Horace Mann Educators Corporation

NYSE:HMN Stok Raporu

Piyasa değeri: US$1.7b

Horace Mann Educators Değerleme

HMN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HMN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: HMN ( $41.43 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $36.06 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HMN adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

HMN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HMN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HMN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HMN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HMN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı16.2x
KazançlarUS$104.10m
Piyasa DeğeriUS$1.69b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HMN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HMN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması30.4x
AIG American International Group
12.4x37.4%US$47.4b
TWFG TWFG
82.8x43.3%US$2.0b
SAFT Safety Insurance Group
16.9xn/aUS$1.3b
EIG Employers Holdings
9.7x-19.2%US$1.3b
HMN Horace Mann Educators
16.2x23.1%US$1.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: HMN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (16.2x) kıyasla oran (30.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HMN'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
2xn/aUS$89.08m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
HMN 16.2xSektör Avg. 13.7xNo. of Companies15PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HMN Price-To-Earnings Oranı ( 16.2 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 13.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HMN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HMN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran16.2x
Adil PE Oran18.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HMN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 16.2 18.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HMN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$41.43
US$42.67
+3.0%
2.2%US$44.00US$42.00n/a3
Nov ’25US$37.35
US$39.00
+4.4%
6.3%US$42.00US$36.00n/a3
Oct ’25US$35.01
US$38.33
+9.5%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Sep ’25US$35.61
US$38.33
+7.6%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Aug ’25US$33.83
US$37.50
+10.8%
6.7%US$40.00US$35.00n/a2
Jul ’25US$32.35
US$38.50
+19.0%
9.1%US$42.00US$35.00n/a2
Jun ’25US$34.17
US$39.50
+15.6%
6.3%US$42.00US$37.00n/a2
May ’25US$37.73
US$40.50
+7.3%
3.7%US$42.00US$39.00n/a2
Apr ’25US$36.57
US$41.00
+12.1%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Mar ’25US$35.66
US$41.00
+15.0%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Feb ’25US$36.36
US$37.00
+1.8%
8.1%US$40.00US$34.00n/a2
Jan ’25US$32.70
US$33.50
+2.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Dec ’24US$33.37
US$33.50
+0.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Nov ’24US$31.78
US$31.00
-2.5%
3.2%US$32.00US$30.00US$37.352
Oct ’24US$29.38
US$31.50
+7.2%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.012
Sep ’24US$29.17
US$31.50
+8.0%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.612
Aug ’24US$29.94
US$32.50
+8.6%
1.5%US$33.00US$32.00US$33.832
Jul ’24US$29.66
US$36.50
+23.1%
1.4%US$37.00US$36.00US$32.352
Jun ’24US$30.48
US$36.50
+19.8%
1.4%US$37.00US$36.00US$34.172
May ’24US$31.59
US$36.50
+15.5%
1.4%US$37.00US$36.00US$37.732
Apr ’24US$33.48
US$39.00
+16.5%
2.6%US$40.00US$38.00US$36.572
Mar ’24US$36.54
US$39.00
+6.7%
2.6%US$40.00US$38.00US$35.662
Feb ’24US$35.36
US$40.50
+14.5%
6.2%US$43.00US$38.00US$36.362
Jan ’24US$37.37
US$42.50
+13.7%
1.2%US$43.00US$42.00US$32.702
Dec ’23US$38.16
US$42.50
+11.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$33.372
Nov ’23US$39.21
US$42.50
+8.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$31.782

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

China Life Insurance

HK$796.1b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

LFCH.Y

HK$6.21

7D

3.0%

1Y

-30.1%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

n/a

Aviva

UK£12.9b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.34

7D

-1.2%

1Y

12.5%