Heritage Insurance Holdings, Inc.

NYSE:HRTG Stok Raporu

Piyasa değeri: US$344.4m

Heritage Insurance Holdings Değerleme

HRTG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HRTG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: HRTG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HRTG 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Temel Değerleme Ölçütü

HRTG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HRTG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HRTG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HRTG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HRTG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.8x
KazançlarUS$72.19m
Piyasa DeğeriUS$344.37m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HRTG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HRTG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması15.4x
DGIC.A Donegal Group
21.2x23.9%US$525.9m
UVE Universal Insurance Holdings
8x11.1%US$583.8m
KINS Kingstone Companies
13.8x19.2%US$218.6m
JRVR James River Group Holdings
18.4x93.4%US$174.4m
HRTG Heritage Insurance Holdings
4.8x12.7%US$344.4m

Price-To-Earnings vs Akranlar: HRTG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.8x) kıyasla oran (15.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HRTG'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
1.9xn/aUS$88.57m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
HRTG 4.8xSektör Avg. 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HRTG Price-To-Earnings Oranı ( 4.8 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 13.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HRTG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HRTG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.8x
Adil PE Oran7.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HRTG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.8 7.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HRTG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$11.82
US$16.00
+35.4%
6.3%US$17.00US$15.00n/a2
Dec ’25US$12.43
US$16.00
+28.7%
6.3%US$17.00US$15.00n/a2
Nov ’25US$10.21
US$12.50
+22.4%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Oct ’25US$11.78
US$12.50
+6.1%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Sep ’25US$16.13
US$12.50
-22.5%
4.0%US$13.00US$12.00n/a2
Aug ’25US$7.67
US$10.00
+30.4%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Jul ’25US$6.78
US$10.00
+47.5%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Jun ’25US$8.50
US$10.00
+17.6%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
May ’25US$10.29
US$10.00
-2.8%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Apr ’25US$10.99
US$10.00
-9.0%
10.0%US$11.00US$9.00n/a2
Mar ’25US$7.14
US$7.67
+7.4%
12.3%US$9.00US$7.00n/a3
Feb ’25US$6.08
US$7.67
+26.1%
12.3%US$9.00US$7.00n/a3
Jan ’25US$6.52
US$7.33
+12.5%
17.0%US$9.00US$6.00n/a3
Dec ’24US$8.88
US$7.33
-17.4%
17.0%US$9.00US$6.00US$12.433
Nov ’24US$6.17
US$6.23
+1.0%
8.9%US$7.00US$5.70US$10.213
Oct ’24US$6.49
US$6.08
-6.3%
11.8%US$7.00US$5.25US$11.783
Sep ’24US$5.30
US$6.08
+14.8%
11.8%US$7.00US$5.25US$16.133
Aug ’24US$4.63
US$4.72
+1.9%
8.5%US$5.00US$4.15US$7.673
Jul ’24US$3.85
US$4.75
+23.4%
7.4%US$5.00US$4.25US$6.783
Jun ’24US$4.51
US$4.75
+5.3%
7.4%US$5.00US$4.25US$8.503
May ’24US$3.47
US$3.83
+10.5%
22.2%US$5.00US$3.00US$10.293
Apr ’24US$3.08
US$3.77
+22.3%
23.4%US$5.00US$3.00US$10.993
Mar ’24US$2.66
US$2.73
+2.8%
13.8%US$3.00US$2.20US$7.143
Feb ’24US$2.64
US$3.43
+30.1%
17.8%US$4.30US$3.00US$6.083
Jan ’24US$1.80
US$5.67
+214.8%
54.6%US$10.00US$3.00US$6.523
Dec ’23US$1.75
US$5.67
+223.8%
54.6%US$10.00US$3.00US$8.883

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak hisse senedini takip eden yeterli sayıda analist yok ve bu konuda istatistiksel güven konusunda bir fikir birliği yok.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 21:41
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Heritage Insurance Holdings, Inc. 5 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Matthew CarlettiJMP Securities
Christopher CampbellKeefe, Bruyette, & Woods
Jon Paul NewsomePiper Sandler Companies