Aflac Incorporated

NYSE:AFL Stok Raporu

Piyasa değeri: US$55.8b

Aflac Değerleme

AFL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AFL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: AFL ( $101.25 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $153.77 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: AFL adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

AFL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: AFL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo AFL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, AFL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
AFL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.8x
KazançlarUS$3.81b
Piyasa DeğeriUS$55.76b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

AFL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla AFL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.5x
MET MetLife
15.6x14.0%US$54.6b
PRU Prudential Financial
10.1x7.3%US$40.8b
UNM Unum Group
7.4x-3.9%US$12.9b
PRI Primerica
12.9x6.1%US$8.9b
AFL Aflac
14.8x-3.8%US$55.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: AFL Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

AFL'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
1.9xn/aUS$89.87m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
AFL 14.8xSektör Avg. 12.6xNo. of Companies13PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: AFL Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

AFL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

AFL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.8x
Adil PE Oran12.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: AFL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.8 12.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin AFL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$101.25
US$105.77
+4.5%
9.0%US$123.00US$90.00n/a13
Dec ’25US$114.00
US$105.46
-7.5%
8.8%US$124.00US$90.00n/a13
Nov ’25US$104.71
US$103.77
-0.9%
9.8%US$124.00US$90.00n/a13
Oct ’25US$112.82
US$98.23
-12.9%
9.0%US$115.00US$85.00n/a13
Sep ’25US$110.36
US$96.58
-12.5%
9.6%US$114.00US$84.00n/a12
Aug ’25US$101.65
US$92.08
-9.4%
10.8%US$114.00US$81.00n/a12
Jul ’25US$89.06
US$86.08
-3.3%
7.6%US$100.00US$77.00n/a12
Jun ’25US$89.87
US$85.25
-5.1%
6.1%US$95.00US$77.00n/a12
May ’25US$84.57
US$84.54
-0.04%
7.8%US$100.00US$75.00n/a13
Apr ’25US$85.19
US$83.00
-2.6%
5.6%US$92.00US$75.00n/a13
Mar ’25US$80.43
US$83.00
+3.2%
5.6%US$92.00US$75.00n/a13
Feb ’25US$76.20
US$82.86
+8.7%
6.2%US$92.00US$75.00n/a14
Jan ’25US$82.50
US$79.50
-3.6%
7.9%US$90.00US$61.00n/a14
Dec ’24US$82.61
US$79.78
-3.4%
7.7%US$90.00US$61.00US$114.0014
Nov ’24US$79.05
US$77.49
-2.0%
8.3%US$86.00US$60.00US$104.7114
Oct ’24US$76.75
US$76.49
-0.3%
9.2%US$86.00US$58.00US$112.8214
Sep ’24US$74.77
US$75.78
+1.3%
9.2%US$86.00US$58.00US$110.3614
Aug ’24US$72.11
US$72.09
-0.02%
7.6%US$80.00US$58.00US$101.6514
Jul ’24US$69.80
US$71.23
+2.0%
7.7%US$80.00US$57.00US$89.0613
Jun ’24US$64.69
US$70.77
+9.4%
7.4%US$80.00US$57.00US$89.8713
May ’24US$70.36
US$70.64
+0.4%
7.1%US$80.00US$57.00US$84.5714
Apr ’24US$64.52
US$70.77
+9.7%
8.2%US$80.00US$57.00US$85.1913
Mar ’24US$68.12
US$71.15
+4.5%
7.8%US$80.00US$57.00US$80.4313
Feb ’24US$73.28
US$70.46
-3.8%
8.2%US$80.00US$57.00US$76.2013
Jan ’24US$71.94
US$67.77
-5.8%
9.4%US$80.00US$54.00US$82.5013
Dec ’23US$71.91
US$67.77
-5.8%
9.4%US$80.00US$54.00US$82.6113

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/19 01:42
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/19 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Aflac Incorporated 32 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ishan MajumdarBaptista Research
Jay GelbBarclays
Alex ScottBarclays