US$310.00US$214.00n/a21
Nov ’25US$245.64
US$262.67
+6.9%
8.9%US$310.00US$214.00n/a21
Oct ’25US$235.12
US$227.74
-3.1%
8.6%US$286.00US$196.00n/a22
Sep ’25US$228.07
US$224.77
-1.4%
6.8%US$250.00US$196.00n/a21
Aug ’25US$212.05
US$223.91
+5.6%
6.9%US$250.00US$196.00n/a21
Jul ’25US$202.97
US$227.24
+12.0%
6.8%US$252.00US$200.00n/a22
Jun ’25US$215.70
US$228.42
+5.9%
6.3%US$252.00US$202.00n/a22
May ’25US$213.15
US$228.01
+7.0%
6.4%US$252.00US$202.00n/a22
Apr ’25US$228.16
US$218.46
-4.3%
9.6%US$261.00US$175.60n/a23
Mar ’25US$218.82
US$217.11
-0.8%
9.5%US$261.00US$175.60n/a23
Feb ’25US$212.02
US$215.98
+1.9%
9.0%US$247.00US$175.60US$245.1823
Jan ’25US$190.49
US$193.35
+1.5%
8.4%US$230.00US$167.00US$240.8922
Dec ’24US$181.98
US$191.68
+5.3%
8.4%US$230.00US$167.00US$266.0420
Nov ’24US$169.28
US$191.68
+13.2%
8.4%US$230.00US$167.00US$245.6420
Oct ’24US$163.31
US$192.89
+18.1%
8.1%US$230.00US$168.00US$235.1219
Sep ’24US$162.30
US$192.89
+18.9%
8.1%US$230.00US$168.00US$228.0719
Aug ’24US$172.31
US$192.89
+11.9%
8.1%US$230.00US$168.00US$212.0519
Jul ’24US$173.66
US$195.89
+12.8%
7.3%US$230.00US$172.00US$202.9718
Jun ’24US$171.30
US$196.53
+14.7%
7.4%US$230.00US$172.00US$215.7017
May ’24US$181.76
US$196.11
+7.9%
7.6%US$230.00US$165.00US$213.1518
Apr ’24US$171.41
US$197.72
+15.4%
7.0%US$230.00US$175.00US$228.1618
Mar ’24US$184.05
US$198.39
+7.8%
6.9%US$230.00US$175.00US$218.8218
Feb ’24US$185.23
US$198.39
+7.1%
6.9%US$230.00US$175.00US$212.0218
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
US$268.11
Fair Value
11.1% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/16 11:28
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/14 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

The Travelers Companies, Inc. 47 Bu analistlerden 19, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jacob KilsteinArgus Research Company
Ishan MajumdarBaptista Research
Alex ScottBarclays