Selective Insurance Group, Inc.

NasdaqGS:SIGI Stok Raporu

Piyasa değeri: US$5.7b

Selective Insurance Group Değerleme

SIGI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında SIGI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: SIGI ( $93.34 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $158.71 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: SIGI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

SIGI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: SIGI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo SIGI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, SIGI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
SIGI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı25x
KazançlarUS$227.13m
Piyasa DeğeriUS$5.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

SIGI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla SIGI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması13.1x
THG Hanover Insurance Group
15.2x18.3%US$5.5b
RLI RLI
18.2x-10.5%US$7.6b
MCY Mercury General
6.8x-12.8%US$3.8b
AXS AXIS Capital Holdings
12.2x14.4%US$7.5b
SIGI Selective Insurance Group
25x42.1%US$5.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: SIGI Price-To-Earnings Oranı ( 25 x) açısından benzer ortalamaya ( 13.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

SIGI'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
1.9xn/aUS$88.57m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
SIGI 25.0xSektör Avg. 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: SIGI Price-To-Earnings Oranı ( 25 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 13.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

SIGI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

SIGI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran25x
Adil PE Oran25.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: SIGI tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 25 25.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin SIGI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$93.34
US$104.00
+11.4%
5.3%US$114.00US$95.00n/a7
Dec ’25US$102.09
US$102.17
+0.08%
3.8%US$105.00US$95.00n/a6
Nov ’25US$92.41
US$101.43
+9.8%
3.4%US$105.00US$95.00n/a7
Oct ’25US$92.92
US$95.14
+2.4%
6.0%US$102.00US$85.00n/a7
Sep ’25US$90.98
US$95.14
+4.6%
6.0%US$102.00US$85.00n/a7
Aug ’25US$88.26
US$95.57
+8.3%
5.6%US$102.00US$85.00n/a7
Jul ’25US$94.32
US$105.71
+12.1%
6.3%US$120.00US$98.00n/a7
Jun ’25US$97.61
US$105.71
+8.3%
6.3%US$120.00US$98.00n/a7
May ’25US$102.28
US$107.71
+5.3%
6.1%US$120.00US$98.00n/a7
Apr ’25US$106.90
US$106.86
-0.04%
5.7%US$120.00US$101.00n/a7
Mar ’25US$103.94
US$106.86
+2.8%
5.7%US$120.00US$101.00n/a7
Feb ’25US$96.80
US$106.71
+10.2%
7.4%US$120.00US$93.00n/a7
Jan ’25US$99.48
US$107.14
+7.7%
7.0%US$120.00US$93.00n/a7
Dec ’24US$101.35
US$107.14
+5.7%
7.0%US$120.00US$93.00US$102.097
Nov ’24US$106.56
US$102.83
-3.5%
5.1%US$108.00US$93.00US$92.416
Oct ’24US$103.17
US$103.67
+0.5%
5.7%US$112.00US$93.00US$92.926
Sep ’24US$99.67
US$103.67
+4.0%
5.7%US$112.00US$93.00US$90.986
Aug ’24US$103.41
US$101.33
-2.0%
5.0%US$110.00US$93.00US$88.266
Jul ’24US$95.95
US$100.67
+4.9%
4.5%US$106.00US$93.00US$94.326
Jun ’24US$96.73
US$100.17
+3.6%
5.4%US$106.00US$90.00US$97.616
May ’24US$97.96
US$99.83
+1.9%
5.8%US$107.00US$90.00US$102.286
Apr ’24US$95.33
US$101.17
+6.1%
6.4%US$109.00US$90.00US$106.906
Mar ’24US$102.55
US$101.17
-1.3%
6.4%US$109.00US$90.00US$103.946
Feb ’24US$93.69
US$93.67
-0.02%
3.6%US$98.00US$90.00US$96.806
Jan ’24US$88.61
US$93.00
+5.0%
3.6%US$96.00US$88.00US$99.485
Dec ’23US$94.42
US$95.00
+0.6%
5.7%US$105.00US$88.00US$101.356

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 03:26
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Selective Insurance Group, Inc. 22 Bu analistlerden 7, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Michael ZaremskiBMO Capital Markets Equity Research
Robert FarnamBoenning & Scattergood, Inc.
Grace CarterBofA Global Research