Heritage Insurance Holdings, Inc.

NYSE:HRTG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$343.2m

Heritage Insurance Holdings Değerleme

HRTG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HRTG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: HRTG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HRTG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Temel Değerleme Ölçütü

HRTG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HRTG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HRTG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HRTG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HRTG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.8x
KazançlarUS$72.19m
Piyasa DeğeriUS$343.20m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HRTG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HRTG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması15.4x
DGIC.A Donegal Group
21.5x17.3%US$525.8m
UVE Universal Insurance Holdings
8.7x11.1%US$635.6m
UFCS United Fire Group
12.9xn/aUS$644.2m
JRVR James River Group Holdings
18.5x87.6%US$175.2m
HRTG Heritage Insurance Holdings
4.8x13.5%US$343.2m

Price-To-Earnings vs Akranlar: HRTG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.8x) kıyasla oran (15.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HRTG'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
1.9xn/aUS$85.49m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
HRTG 4.8xSektör Avg. 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HRTG Price-To-Earnings Oranı ( 4.8 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 13.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HRTG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HRTG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.8x
Adil PE Oran7.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HRTG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.8 7.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HRTG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$11.78
US$16.00
+35.8%
6.3%US$17.00US$15.00n/a2
Nov ’25US$10.21
US$12.50
+22.4%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Oct ’25US$11.78
US$12.50
+6.1%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Sep ’25US$16.13
US$12.50
-22.5%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Aug ’25US$7.67
US$10.00
+30.4%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Jul ’25US$6.78
US$10.00
+47.5%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Jun ’25US$8.50
US$10.00
+17.6%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
May ’25US$10.29
US$10.00
-2.8%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Apr ’25US$10.99
US$10.00
-9.0%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Mar ’25US$7.14
US$7.67
+7.4%
12.3%US$9.00US$7.00n/a3
Feb ’25US$6.08
US$7.67
+26.1%
12.3%US$9.00US$7.00n/a3
Jan ’25US$6.52
US$7.33
+12.5%
17.0%US$9.00US$6.00n/a3
Dec ’24US$8.88
US$7.33
-17.4%
17.0%US$9.00US$6.00n/a3
Nov ’24US$6.17
US$6.23
+1.0%
8.9%US$7.00US$5.70US$10.213
Oct ’24US$6.49
US$6.08
-6.3%
11.8%US$7.00US$5.25US$11.783
Sep ’24US$5.30
US$6.08
+14.8%
11.8%US$7.00US$5.25US$16.133
Aug ’24US$4.63
US$4.72
+1.9%
8.5%US$5.00US$4.15US$7.673
Jul ’24US$3.85
US$4.75
+23.4%
7.4%US$5.00US$4.25US$6.783
Jun ’24US$4.51
US$4.75
+5.3%
7.4%US$5.00US$4.25US$8.503
May ’24US$3.47
US$3.83
+10.5%
22.2%US$5.00US$3.00US$10.293
Apr ’24US$3.08
US$3.77
+22.3%
23.4%US$5.00US$3.00US$10.993
Mar ’24US$2.66
US$2.73
+2.8%
13.8%US$3.00US$2.20US$7.143
Feb ’24US$2.64
US$3.43
+30.1%
17.8%US$4.30US$3.00US$6.083
Jan ’24US$1.80
US$5.67
+214.8%
54.6%US$10.00US$3.00US$6.523
Dec ’23US$1.75
US$5.67
+223.8%
54.6%US$10.00US$3.00US$8.883
Nov ’23US$1.73
US$5.90
+241.0%
41.6%US$10.00US$4.00US$6.174

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak hisse senedini takip eden yeterli sayıda analist yok ve bu konuda istatistiksel güven konusunda bir fikir birliği yok.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Fairfax Financial Holdings

CA$42.1b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,359.21

7D

1.8%

1Y

52.2%

Aviva

UK£12.9b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.41

7D

3.8%

1Y

15.0%

American Financial Group

US$11.6b

An insurance holding company, provides specialty property and casualty insurance products in the United States.

AFG

US$137.82

7D

-3.1%

1Y

26.4%